2015年11月《金融市场基础知识》真题

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1 单选题 1分

下列各选项中，属于中小非金融企业集合票据特点的是（　　）。

Ⅰ．一次注册、一次或多次发行

Ⅱ．任一企业集合待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

Ⅲ．任一企业集合票据募集资金额不得超过2亿元人民币

Ⅳ．单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币

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正确答案：D

本题解析：

中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

2 单选题 1分

国际债券的发行人主要是（　　）。

Ⅰ．工商企业

Ⅱ．银行或其他金融机构

Ⅲ．国际组织

Ⅳ．各国政府

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正确答案：C

本题解析：

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

3 单选题 1分

《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括（　　）。

Ⅰ．向他人贷款或者提供担保

Ⅱ．从事承担无限责任的投资

Ⅲ．向其基金管理人、基金托管人出资

Ⅳ．承销证券

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正确答案：C

本题解析：

根据《证券投资基金法》第七十三条，除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，基金财产还不得用于下列投资或者活动：①买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；②从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；③法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁

4 单选题 1分

下列能够作为信用违约互换中参考信用工具的有（　　）。

Ⅰ．按揭贷款

Ⅱ．按揭支持证券

Ⅲ．各国国债

Ⅳ．债券指数

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正确答案：D

本题解析：

信用违约互换是指一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。信用违约互换中常见的作为参考的信用工具有按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。

5 单选题 1分

证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（　　）。

Ⅰ．促进信息的有效利用和传播

Ⅱ．市场合理定价

Ⅲ．市场有效性的提高和资源的合理配置

Ⅳ．市场交易的活跃

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正确答案：D

本题解析：

证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展。证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

6 单选题 1分

衍生产品的普及改变了整个市场结构，主要表现在（　　）。

Ⅰ．它们连接起传统的商品市场与金融市场，并深刻地改变了金融市场与商品市场的截然划分

Ⅱ．衍生产品的期限可以从几天扩展到数十年，已经很难将其简单地归入货币市场或资本市场

Ⅲ．其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无穷的派生能力使所有的现货交易都相形见绌

Ⅳ．其强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还可以复制出几乎所有的基础产品

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正确答案：B

本题解析：

衍生工具的普及改变了整个市场结构，它们连接起传统的商品市场和金融市场，并深刻地改变了金融市场与商品市场的截然划分状态。衍生产品的期限可以从几天扩展至数十年，已经很难将其简单地归入货币市场或是资本市场；其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无穷的派生能力使所有的现货交易都相形见绌。衍生产品强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还可以复制出几乎所有的基础产品。

7 单选题 1分

金融期货具备的功能包括（　　）。

Ⅰ．套期保值

Ⅱ．价格发现

Ⅲ．投机

Ⅳ．套利

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正确答案：C

本题解析：

金融期货合约是指由交易双方订立的、约定在未来某个日期以成交时所约定的价格交割一定数量的某种金融商品的标准化契约。金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。

8 单选题 1分

企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（　　）。

Ⅰ．财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

Ⅱ．财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前一年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

Ⅲ．申请前一年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

Ⅳ．申请前一年，注册资本金不低于1亿人民币，净资产不低于行业平均水平

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正确答案：B

本题解析：

Ⅳ项，企业集团财务公司发行金融债券申请前1年，注册资本金不得低于3亿元人民币，净资产不得低于行业平均水平。

9 单选题 1分

下列关于金融期货交易与金融现货交易区别的说法，正确的是（　　）。

Ⅰ．金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具

Ⅱ．金融期货交易的对象是金融期货合约

Ⅲ．金融现货交易的首要目的是筹资或投资

Ⅳ．金融期货交易也是一种投资工具，能够创造价值

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正确答案：C

本题解析：

金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约。金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资，金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。

10 单选题 1分

中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（　　）。

Ⅰ．为依其所在国家或者地区的法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

Ⅱ．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

Ⅲ．实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币

Ⅳ．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

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正确答案：B

本题解析：

Ⅲ项，实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币。