《证券投资顾问业务》考前冲刺13

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1 单选题 1分

关于道氏理论的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.道氏理论无法判断小波动和次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场

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正确答案：A

本题解析：

艾略特最先提出的是艾氏波浪理论。

2 单选题 1分

利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（ ）

Ⅰ.重新定价风险

Ⅱ.收益率曲线风险

Ⅲ.基准风险

Ⅳ.期权性风险

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正确答案：D

本题解析：

利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有以下四种：（1）重新定价风险（2）收益率曲线风险（3）基准风险（4）期权性风险

3 单选题 1分

常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。

Ⅰ.主要条款比较法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.比较法

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正确答案：A

本题解析：

主要条款比较法、分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法。

4 单选题 1分

实施套利策略的主要步骤包括（ ）。

Ⅰ.补救措施

Ⅱ.历史确认

Ⅲ.基金持仓验证

Ⅳ.基本面因素分析

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正确答案：D

本题解析：

实施套利策略的主要步骤包括：

5 单选题 1分

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估

Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

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正确答案：C

本题解析：

确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

6 单选题 1分

以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（ ）。

Ⅰ.接受客户的全权委托，接受未经客户授权的非全权委托，代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续

Ⅱ.向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺

Ⅲ.向客户收取或索取酬谢，串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益

Ⅳ.掌握客户之资历、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益

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正确答案：A

本题解析：

证券投资顾问的禁止性行为：

（1）严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续。（2）严禁提供虑假信息。欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易。（3）严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺。（4）严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益。（5）严禁相互低毁及相互争夺客户。（6）严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为已有。（7）严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密。

7 单选题 1分

传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）

Ⅰ.时滞短。方式简单，作用效应快

Ⅱ.信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动又创经济进行调控

Ⅲ.缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动

Ⅳ.企业对银行依赖性强。

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正确答案：A

本题解析：

其特点是:①时滞短，方式简单，作用效应快;②信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动对经济进行调控;③缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动;④企业对银行依赖性强。

8 单选题 1分

偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（ ）。

Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债

Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议

Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入

Ⅳ.当债务负担率比率超过30%,对生活品质可能会产生影响

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正确答案：D

本题解析：

[注意]题干是不正确的是。

偿债能力分析

①平均负债利率分析:

平均负债利率=统计年度利息支出/总负债,

当该比率高于基准贷款比率的20%以上,—方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议。

②债务负担率分析

:

债务负担率=统计年度的本息/税后支出工作收入

,当该超过40%,对生活品质可能会产生影响。

9 单选题 1分

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.定量信息

Ⅳ.个人兴趣

Ⅴ.人生规划

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正确答案：C

本题解析：

根据理财规划的需求，一般把客户信息分为:基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

10 单选题 1分

以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

趋势线用来表示证券价格变化趋势的方向.反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线;反映价格向下波动发展的趋势线则称为下降趋势钱。