2019年4月证券从业《金融基础知识》真题

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1 单选题 1分

关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。

①同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

②我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额

③无面额股票也称为比例股票

④无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例?

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正确答案：C

本题解析：

股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。该种股票被称为有面额股票。股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，被称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，与股票的投资价值之间也没有必然的联系。尽管如此，票面价值代表了每一份股份占总股份的比例，在确定股东权益时仍有一定的意义。

2 单选题 1分

关于国债的说法，下列正确的有（ ）

①国债的偿还期限是国债的存续时间

②政府通过国债筹集的资金可用于各项开支

③政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资

④非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构?

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正确答案：C

本题解析：

国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。故①项正确。政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。故②项正确。政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需。故③项错误。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。故④项正确。

3 单选题 1分

创新型货币政策工具主要包括（ ）。

①短期流动性调节工具

②常备借贷便利

③中期借贷便利

④长期借贷便利?

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正确答案：C

本题解析：

创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具（SLO）、常备借贷便利（SLF）、抵押补充贷款（PSL）、中期借贷便利（MLF）以及临时流动性便利（TLF）等。

4 单选题 1分

中央政府发行的国债,主要用途有（ ）

①改变自身资产负债结构

②解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要

③补国家财政赤字

④满足国有企业经营需要?

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正确答案：D

本题解析：

中央政府发行的债券被称为国债，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。

5 单选题 1分

中国证券市场监督体系与自律管理体系的成员有（ ）

①国务院证券监督管理机构

②国务院证券监督管理机构的派出机构

③证券交易所

④行业协会与证券投资者保护基金?

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正确答案：A

本题解析：

中国证券市场监管体系成员有：国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构。自律管理体系成员有：证券交易所、行业协会与证券投资者保护基金。

6 单选题 1分

证券市场的基本功能包括（ ）。

①筹资功能

②资本定价功能

③投资功能

④资本配置功能?

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正确答案：D

本题解析：

证券市场的基本功能包括：筹资功能、资本定价功能、投资功能、资本配置功能。

7 单选题 1分

证券公司的主要业务包括（ ）。

①证券承销业务；

②证券自营业务；

③证券资产管理业务；

④证券投资咨询业务。?

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正确答案：D

本题解析：

按照《证券法》的规定，证券公司的主要业务包括：证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销和保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务及其他证券业务。

8 单选题 1分

下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。

①零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息

②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

③可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券

④息票累积债券规定了票面利率?

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正确答案：D

本题解析：

零息债券。零息债券也被称为零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。附息债券。附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。按照计息方式的不同，这类债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，故被称为缓息债券。息票累积债券。与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

9 单选题 1分

下列关于风险管理相应概念，说法正确的有（ ）。

①风险管理的目标应通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险来实现

②风险管理应以最小成本争取获得最大安全保证

③良好的风险管理有助于降低决策错误概率

④良好的风险管理不能避免损失发生?

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正确答案：B

本题解析：

风险管理是指经济主体针对持有或准备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的管理过程，通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法。良好的风险管理有助于降低决策错误概率，避免损失发生，以相对提高经济主体本身的附加价值。

10 单选题 1分

金融市场的重要性表现在（ ）。

①促进储蓄一投资转化；

②优化资源配置；

③反映经济状态；

④宏观调控?

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正确答案：A

本题解析：

金融市场的重要性表现在促进储蓄一投资转化；优化资源配置；反映经济状态；宏观调控。