2019年4月证券从业《金融基础知识》真题

目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有（ ）。

①常规股票基金

②分级基金

③ETF

④货币基金

两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。

证券交易所在每个交易日（ ），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。

公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。

我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。

我国的货币市场基金通常的申购费率为（ ）。

我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系

下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）

基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值

对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。

世界上第一个股票交易所位于（ ）

下列不属于国际债券的主要投资者的是（ ）

证券投资基金在我国香港地区称为（ ）。?

证券中介机构包括证券经营机构和证券（ ）机构两类。?

证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（ ）代扣代收。?

证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（ ）。?

资产证券化最早起源于（ ）。?

按照债券形态分类，无记名国债属于（ ）。?

担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（ ）履行登记手续，报送基本情况。?

发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。?

根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是（ ）。?

沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午（ ）。?

基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（ ）特点。?

既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（ ）?

经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（ ）。?

投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）?

投资者在开放式基金（ ）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。?

下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）?

下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。?

下列关于金融债券的说法，错误的是（ ）。?

下列关于证券公司债券的说法错误的是（ ）。?

银行间债券市场长期债券信用等级划分为（ ）。?

用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（ ）。?

在上市公司配股的信息披露中，假设T日为股权登记日，则（ ）日，刊登配股说明书、发行公告及网上路演公告（如有）。?

在我国，证券发行核准制是指（ ）提出发行申请，（ ）推荐，（ ）审核，最终经（ ）批准后发行。?

根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（ ）的收入?

股票价格指数的编制步骤错误的是（ ）。?

关于权证，以下说法错误的是（ ）。?

可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（ ）。?

目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以（ ）为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。?

欧洲债券是指借款人（ ）。?

全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。?

通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是（ ）?

下列不属于上市公司配股的比例要求的是（ ）。?

依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（ ）。?

以下说法不正确的是（ ）。?

与认购、认沽期权价值均正相关的是（ ）。?

在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（ ）。?

在银行间债券市场的点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元。?

在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（ ）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。?

登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。

①．继承

②．赠与

③．财产分割

④．法人资格丧失?

机构投资者主要包括（ ）。

①政府机构

②金融机构

③企业和事业法人

④各类基金?

开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括（ ）。

①捐赠

②继承

③投资人需要将自己持有的基金份额转换为自己已经持有的另一只基金

④司法强制执行?

区域性股权市场投资者可以有（ ）。

①具备一定条件的法人

②私募股权投资基金

③合伙企业

④金融资产低于50万元人民币的个人投资者?

属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）

①信托投资公司

②商业银行

③城市信用合作社

④农村信用合作社?

基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括（ ）

①注册

②申请

③基金合同生效

④发售?

报价驱动也被称为做市商市场,其特点有（ ）

①证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定

②证券成交价格的形成由做市商决定

③投资者买卖证券都以做市商为对手,与其他投资者不发生直接关系

④投资者买卖证券的对手是对手是其他投资者?

根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（ ）还本付息的政府债券。

①政府性基金

②金融机构收入

③专项收入

④中央政府收入?

股票具有（ ）等特征。

①收益性

②风险性

③流动性

④永久性?

关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。

①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税

②机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税

③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税

④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税?

关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。

①自律管理的法人

②依法对基金在交易所的投资者交易实行监控

③依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理

④指导和监督中国证券投资基金业协会的活动?

下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。

①筹集、管理和运作基金

②监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

④管理和处分受偿资产?

下列关于期货交易的说法，正确的有（ ）

①期货合约在交易所内交易，具有公开性

②期货合约是标准化合约

③期货合约的结算通过专门的结算公司，投资者需要对对方负责

④期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大，实物交割比例极低?

下列关于信用增级机构的说法,正确的有（ ）

①信用增级机构向发行人收取相应费用

②信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任

③信用增级可以通过内部增级和外部增级

④第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等?

下列关于债券收益率，说法正确的是（ ）。

①债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率

②债券的到期收益率是内部报酬率

③债券持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益

④在债券定价公式中，附息债券可以视为一组零息债券的组合?

下列有关金融期权的表述正确的是（ ）。

①期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

②期权的买方可以选择行使所拥有的权利

③期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

④期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务?

影响股价变动的基本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（ ）。

①行业或产业竞争结构

②抗外部冲击的能力

③经济周期循环

④行业估值水平?

与其他债券相比,政府债券的特点有（ ）

①安全性高

②流通性强

③收益率高

④享受免税待遇?

证券交易所的主要职能包括（ ）。

①提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息

②制定证券交易所的业务规则

③接受上市申请、安排证券上市

④组织、监督证券交易，并对会员、上市公司进行监管?

证券市场监管的意义是（ ）。

①保障广大投资者合法权益的需要

②维护市场良好秩序的需要

③发展和完善证券市场体系的需要

④保证投资者获取准确和全面的信息?

中小企业板块的设计要点在于（ ）。

①避免因发行上市标准变化带来风险

②扩大行业覆盖面

③避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险

④逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验?

关于股东的表决权,下列说法正确的有（ ）

①股东会议由股东按出资比例行使表决权

②股东的表决权不可以集中使用

③股东委托的代理人可以在授权范围内行使表决权

④普通股票股东行使公司重大决策参与权的途径是参加股东大会?

深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括（ ）。

①平均可流通股市值

②平均总市值

③交易活跃程度

④是否是行业龙头公司?

我国金融衍生工具市场分为（ ）。

①银行间市场

②银行柜台市场

③交易所交易市场

④创业板市场?

下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（ ）。

①我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制

②1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

③中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能

④“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会（决定）提出的?

下列属于直接融资的有（ ）

①民间借贷

②租赁融资

③风险投资融资

④债券市场融资?

以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。

①如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬

②如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌

③如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌

④如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软?

与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括（ ）

①由保荐机构培育、选择和推荐企业

②发挥发行审核委员会的独立审核功能

③公司发行股票的首要条件是取得指标和额度

④证监会逐步转向强制性信息披露和合规性审核?

保护基金公司设立的意义有（ ）。

①可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；

③可以推动我国其他金融业公司的快速发展；

④有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。?

根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司存在下列（ ）情形的，不得公开发行证券。

①本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

②擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正

③上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为

④上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查?

公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是（ ）

①有价证券

②艺术品

③房屋

④土地?

货币政策的信用传导机制包括（ ）。

①银行信贷渠道

②企业资产负债表

③财富效应

④生命周期?

具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。

①可转换公司债券

②可分离交易的可转换债券债券

③附股权证公司债券

④可交换公司债券?

按投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。

①债券基金；

②股票基金；

③货币市场基金；

④单位信托基金。?

不参与基金会计核算的基金费用有（ ）

①管理费

②托管费

③申购费

④认购费?

给出有关（ ）的数据,可以计算出基金份额净值。

①基金资产总值和基金负债

②基金资产净值和基金总份额

③基金总份额、基金总资产和基金负债

④基金负债和基金总份额?

公司发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（ ）。

①有价证券

②艺术品

③房屋

④土地?

关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（ ）。

①已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的150％

②发行金融债券后，资本充足率不低于10％

③财务公司成立6个月以上

④申请前1年注册资本金不低于2亿元人民币?

会员制证券交易所设有的机构有（ ）。

①董事会；

②理事会；

③会员大会；

④监察委员会。?

金融市场的重要性表现在（ ）。

①促进储蓄一投资转化；

②优化资源配置；

③反映经济状态；

④宏观调控?

下列关于风险管理相应概念，说法正确的有（ ）。

①风险管理的目标应通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险来实现

②风险管理应以最小成本争取获得最大安全保证

③良好的风险管理有助于降低决策错误概率

④良好的风险管理不能避免损失发生?

下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。

①零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息

②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

③可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券

④息票累积债券规定了票面利率?

证券公司的主要业务包括（ ）。

①证券承销业务；

②证券自营业务；

③证券资产管理业务；

④证券投资咨询业务。?

证券市场的基本功能包括（ ）。

①筹资功能

②资本定价功能

③投资功能

④资本配置功能?

中国证券市场监督体系与自律管理体系的成员有（ ）

①国务院证券监督管理机构

②国务院证券监督管理机构的派出机构

③证券交易所

④行业协会与证券投资者保护基金?

中央政府发行的国债,主要用途有（ ）

①改变自身资产负债结构

②解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要

③补国家财政赤字

④满足国有企业经营需要?

创新型货币政策工具主要包括（ ）。

①短期流动性调节工具

②常备借贷便利

③中期借贷便利

④长期借贷便利?

关于国债的说法，下列正确的有（ ）

①国债的偿还期限是国债的存续时间

②政府通过国债筹集的资金可用于各项开支

③政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资

④非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构?

关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。

①同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

②我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额

③无面额股票也称为比例股票

④无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例?