2019年8月证券从业《金融基础知识》真题

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1 单选题 1分

港币的主要发钞行是（ ）。

①香港银行

②汇丰银行

③中国银行（香港）

④渣打银行

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正确答案：C

本题解析：

根据中国香港法律规定，港币大部分由三家发钞银行即汇丰银行、渣打银行、中国银行（香港）发行。

2 单选题 1分

储蓄式国债与记账式国债的区别包括（ ）。

①发行对象不同

②承办机构不同

③流通或变现方式不同

④到期前变现收益预知程度不同

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正确答案：D

本题解析：暂无解析

3 单选题 1分

以下对外国债券的描述正确的有（ ）。

①外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家

②外国债券的发行人与发行市场属于一个国家

③在日本发行的外国债券称为武士债券

④在美国发行的外国债券称为扬基债券

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正确答案：B

本题解析：

外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。

4 单选题 1分

保护基金公司设立的意义有（ ）。

①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用

④为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台

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正确答案：D

本题解析：

国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：（1）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；（2）有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；（3）是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；（4）为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

5 单选题 1分

承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，应上报（ ）。

①财政部

②中国人民银行

③证监会

④银保监会

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正确答案：D

本题解析：暂无解析

6 单选题 1分

根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，市场交易的组织形态可以划分为（ ）。

①期权交易

②现货交易

③远期交易

④期货交易

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正确答案：B

本题解析：

通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为三类，分别为现货交易、远期交易和期货交易。

7 单选题 1分

证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。

①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充

④为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

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正确答案：D

本题解析：

国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：（1）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；（2）有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；（3）是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；（4）为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

8 单选题 1分

上市公司申请主动退市的可能动机有（ ）。

①利用不同证券交易所的比较优势

②调整公司人员结构

③调整公司股权结构

④进一步实现公司股票的长期价值

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正确答案：D

本题解析：

上市公司通过对上市地位维持成本收益的理性分析，或者为充分利用不同证券交易场所的比较优势，或者为便捷、高效地对公司治理结构、股权结构、资产结构、人员结构等实施调整，或者为进一步实现公司股票的长期价值，可以依据《证券法》和证券交易所规则实现主动退市。

9 单选题 1分

以下关于首次公开发行股票网上发行的描述正确的是（ ）。

①采用直接定价方式的，可以选择网下发行，也可以选择网上发行

②首次公开发行，投资者须持有一定数量非限售股份才能参与网上申购

③网上投资者申购数量低于网上初始发行量的，可以从网上向网下回拨

④网上投资者不得全权委托证券公司进行新股申购

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正确答案：C

本题解析：

首次公开发行股票采用直接定价方式的，全部向网上投资者发行，不进行网下询价和配售。①项错误。首次公开发行股票，持有一定数量非限售股份的投资者才能参与网上申购。②正确。网上投资者应当自主表达申购意向，不得全权委托证券公司进行新股申购。④正确。网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者。③正确。

10 单选题 1分

以下属于信用类衍生产品的有（ ）。

①信用联结票据

②信用债

③信用违约互换

④信用风险缓释凭证

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正确答案：C

本题解析：

信用类衍生品包含信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证、信用违约互换以及信用联结票据。