2021年07月《金融市场基础知识》押题密卷4

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1 单选题 1分

股票退市制度存在的意义包括（　　）。

①引导理性投资

②健全资本市场功能

③巩固上市公司地位

④降低市场经营成本

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正确答案：B

本题解析：

股票退市制度的意义。股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本，增强市场主体活力，提高市场竞争能力；有利于实现优胜劣汰，惩戒重大违法行为，引导理性投资，保护投资者特别是中小投资者合法权益。股票退市包括主动退市和强制退市。

2 单选题 1分

在债券的票面价值中，要规定（　　）

①票面价值的币种

②债券的票面利率

③债券的票面金额

④债券的市场利率

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正确答案：B

本题解析：

在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，即以何种货币作为债券价值的计量标准。确定币种主要考虑债券的发行对象。币种确定后，则要规定债券的票面金额。票面金额大小不同，可以适应不同的投资对象，同时也会产生不同的发行成本。

3 单选题 1分

国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：（　　）。

①银行票据、大额可转让存单等货币市场产品

②银行存款

③中国政府或者企业在境外发行的债券

④掉期、远期等衍生金融工具

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正确答案：D

本题解析：

考查全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具。全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：

①银行存款；

②外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；

③中国政府或者企业在境外发行的债券；

④银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；

⑤股票；

⑥基金；

⑦掉期、远期等衍生金融工具；

⑧财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。

4 单选题 1分

下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（　　）

①中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构

②中国证券业协会实行会员负责制

③中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员

④法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司

⑤特别会员包括加入协会的证券交易所、证券登记结算机构等

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正确答案：C

本题解析：

中国证券业协会实行会长负责制。

5 单选题 1分

下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（　　）。

①是一种强市场性的融资活动

②是一种间接融资活动

③是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体

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正确答案：B

本题解析：

证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。

6 单选题 1分

定向资产管理业务的特点有（　　）

①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

②具体的投资方向在资产管理合同中约定

③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

④建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

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正确答案：A

本题解析：

证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点包括：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体的投资方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

7 单选题 1分

国债承销团成员于招标日后（　　）个工作日内缴纳发行款。

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正确答案：A

本题解析：

国债承销团成员于招标日后1个工作日内缴纳发行款。

8 单选题 1分

投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例，合计不得高于养老基金资产净值的（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例，合计不得高于养老基金资产净值的30%。

9 单选题 1分

商业银行的主要业务包括（　　）。

①资产业务

②负债业务

③担保承诺类业务

④表外业务

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正确答案：D

本题解析：

以上四项均属于商业银行的主要业务，其中担保承诺类业务属于表外业务。考生在做题时注意宏观和微观的整合考点。

10 单选题 1分

基金资产估值需考虑以下哪些因素（　　）。

①估值频率

②交易价格的公允性

③估值方法的一致性

④估值方法的公开性

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正确答案：A

本题解析：

考查基金资产估值需考虑的因素。1.估值频率2.交易价格的公允性3.估值方法的一致性及公开性，选A.