《证券投资顾问业务》考前冲刺13

下列不属于客户财务信息的是()。

交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（ ）。

以下关于其他消费说法有误的是（ ）。

下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。

Ⅰ 人性存在自私的弱点

Ⅱ 人性有趋利避害的弱点

Ⅲ 投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制

Ⅳ 投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响

证券投资顾问不得同时注册为（ ）。

与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（ ）。

技术分析的分析基础是（ ）。

债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）

下列不属于银行产品的是（ ）。

在其他情况不变时，中央银行（ ），会导致货币供应量减少。

Ⅰ.提高法定存款准备金率

Ⅱ.放宽再贴现的条件

Ⅲ.买入有价证券

Ⅳ.减少外汇储备

Ⅴ.增加黄金储备

最低标准的失业保障月数是( )个月，能维持( )个月的失业保障较为妥当。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是( )。

( )不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范( )业务。

统计推断的方法主要包括( )。

Ⅰ 参数估计

Ⅱ 假设检验

Ⅲ 线性回归

Ⅳ 逻辑推理

下列关于客户信息收集的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

Ⅱ 为得到真实的信息，数据调查表必须有客户亲自填写

Ⅲ 如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

Ⅳ 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（ ）

客户的基本信息不包括（ ）

道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（ ）。

下列选项中不属于人身保险的是（ ）。

证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.协议签订

Ⅲ.服务提供

Ⅳ.投诉处理

下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（ ）

Ⅰ.公司支付给职工以及为职工支付的现金

Ⅱ.偿还债务支付的现金

Ⅲ.支付的增值税、所得税款项

Ⅳ.收到的税费返还

下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费

Ⅱ.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高

Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害

Ⅳ.保险不属于消费

证券投资顾问不得通过（ ）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

道氐理论中的主要原理的趋势（ ）

Ⅰ.累积阶段

Ⅱ.上涨阶段

Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期

Ⅳ.上升阶段

下列关情景分析法，说法正确的有（ ）

Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提

Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法

Ⅳ.执行步骤共有五步

Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.禁止代理委托人从事证券投资

Ⅱ.约定与委托人风险共担，利益共享

Ⅲ.禁止买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

Ⅳ.禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

素质教育的成本一般包括（ ）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（ ）万元。

以下关于退休规划表述正确的是（ ）。

关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（ ）。

客户（ ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（ ）。

Ⅰ.0.1；0.083；-0.183

Ⅱ.0.2；0.3；-0.5

Ⅲ.0.1；0.07；-0.07

Ⅳ.0.3；0.4；-0.7

下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目

Ⅱ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求

Ⅲ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求

Ⅳ.对于长期的保障项目。应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求

Ⅴ.对于长期的保障项目。应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求

攻府发行政府债券的目的是（ ）。

Ⅰ.解决政府投资的重点建设项目的资金需要

Ⅱ.减少货币的供应量

Ⅲ.解决政府投资的公共设施的资金需要

Ⅳ.弥补国家财政赤字

宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（ ）。

Ⅰ.居民收入水平

Ⅱ.企业经济效益

Ⅲ.投资者对股价的预期

Ⅳ.资金成本

多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（ ）。

Ⅰ.证券组合的久期与负债的久期相等

Ⅱ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广

Ⅲ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等

Ⅳ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等

证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ） 。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益

教育规划制定方法包括（ ）

Ⅰ.确定教育目标

Ⅱ.计算教育资金需求

Ⅲ.计算教育缺口

Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合

Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

公司分红派息一般程序是（ ）。

Ⅰ.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议

Ⅱ.证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定般权登记日

Ⅲ.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息

Ⅳ.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案.并规定股权登记日

客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（ ）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中长期

Ⅳ.长期

基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.发展潜力

Ⅲ.经营业绩

Ⅳ.潜在风险

下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（ ）

Ⅰ.严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益

Ⅱ.严禁相互低毁及相互争夺客户

Ⅲ.严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为已有

Ⅳ.严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密

下列关于Stata的特点，说法正确的有（ ）。

Ⅰ.绘图软件

Ⅱ.数据管理软件

Ⅲ.矩阵计算软件

Ⅳ.统计分析软件 Ⅴ.程序语言

内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。

Ⅰ.A+级及以上的法人、或银行

Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

Ⅳ.虽然没有相应的外部评级,但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人其他组织或自然人

行业分析的主要任务包括（ ）。

Ⅰ.预测行业的未来发展趋势，判断行业投资价值

Ⅱ.分析影响行业发展的各种因素及其影响力度

Ⅲ.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位

Ⅳ.揭示行业投资风险

久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（ ），可能会对整体经济价值产生的影响。

相关系数决定结合线在A与B点之间的（ ）程度。

当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。

情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（ ）出现的不同状况。

下列关于教育内容表述正确的是（ ）。

在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（ ）。

Ⅰ.资金的筹集

Ⅱ.进行基本分析和技术分析

Ⅲ.评价投资组合的业绩

Ⅳ.根据环境的变化对投资组合的修正

在理财规划中，（ ）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

Ⅰ.现金

Ⅱ.消费

Ⅲ.支出

Ⅳ.债务

Ⅴ.收入

关于个人现金流是表具体内容说法正确的有（ ）。

I.包括主要收入的分类、额度机及其与总收入的占比情况

Ⅱ.包括负债分类、额度及其与总负债的占比情况

Ⅲ.包括资产分类、额度及其与总资产的占比情况

Ⅳ.包括主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（ ）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅱ.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅲ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人

下列关于指标类说法全错的是（ ）

Ⅰ.根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市

场的某个方面内在实质的指标值

Ⅱ.按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线

Ⅲ.根据价格图表中过去一段时间走过的轨迹形态来预测股票价格末来趋势的方法。

Ⅳ.根据若干天的K线组合情况，推测证券市场中多空双方力量的对比，进而判断证券市场行情的方法

以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。

Ⅰ.市场行为涵盖一切信息

Ⅱ.证券价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.市场决定股票价格

下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）

Ⅰ.根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式

Ⅱ.了解客户情况 ,评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品 ,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况 , 由客户自主选择是否签约。

Ⅲ.公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究振告以及其 他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征 , 形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品 , 提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。

Ⅳ.投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段 ,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程 ,实现过程留痕。

（ ）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。

下列关于保险规划的目标说法错误的是（ ）。

Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能

Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具

Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具

Ⅳ.保险法规定,当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人

上市公司的质量状况将影响到（ ）。

Ⅰ.证券市场的前景

Ⅱ.投资者的收益及投资热情

Ⅲ.个股价格及大盘指数变动

Ⅳ.证券市场的供给

债项评级所计量和评价的特定风险因素有（ ）。

Ⅰ.抵押

Ⅱ.地域和行业

Ⅲ.优先权

Ⅳ.产品类别

按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（ ）。

Ⅰ.增长类股票

Ⅱ.稳定性股票

Ⅲ.非增长类股票

Ⅳ.周期类股票

控制流动性风险的主要做法，主要根据（ ）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

Ⅰ.业务规模

Ⅱ.性质

Ⅲ.原理

Ⅳ.复杂程度

商业银行了解客户的渠道有（ ）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调查问卷

Ⅲ.家访

Ⅳ.面谈沟通

Ⅴ.电话沟通

高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（ ）。

Ⅰ.具有良好的展望股类

Ⅱ.行情看涨

Ⅲ.行情看跌

Ⅳ.选择公司业绩良好的股类

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.投资的收益等于利息、股息等与资本增值之和

Ⅱ.收益性原则是选择证券产品最基本的要求

Ⅲ.安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失

Ⅳ.证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但支付的费用较少

在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（ ）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户支出能力

Ⅲ.客户资产价值

Ⅳ.客户负债价值

家庭收支状况的分析包含（ ）。

Ⅰ.收支盈余情况分析

Ⅱ.财务自由度的分析

Ⅲ.资产负债率分析

Ⅳ.收入支出结构分析

深市所送红股在股权登记日后第（ ）个交易日上市流通。

资本市场线揭示了（ ）

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.政府债券的发行主体是政府，发行的目的是弥补国家财政赤字

Ⅱ.国债的主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要

Ⅲ.金融债券的目的为筹资用于某种特殊用途，改变本身的资产负债结构

Ⅳ.公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定欺限还本付息的有价证券。发行主休可以说有限责任公司

艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（ ）

Ⅰ.股价走势所形成的形态

Ⅱ.股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置

Ⅲ.股价走势的所经历的周期

Ⅳ.完成某个形态所经历的时间长短

下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（ ）

Ⅰ.预欺损失率=资产风险暴露/预期损失率100%

Ⅱ.单一（集团）客户贷款集中度=最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额100%

Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良货款拨备覆盖率=（次级类货款＋可疑类货款＋损失类货款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）

在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（ ）。

Ⅰ.即期消费和远期消费

Ⅱ.住房、汽车等大额消费

Ⅲ.消费支出的预期

Ⅳ.孩子的消费

Ⅴ.保险消费

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息，本金的偿还可以延后

Ⅱ.安全性是指债券持有人的收益相对稳定.没有风险

Ⅲ.债券能为投资者带来一定的收入

Ⅳ.资本利得是指债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入

下列关于SpSS的说法，正确的有（ ）

Ⅰ.SpSS也可称为PC

Ⅱ.凡是有关的统计分析问题都可用该软件包进行各种分析

Ⅲ.特别适用于对截面资料或调査资料的数理统计分析

Ⅳ.该软件不是所有的数据分析问题都适用

下列关于杜邦分析法，说法正确的是（ ）

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.能解决无形资产的估值问题

某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（ ）。

外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（ ）。

对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。

投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（ ）。

客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.甲银行贷款的月还款额较大

Ⅱ.乙银行贷款的月还款额较大

Ⅲ.甲银行贷款的有效年利率较高

Ⅳ.乙银行贷款的有效年利率较高

下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（ ）。

Ⅰ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

Ⅱ.市场波动具有某种趋势。

Ⅲ.主要趋势有三个阶段

Ⅳ.主要趋势有四个阶段

下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.可以对风险计量模型中的每一个变是进行压力测试

Ⅱ.可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提

Ⅲ.压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响

Ⅳ.在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试

Ⅴ.压力测试是对市场风险价值（VaR）的重要补充

存货周转率是衡量和评介公司（ ）等各环节管理状况的综合性指标。

Ⅰ.购入存货

Ⅱ.投入生产

Ⅲ.销售收回

Ⅳ.资产运营

信用风险识别的内容和方法包括（ ）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分忻

Ⅲ.财务状况分折

Ⅳ.非财务因素分忻

如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。

当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（ ）

公司产品竟争能力分析需要分析公司（ ）

Ⅰ.产品的市场占有情况

Ⅱ.成本优势

Ⅲ.技术优势

Ⅳ.质量优势

Ⅴ.产品的品牌战略

下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格

Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（ ）。

Ⅰ.期权有效期内,无风险利率r和预期收益率μ是常数，投资者可以以无风险利率无限制借入或贷出资金

Ⅱ.标的资产的价格波动率为常数

Ⅲ.套利市场

Ⅳ.标的资产可以被自由买卖,无交易成本,允许卖空

商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。

Ⅰ.可以提高资金使用效率

Ⅱ.可以降低资金使用效率

Ⅲ.利用存货款利差降低收益

Ⅳ.利用存货款利差增加收益

下列（ ）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（ ）

Ⅰ.行为金融理论是对有效市场假说理论基础的修正

Ⅱ.行为金融学对有效市场假说的创新

Ⅲ.行为金融理论对有效市场假说的方法变革

Ⅳ.行为金融理论对有效市场假说的理论创新

根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（ ）。

Ⅰ.战术性投资策略

Ⅱ.战略性投资策略

Ⅲ.主动型策略

Ⅳ.被动型策略

下列关于分层抽样法，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.将指数的特征排列组合后分为若干个部分

Ⅱ.在构成该指数的所有债券中能代表一个部分的债券

Ⅲ.以不同特征债券在指数中的比例为权重建立组合

Ⅳ.适用证券数目较小的情况

投资规划中，当（ ）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。

Ⅰ.供求变化

Ⅱ.国家政策

Ⅲ.经济环境

Ⅳ.金融商品

套利的主要方法包括（ ）

Ⅰ.期现套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市场套利

对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（ ）的确认。

中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（ ）

以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（ ）

下列由海关部门征收税的部门是（ ）。

Ⅰ.关税

Ⅱ.船舶吨税

Ⅲ.进口货物的增值税

Ⅳ.消费税

买卖证券产品时机的一般原则有（ ）。

Ⅰ.注意掌握先机

Ⅱ.明白选股不如选时

Ⅲ.抓住买进时机与卖出时机

Ⅳ.牢记挫落是获利的契机

V.逢低买进、逢高卖出。

套利定价理论的假设条件（ ）

Ⅰ.投资者是追求收益的

Ⅱ.所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响

Ⅲ.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。

Ⅳ.投资者是厌恶风险的。

Ⅴ.证券的收益率具有如下构成形式：ri=ai+biFl+εi4

投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（ ）。

Ⅰ.实物投资

Ⅱ.商品投资

Ⅲ.金融投资

Ⅳ.农产品投资

我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）

Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；

Ⅱ.收益符合客户目标；

Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；

Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

税务规划的原则包括（ ）。

Ⅰ.合法性原则

Ⅱ.目的性原则

Ⅲ.规划性原则

Ⅳ.综合性原则

根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（ ）。

Ⅰ.完全竞争市场

Ⅱ.垄断竞争市场

Ⅲ.寡头垄断市场

Ⅳ.完全垄断市场

以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（ ）。

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.定量信息

Ⅳ.个人兴趣

Ⅴ.人生规划

偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（ ）。

Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债

Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议

Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入

Ⅳ.当债务负担率比率超过30%,对生活品质可能会产生影响

传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）

Ⅰ.时滞短。方式简单，作用效应快

Ⅱ.信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动又创经济进行调控

Ⅲ.缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动

Ⅳ.企业对银行依赖性强。

以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（ ）。

Ⅰ.接受客户的全权委托，接受未经客户授权的非全权委托，代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续

Ⅱ.向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺

Ⅲ.向客户收取或索取酬谢，串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益

Ⅳ.掌握客户之资历、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估

Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

实施套利策略的主要步骤包括（ ）。

Ⅰ.补救措施

Ⅱ.历史确认

Ⅲ.基金持仓验证

Ⅳ.基本面因素分析

常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。

Ⅰ.主要条款比较法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.比较法

利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（ ）

Ⅰ.重新定价风险

Ⅱ.收益率曲线风险

Ⅲ.基准风险

Ⅳ.期权性风险

关于道氏理论的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.道氏理论无法判断小波动和次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场