2022年8月证券从业资格《金融市场基础知识》真题精选2

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1 单选题 1分

在我国证券投资基金的创新发展阶段（2004~2012年），创新的基金品种有（ ）。

Ⅰ.封闭式基金

Ⅱ.交易所交易基金（ETF）

Ⅲ.分级基金

IV.QDII基金

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正确答案：B

本题解析：

我国证券投资基金的创新发展阶段，基金产品创新层出不穷，先后出现了上市开放式基金（LOF）（2004年10月）、ETF基金（2004年12月）、分级基金（2007年7月）、QDII基金（2007年9月）等主要基金创新品种。

2 单选题 1分

下列关于金融衍生工具的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.对于微观个体分散风险有利的衍生工具，并没有从根本上消除金融风险的源头，反而可能引起风险总量的净增长

Ⅱ.金融自由化抑制了金融衍生工具的发展

Ⅲ.融机构的利润驱动是金融衍生工具迅速发展的重要原因

Ⅳ.技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段

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正确答案：A

本题解析：

选项II错误，金融自由化并没有抑制金融衍生工具的发展。

3 单选题 1分

下列有关基金费用的说法,正确的有（ ）。

l.基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等费用

II.基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、基金合同生效后的会计费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用等

Ⅲ.基金管理过程中发生的费用，其种类和计提标准由基金管理人根据基金规模、基金类型自行确定

IV.根据有关规定，基金管理过程中发生的费用可以直接从基金资产中列支

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正确答案：C

本题解析：

选项I、II正确，在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。

选项III错误，基金管理过程中发生的费用，其种类和计提标准国家有相亲法律规定和约束。

选项IV正确，基金管理过程中发生的费用可以直接从基金资产中列支。

4 单选题 1分

关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。

I.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

Ⅱ.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额

Ⅲ.无面额股票也称为比例股票

IV.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例

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正确答案：C

本题解析：

选项I正确，同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的；

选项II错误，我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额；

选项III、IV正确，无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。

5 单选题 1分

科创板的制度规则体系可以总结为"1+2+6+N"，下列各项度属于"6"的有（ ）。

I.《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》

II.《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》

Ⅲ.《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》

IV.《上海证券交易所科创板股票上市规则》

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正确答案：D

本题解析：

科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”中的“6”是指：包括《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》《上海证券交易所科创板股票发行与承销实施办法》《上海证券交易所科创板股票上市规则》《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》《上海证券交易所科创板上市委员会管理办法》以及《上海证券交易所科技创新咨询委员会工作规则》

6 单选题 1分

以下属于场内市场的有（ ）。

I.主板市场

II.创业板市场

III.全国中小企业股份转让系统

IV.私募基金市场

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正确答案：A

本题解析：

全国中小企业股转系统也称“新三板”，目前是属于北交所场内市场。

7 单选题 1分

做市商交易制度的特点有（ ）

I.投资者买卖证券都以做市商为交易对手方

II.证券成交价格的形成由做市商决定

III.与其他投资者可以直接成交

IV.做市商的收入来源是买卖证券的差价

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正确答案：C

本题解析：

做市商制度，是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的证券经营法人作为特许交易商，在其愿意的水平上不断向交易者报出某些特定证券的买入和卖出价，并在所报价位上接受机构投资者或其他交易商的买卖要求，保证及时成交的证券交易方式，选项III错误，错误，做市制度下，其他投资之间不直接成交。

8 单选题 1分

基金管理公司可在（ ）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。

Ⅰ.中央结算公司

Ⅱ.上海清算所

Ⅲ.中国结算公司

IV.上海证券交易所

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正确答案：A

本题解析：

中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、城市信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构（以下简称“投资人”）均可在中央国债登记结算有限责任公司（中央结算公司）、银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）和中国证券登记结算公司（中国结算公司）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。

9 单选题 1分

影响股票价格变动的基本因素包括（ ）。

l.公司经营状况

ll.宏观经济和证券市场运行状况

Ⅲ.行业前景

IV.人为操纵因素

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正确答案：D

本题解析：

影响股价变动的基本因素：公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素。

10 单选题 1分

下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（ ）。

l.个人投资者买卖基金份额免征增值税

II.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

Ⅲ.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

Ⅳ.个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税

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正确答案：D

本题解析：

选项I正确，个人投资者买卖基金份额免征增值税；

选项II正确，个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税；

选项III正确，个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所

得税。

选项IV错误，个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。