2022年11月《金融市场基础知识》押题密卷4

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1 单选题 1分

证券投资者保护基金的资金来源于（ ）。

①.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入一定比例缴纳基金

②.证券公司破产清算中的受偿收入

③.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

④.证券登记结算机构的风险基金全额纳入

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正确答案：B

本题解析：

证券投资者保护基金的资金来源包括：

（1）上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金；

（2）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5-5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报证监会批准，并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支；

（3）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；

（4）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入；

（5）国内外机构、组织及个人的捐赠；

（6）其他合法收入

2 单选题 1分

证券公司自营业务投资范围包括（ ）。

①.计划在区域股权市场挂牌的私募债券

②.政府债券

③.央行票据

④.短期融资券

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正确答案：A

本题解析：

证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。

3 单选题 1分

根据衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为（ ）。

①.独立衍生工具

②.嵌入式衍生工具

③.交易所交易的衍生工具

④.OTC交易的衍生工具

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正确答案：D

本题解析：

根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

4 单选题 1分

下列关于敏感性分析的说法，正确的有（ ）。

①.敏感性是经济学分析中的弹性

②.敏感性在数学上就是函数的一阶导数

③.敏感性分析是一个动态的分析过程

④.敏感性分析是市场风险分析中最常用的方法之一

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正确答案：A

本题解析：

敏感性是一个变量对另外一个变量发生的变化的反应程度，也就是经济学分析中的弹性。某一个投资组合相对于某一风险因子的敏感性衡量，指的是该组合的价值随该风险因子变化而反应的程度。在数学上，敏感性就是函数的一阶导数。某一金融产品对某一因子的风险敏感性是该金融产品的价值函数对于某一风险因子的一阶导数。敏感性分析是假设当风险因子变化达到一定程度时金融工具价值的变化。敏感性分析是市场风险分析中最常用的方法之一。敏感性分析是一个静态的分析过程。（③错误）

5 单选题 1分

根据《证券投资基金法》，下列关于基金资产估值的责任人及其义务的说法，正确的有（ ）。

①.基金资产估值的责任人是基金管理人

②.基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务责任

③.基金管理公司应根据法规履行与基金估值有关的披露义务

④.基金托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序

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正确答案：D

本题解析：

基金资产估值的责任人是基金管理人（①正确），基金管理公司应根据法规履行与基金估值相关的披露义务（③正确），基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务责任（②正确），基金托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序（④正确）。

6 单选题 1分

政府发行债券所筹集的资金可用于（ ）。

①.协调财政资金短期周转

②.弥补财政赤字

③.兴建政府投资的大型基础性的建设项目

④.弥补战争费用的开支

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正确答案：D

本题解析：

政府发行债券所筹集的资金可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目、实施某种特殊的政策。

7 单选题 1分

我国证券交易所现行的“价格优先”竞价原则是指（ ）。

①.价格较高的买进申报优先于价格较低的买进申报

②.价格较低的买进申报优先于价格较高的买进申报

③.价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报

④.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报

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正确答案：C

本题解析：

证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

（1）价格优先。成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

（2）时间优先。成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

8 单选题 1分

货币政策的传导机制包括（ ）。

①.利率传导机制

②.信用传导机制

③.资产价格传导机制

④.汇率传导机制

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正确答案：A

本题解析：

货币政策的传导机制包括利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制、汇率传导机制。

9 单选题 1分

下列属于国债销售价格影响因素的有（ ）。

①.市场利率

②.承销商承销国债的中标成本

③.流通市场中可比国债的收益率水平

④.国债承销的手续费收入

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正确答案：C

本题解析：

国债销售价格的影响因素

（1）市场利率；

（2）承销商承销国债的中标成本；

（3）流通市场中可比国债的收益率水平；

（4）国债承销的手续费收入；

（5）承销商所期望的资金回收速度；

（6）其他国债分销过程中的成本。

10 单选题 1分

债券与股票的不同之处包括（ ）。

①.权利不同

②.目的不同

③.期限不同

④.收益不同

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正确答案：B

本题解析：

债券与股票的区别主要表现在：

（1）权利不同。

（2）发行目的及主体不同。

（3）期限不同。

（4）收益不同。

（5）风险不同。