2022年5月《金融市场基础知识》押题密卷3

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1 单选题 1分

不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。

①投资目标与范围②基金风险水平

③基金规模④时期选择

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正确答案：C

本题解析：

考查基金业绩评估需要考虑的因素。不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，以下因素必须加以考虑。

1.投资目标与范围

2. 基金风险水平

3. 基金规模

4. 时期选择

2 单选题 1分

股票是一种（ ）风险的金融产品。

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正确答案：A

本题解析：

考查股票价格波动性和风险性的特征。由于受股份公司自身和股票市场等影响，股票投资收益与预期收益相比可能出现较大的偏差。因此，股票是一种高风险的金融产品。

3 单选题 1分

下列选项中不属于债券特点的有（ ）。

①到期不用还本付息②剩余财产无优先权

③利息来源于税前④不容易判断本质

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正确答案：D

本题解析：

债券的利息来源于税前。其余属于优先股的特点。

4 单选题 1分

下列不属于场外交易市场的有（ ）。

①期货交易所②证券交易所

③黄金市场④拆借市场

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正确答案：A

本题解析：

本题主要考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场、外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易时间。

5 单选题 1分

私募基金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，符合（ ）标准的单位和个人。

①投资于单只私募基金的金额不低于100万元

②净资产不低于1000万元的单位

③个人金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元

④私募基金投资经验满10年

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正确答案：A

本题解析：

考查《私募投资基金监督管理暂行办法》。私募资金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收人不低于50万元

6 单选题 1分

中国香港的金融监管机构包括（ ）。

①中国香港金融管理局②中国香港政府

③证券及期货事务监察委员会④保险业监理处

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正确答案：B

本题解析：

本题主要考查中国香港金融监管机构。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。

7 单选题 1分

证券金融公司可以与证券公司对转融通标的证券（ ）。

①暂停交易

②终止交易

③其他特殊情形下转融通期限的顺延

④其他特殊情形下转融通期限的缩短

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正确答案：A

本题解析：

证券金融公司可以与证券公司对转融通标的证券暂停交易、终止交易和其他特殊情形下转融通期限的顺延或者缩短作出约定。

8 单选题 1分

下面关于证券市场融资活动的特点的表述不正确的是（ ）。

①证券市场融资是一种间接融资

②证券市场融资是一种强市场性的融资活动

③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机构

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正确答案：A

本题解析：

证券市场融资活动的特点主要有；证券市场是一种直接融资，是一种强市场性的融资活动，是在由各种证券中介机构组成的证券服务体系的支持下完成的。

9 单选题 1分

公开发行公司债券，应当符合（ ）的规定。

①《证券法》②《公司法》

③《公司债券发行与交易管理办法》

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正确答案：A

本题解析：

考查公开发行公司债券应当符合的规定。公开发行公司债券，应当符合《证券法》《公司法》和《公司债券发行与交易管理办法》的相关规定。

10 单选题 1分

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券的票面要素包括（ ）。

①票面价值②到期期限

③票面利率④发行者名称

⑤发行日期

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正确答案：C

本题解析：

考查债券的票面要素。债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上有四个基本要素。

（1） 债券的票面价值。

（2） 债券的到期期限。

（3） 债券的票面利率。

（4） 债券发行者名称。