2022年5月《证券市场基本法律法规》押题密卷3

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1 单选题 1分

依据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列属于第二类专业投资者的是（ ）。

①最近1年末净资产不低于2000万元，最近1年末金融资产不低于1000万元的法人，具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的法人或其他组织

②最近1年末净资产不低于2000万元，最近1年末金融资产不低于500万元的法人，具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的法人或其他组织

③金融资产不低于500万元，具有2年以上证券投资经历的自然人

④最近3年个人年均收入不低于50万元，具有2年以上金融产品风险管理经历的自然人

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正确答案：C

本题解析：

本题考查专业投资者的范围规定。

符合下列条件之一的是第二类专业投资者。

1.同时符合下列条件的法人或者其他组织：

（1）最近1年末净资产不低于2000万元；

（2）最近1年末金融资产不低于1000万元；

（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2.同时符合下列条件的自然人：

（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；

（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

2 单选题 1分

关于持续督导的期间，说法正确的是（ ）?

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正确答案：D

本题解析：

因证券发行品种及上市板块不同，持续督导的期间有所差异，具体规定如下：

①首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度；

②主板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度；

③首次公开发行股票并在创业板、科创板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度；

④创业板、科创板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度。

3 单选题 1分

下列关于划分产品或服务风险等级时应考虑的因素说法，错误的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，新版章节练习，考前压卷，完整优质题库+考生笔记分享，实时更新，软件， ，经营机构应当做到以书面形式进行特别风险警示。

4 单选题 1分

根据《公司法》中关于公司提供担保的规定，下列做法正确的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

此处考查《公司法》中关于公司提供担保的事项。公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。对于被担保入股东或者受被担保实际控制人支配的股东，不得参加该担保事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。

5 单选题 1分

对于涉及信用风险的业务，证券公司应当根据业务特点设置合理的准人要求，至少满足的要求有（ ）。

①对于融资类业务和场外衍生品业务，对融资方、交易对手和标的证券设置准入要求

②对于债券投资交易，设置针对主体评级或债项评级的内部评级或外部评级准入要求

③对于债券投资交易，对逆回购、远期、借贷融出交易的交易对手建立准入管理规则

④对于非标准化债权资产投资以及创设信用保护工具，对项目设置准入要求

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正确答案：D

本题解析：

本题考查信用风险识别、评估和控制的要求。

对于涉及信用风险的业务，证券公司应根据业务特点设置合理的准入要求，且至少满足以下要求：

1.对于融资类业务和场外衍生品业务，证券公司可根据业务开展需要、实际情况和相关监管制度，对融资方、交易对手和标的证券设置准入要求；

2.对于债券投资交易，证券公司应根据业务开展需要，对作为投资标的或担保品的债券，设置针对主体评级或债项评级的内部评级或外部评级准人要求，对逆回购、远期、借贷融出交易的交易对手建立准入管理规则；

3.对于非标准化债权资产投资以及创设信用保护工具，证券公司可根据业务开展需要、实际情况和相关监管制度，对项目设置准入要求。

6 单选题 1分

以下有资格由普通投资者申请转化为专业投资者的是（ ）。

①最近一年末净资产800万元，最近1年末金融资产500万元，且具有3年黄金投资经验的王某

②最近一年末净资产500万元，最近1年末金融资产300万元，且具有2年期货投资经验的张某

③金融资产500万元，且具有2年外汇投资经历的赵某

④最近3年个人年均收入50万元，且具有2年金融产品设计工作经历

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正确答案：B

本题解析：

本题考查由普通投资者转为专业投资者的申请资格。

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：

1.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；

2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

7 单选题 1分

公募基金宣传推介材料禁止性行为包括（ ）。

①使用高收益、无风险等词汇

②使用或者登载单位、个人的推荐性文字

③使用欲购从速、申购良机等表述

④夸大或者片面宣传基金管理人

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正确答案：D

本题解析：

本题考查公募基金宣传推介材料禁止性行为。基金宣传推介材料不得存在以下情形：在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述；违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述；使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述；诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人管理的基金；夸大或者片面宣传基金管理人、基金经理或者其管理的基金的过往业绩；使用或者登载单位、个人的推荐性文字；使用广告法、反不正当竞争法、反垄断法禁止的内容；中国证监会规定的其他情形。

8 单选题 1分

基金销售机构应制定客户服务标准，对（ ）等业务进行规范。

①服务对象②服务内容

③服务程序

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正确答案：C

本题解析：

基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。

9 单选题 1分

按照《证券投资业务暂行规定》，经营机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则有（ ）。

①诚实信用②控制成本

③忠实客户利益④控制风险

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正确答案：B

本题解析：

按照《证券投资业务暂行规定》，经营机构从事证券投资顾问业务应当遵循的基本原则有守法合规、诚实信用、忠实客户利益。

10 单选题 1分

发行人定向发行时披露信息应当（ ），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

①真实②准确

③完整④高效

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正确答案：A

本题解析：

发行人定向发行所披露的信息应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。