2021年07月《金融市场基础知识》押题密卷4

相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（　　）。

首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（　　）基金配售。

①证券投资基金

②商业财产保险基金

③全国社会保障基金

④基本养老保险基金

股票投资分析的基本分析法，其假设是（　　）。

①股票的价值决定价格

②股票的价格决定价值

③股票的价格围绕价值波动

④股票的价值围绕价格波动

可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（　　）。

反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（　　）。

代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（　　）。

A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（　　）。

相较于优先股，债券不具有以下（　　）特点。

经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（　　）特征。

我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（　　）披露一次基金份额净值。

金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（　　）。

（　　）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。

（　　）是商业银行业务活动的总括性反应。

CDR是（　　）的简称。

按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（　　）。

在我国，设立证券公司必须经（　　）审查批准。

（　　）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

以下（　　）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。

下列不属于货币市场的有（　　）。

2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（　　）。

①国内生产总值

②经济周期

③财政政策

④国际资本流动

无限售条件股份包括（　　）。

①国家持股

②外资持股

③人民币普通股

④境外上市外资股

下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（　　）。

①金融债券发行申请报告

②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④募集说明书

中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（　　）。

①设置账簿

②切实保护客户债券安全

③为客户保守商业秘密

④保存完整业务记录

按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（　　）职责。

①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册

③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试

④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理

⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理

对于证券交易所监事会人员表述，正确的是（　　）。

①证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名

②专职监事不得少于1名，由中国证监会委派

③证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事

④会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生

证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（　　）。

超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（　　）天以内的短期融资券。

企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（　　）。

在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（　　）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（　　）。

关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（　　）。

以下（　　）不是契约型基金与公司型基金的区别。

二级市场的重要功能有（　　）。

①筹资

②为已发行的金融资产提供流动性

③发现资产价格

④降低风险

纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（　　）。

①指定做市商制度

②场内经纪商制度

③场外经纪商制度

④补充流动性提供商制度

在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求是（　　）。

①债项评级达AAA级以上

②每次发行时认购的机构投资者不超过200人

③单笔认购不少于500万元人民币

④所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

以下关于券商柜台市场说法，正确的是（　　）。

①证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品

②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品

③投资者可以自己独立开立产品账户

④证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施

关于利率期货下列说法正确的有（　　）。

①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般是反向关系

②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。

①企业可以自行销售企业债券

②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金

③承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销的方式

④承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式

下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（　　）。

①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员将剩余全部额度清零

②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零

③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零

④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零

下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（　　）。

①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息

②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券

④息票累积债券也规定了票面利率

债贷组合是按照（　　）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

①融资统一规划

②信贷统一授信

③动态长效监控

④全程风险管理

中国证券业协会的宗旨有（　　）。

①遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德规范，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理

②发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用

③为会员服务，维护会员的合法权益

④维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展

基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之

日起（　　）内进行基金份额的发售。

下列关于中期票据的说法，正确的是（　　）。

参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（　　）。

《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（　　）

基金管理人应当自募集期限届满之日起（　　）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

（　　）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。

首次公开发行股票采用直接定价方式的是（　　）。

下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（　　）。

下列关于债券的特征，说法正确的是（　　）。

按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（　　）。

证券投资者保护基金公司设立的意义有（　　）。

①在证券公司出现关闭、破产等重大风险时，可以依据国家政策保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充

④为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下（　　）职能。

①证券账户、结算账户的设立

②证券的存管与过户

③证券持有人名册登记

④受发行人委托派发证券权益

⑤证券交易所上市证券交易的清算、交收

国际长期投资主要包括（　　）。

①国际信贷

②国际直接投资

③国际间接投资

④贸易资金的流动

关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（　　）。

①直接信用控制以行政命令或其他方式做出

②直接信用控制涉及总量和流量两个方面

③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制

④流动性比率不是直接信用控制

（　　）是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。

中证指数有限公司是由（　　）。

（　　）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。

（　　）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。

（　　）是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

（　　）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

下列关于政府债券的性质，说法有误的是（　　）。

股票以高于面值的价格发行，被称为（　　）。

证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998—2003年属于（　　）。

下列属于压力测试原则的是（　　）。

①全面性原则

②实践性原则

③审慎性原则

④前瞻性原则

非证券金融市场包括（　　）。

①信托市场

②股权投资市场

③保险市场

④债券市场

间接融资的特点有（　　）。

①间接性

②融资的相对集中性

③融资信誉有较大的差异性

④可逆性

银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是（　　）。

①中小金融机构

②存款类金融机构

③非金融机构

④大型金融机构

以下属于风险管理策略的是（　　）。

①风险规避

②风险分散

③风险对冲

④风险补偿与准备金

金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（　　）。

①融资类金融中介机构

②投资类金融中介机构

③保障类金融中介机构

④商业性金融中介机构

根据不同的附加条件，优先股可以分为（　　）。

①固定股息优先股和浮动股息优先股

②可累积优先股和非累积优先股

③有限制优先股和无限制优先股

④强制分红优先股和非强制分红优先股

⑤可回购优先股和不可回购优先股

除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经

营集合资产管理计划不得有下列（　　）行为。

①购买不动产②购买政府债券

③购买实物商品④购买房地产抵押按揭

按照《证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（　　）。

①证券自营业务

②证券资产管理业务

③以自己的名义进行证券投资

④代其客户进行证券投资

参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（　　）。

①美国证券交易委员会

②存券银行

③托管银行

④中央存托公司

境外上市外资股包括（　　）。

①C股

②N股

③H股

④S股

⑤B股

主板（中小企业板）上市公司存在下列（　　）情形时，不得非公开发行股票。

①上市公司最近36个月内受到中国证监会的行政处罚

②上市公司最近12个月内受到证券交易所的公开谴责

③最近一年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

④严重损害投资者合法权益及社会公众利益的情形

⑤上市公司及其附属公司违规对外提供担保尚未解除

下列关于金融期货与金融期权的区别的说法正确的有（　　）。

①基础资产不同

②履约保证不同

③现金流转不同

④套期保值的作用与效果不同

在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（　　）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（　　）。

创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易

曰公司股票均价的（　　）。

以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（　　）。

（　　）是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（　　）。

①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式

②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小

③将潜在借款人相关因素的数值代人函数关系式计算出一个数值

④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否

金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（　　）。

①股权类产品的衍生工具

②货币衍生工具

③利率衍生工具

④信用衍生工具

⑤嵌入式衍生工具

在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》有以下（　　）要求。

①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配

②在销售和服务过程中，对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警示

③对普通投资者与经营机构发生纠纷时举证责任的划分，也实行了举证责任倒置

④对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证

我国证券登记结算制度包括（　　）内容。

①证券实名制

②货银对付的交收制度

③分级结算制度和结算参与人制度

④全额结算制度

⑤结算证券和资金的专用制度

关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（　　）。

①有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间

②转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间

③转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数

④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

按照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金公司履行以下（　　）职责。

①筹集、管理和运作基金

②监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作

③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

④发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制.

互换可以分为（　　）。

①货币互换

②利率互换

③权益互换

④信用互换

基金资产估值需考虑以下哪些因素（　　）。

①估值频率

②交易价格的公允性

③估值方法的一致性

④估值方法的公开性

商业银行的主要业务包括（　　）。

①资产业务

②负债业务

③担保承诺类业务

④表外业务

投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例，合计不得高于养老基金资产净值的（ ）。

国债承销团成员于招标日后（　　）个工作日内缴纳发行款。

定向资产管理业务的特点有（　　）

①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

②具体的投资方向在资产管理合同中约定

③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

④建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（　　）。

①是一种强市场性的融资活动

②是一种间接融资活动

③是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体

下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（　　）

①中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构

②中国证券业协会实行会员负责制

③中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员

④法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司

⑤特别会员包括加入协会的证券交易所、证券登记结算机构等

国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：（　　）。

①银行票据、大额可转让存单等货币市场产品

②银行存款

③中国政府或者企业在境外发行的债券

④掉期、远期等衍生金融工具

在债券的票面价值中，要规定（　　）

①票面价值的币种

②债券的票面利率

③债券的票面金额

④债券的市场利率

股票退市制度存在的意义包括（　　）。

①引导理性投资

②健全资本市场功能

③巩固上市公司地位

④降低市场经营成本