2021年4月《证券投资顾问业务》真题精选

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1 单选题 1分

业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（ ）。

Ⅰ作为供客户随时查阅的资料

Ⅱ作为日后纠纷处理的证据

Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据

Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求

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正确答案：C

本题解析：

本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，关于业务留痕的要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括：（1）可作为投资顾问业绩考核的依据；（2）可作为日后纠纷的证据；（3）是公司规范管理、档案管理的要求。Ⅰ项说法错误，业务留痕资料属于证券公司内部资料，客户不可以随时查阅。新版习题，考前押题，，更多考生做题笔记分享， 故本题选C选项。

2 单选题 1分

下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（ ）

I身体状况

II理财目标的弹性

III收入、职业和财富规模

Ⅳ资金的投资年限

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正确答案：D

本题解析：

影响客户风险承受能力的因素有：年龄、受教育情况、收入职业财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主管风险偏好及其他。

3 单选题 1分

下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有（ ）。

I公用事业费用

II房地产投资贷款

III医药费用

Ⅳ教育贷款

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正确答案：D

本题解析：

个人资产负债表中的短期负债包括：公共事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、汽车和其他支出、其他消费支出、税务支出、保险费和其他短期负债等。房地产投资贷款、

4 单选题 1分

下列关于最优证券组合的说法，正确的有（ ）

Ⅰ、这一组合是能带来最高收益的组合

Ⅱ、这一组合肯定在有效边界上

Ⅲ、这一组合是无差异曲线簇与有效边界的切点

Ⅳ、这一组合是理性投资者的最佳选择

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正确答案：B

本题解析：

最优证券组和是投资者最满意的投资组合，而不是最高收益的组合。因为每一个投资者的风险承受能力是不同的，他们所要求的收益也不相同

5 单选题 1分

下列关于年金的说法，正确的有（ ）

Ⅰ、向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金

Ⅱ、定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金

Ⅲ、退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金

Ⅳ、按月领取的奖励可视为一种年金

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正确答案：C

本题解析：

年金是一组在特定的时间段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。所以此题选

6 单选题 1分

保险公司为客户制定保险规划的目标是（ ）

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正确答案：D

本题解析：

保险规划是研究风险转移的问题其目标是降

7 单选题 1分

下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

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正确答案：C

本题解析：

资本市场线方程系统阐述了有效组合的期望收益率和风险之间的关系（故C项描述错误）。有效组合的期望收益率由两部分构成：①无风险利率r，由时间创造，是对放弃即期消费的补偿；②风险溢价，是对承担风险的补偿，与承担的风险的大小成正比。

8 单选题 1分

用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是( )。

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正确答案：A

本题解析：

净资产是客户总资产减去总负债的差额。可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。

9 单选题 1分

( )不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

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正确答案：D

本题解析：

团体保险不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

10 单选题 1分

某5年期债券，面值为100元，票面利率为10％，单利计息，市场利率为10％，到期一次还本付息，则该债券的麦考利久期为()年。

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正确答案：D

本题解析：

由于贴现债券只有一笔现金流，即期末一次性偿还，因此，贴现债券的麦考利久期等于债券到期期限。该债券相当于贴现债券，即其麦考利久期为5年。