2019年7月证券从业《金融基础知识》真题

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1 单选题 1分

按所持股票性质划分，证券投资基金可以分为（ ）。

①衍生证券投资基金

②成长型基金

③价值型基金

④平衡型基金

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正确答案：D

本题解析：

按所持股票性质划分，证券投资基金可以分为成长型基金、价值型基金和平衡型基金。

2 单选题 1分

我国证券市场的监管目标有（ ）。

①运用和发挥证券市场机制的积极作用

②保护投资者利益

③防止人为操纵

④调控证券市场与证券交易规模

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正确答案：B

本题解析：

借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标有：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

3 单选题 1分

货币期权合约主要以（ ）等为基础资产。

①美元

②日元

③英镑

④加拿大元

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正确答案：D

本题解析：

货币期权又称为“外币期权”、“外汇期权”，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。货币期权合约主要以美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亚元等为基础资产。

4 单选题 1分

主要参考利率期货常见的参考利率包括（ ）。

①国债利率

②伦敦银行间同业拆放利率

③欧洲美元定期存款单利率

④联邦基金利率

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正确答案：D

本题解析：

主要参考利率期货作为利率期货品种之一，在国际金融市场上，存在若干重要的参考利率，它们是市场利率水平的重要指标，同时也是金融机构制定利率政策和设计金融工具的主要依据。除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等。

5 单选题 1分

下列影响基金份额净值的因素有（ ）。

①基金资产净值

②基金资产总值

③基金负债

④基金总份额

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正确答案：D

本题解析：

基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。基金资产净值和基金份额净值计算公式如下：基金资产净值=基金资产总值-基金负债；基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额。由这两个公式可以看出，①②③④项都影响基金份额净值。

6 单选题 1分

公司公开发行新股，应当符合的条件有（ ）。

①具有持续盈利能力，财务状况良好

②最近2年财务会计文件无虚假记载

③具备健全且运行良好的组织机构

④无重大违法行为

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正确答案：B

本题解析：

《证券法》规定。公司公开发行新股，应当符合下列条件：①具备健全且运行良好的组织机构；②具有持续盈利能力，财务状况良好；③最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；④经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

7 单选题 1分

债贷组合遵循的模式是（ ）。

①融资统一规划

②信贷隔离授信

③动态长效监控

④全程风险管理

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正确答案：C

本题解析：

债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

8 单选题 1分

银行业金融机构包括（ ）。

①商业银行

②证券经营机构

③农村信用合作社

④保险经营机构

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正确答案：C

本题解析：

银行业金融机构包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

9 单选题 1分

选择性货币政策工具主要包括（ ）。

①消费者信用控制

②不动产信用控制

③证券市场信用控制

④发行中央银行票据

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正确答案：A

本题解析：

选择性货币政策工具是指央行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，主要包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外，还有直接信用控制和间接信用控制等。发行中央银行票据属于一般性货币政策工具。

10 单选题 1分

以下股票在深港通下的港股通范围内的有（ ）。

①恒生综合大型股指数的成分股

②恒生综合中型股指数的成分股

③市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股

④同时在香港联交所、深交所上市的A+H股公司股票

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正确答案：A

本题解析：

深港通下的港股通的股票范围是恒生综合大型股指数的成分股、恒生综合中型股指数的成分股、市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股，以及香港联合交易所上市的A+H股公司股票。