《证券投资顾问业务》预测试卷3

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1 单选题 1分

流动性比率／指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率／指标表达式正确的有（ ）。

Ⅰ现金头寸指标=现金头寸／总资产

Ⅱ核心存款指标=核心存款／总资产

Ⅲ贷款总额与核心存款的比率=贷款总额／核心存款

Ⅳ大额负债依赖度=（大额负债-短期投资）／（盈利资产-短期投资）

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正确答案：B

本题解析：

Ⅰ项，现金头寸指标的表达式应为：现金头寸指标=（现金头寸+应收存款）／总资产。

2 单选题 1分

基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。

Ⅰ、盈利能力

Ⅱ、发展潜力

Ⅲ、经营管理能力

IV、潜在风险

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正确答案：A

本题解析：

选项A正确：公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力（I项正确）、经营管理能力（III项正确）、发展潜力（II项正确）、财务状况、经营业绩以及潜在风险（IV项正确）等进行分析，借此评估和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势。

2020年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟卷二

◇本卷共分为2大题120小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

◇试卷来源：233网校

下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

3 单选题 1分

β系数主要应用于（ ）。

Ⅰ证券的选择

Ⅱ度量非系统风险

Ⅲ风险的控制

Ⅳ投资组合绩效评价

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正确答案：A

本题解析：

β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数，可以用来衡量证券承担系统风险的大小。β系数被广泛应用于证券的分析、投资决策和风险控制中，主要有以下几个方面的应用：①证券的选择；②风险控制；③投资组合绩效评价。

4 单选题 1分

关于β系数的含义，下列说法中正确的有（ ）。

Ⅰβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

Ⅱβ系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

Ⅲβ系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

Ⅳβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

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正确答案：D

本题解析：

证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关，β系数为直线斜率，反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。

5 单选题 1分

在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（ ）。

Ⅰ还款能力

Ⅱ家庭现有经济实力

Ⅲ合理选择贷款种类及担保方式

Ⅳ家庭贷款需求

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正确答案：D

本题解析：

除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理还需要考虑的因素包括：①选择贷款期限与首期用款及还贷方式；②信贷策划特殊情况的处理；③预期收支情况。

6 单选题 1分

遗产规划策略的选择包括（ ）：

Ⅰ尽早做出安排

Ⅱ及时调整新遗产计划

Ⅲ尽可能增加遗产额

Ⅳ充分利用遗产优惠政策

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正确答案：D

本题解析：

Ⅲ项，遗产规划策略的选择应尽可能减少遗产额，从而少交遗产税。

7 单选题 1分

下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（ ）。

Ⅰ现金头寸指标越高，意味着金融机构满足即时现金需要的能力越强

Ⅱ流动资产与总资产的比率越高，意味着金融机构应付流动性需求的能力越强

Ⅲ与同类金融机构相比较，贷款总额与核心存款的比率越小，意味着该金融机构的流动性越好

Ⅳ与同类金融机构相比较，易变负债与总资产的比率越高，意味着该金融机构的流动性越好

Ⅴ大额负债依赖度越低，意味着金融机构的流动性越好

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正确答案：A

本题解析：

Ⅳ项，易变负债与总资产的比率衡量了金融机构在多大程度上依赖易变负债获得所需资金。在其他条件相同的情况下，该比率越大则金融机构的流动性越差，面临的流动性风险越高。Ⅴ项，对大型金融机构来说，大额负债依赖度为50％很正常，但对主动负债比例较低的大部分中小金融机构来说，大额负债依赖度通常为负值。

8 单选题 1分

下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。

Ⅰ分析客户保险需要

Ⅱ量力而行

Ⅲ注重收益

Ⅳ转移风险

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正确答案：B

本题解析：

保险规划具有风险转移和合理避税的功能。在为客户设计保险规划时主要应掌握的原则有：①转移风险的原则；②量力而行的原则；③分析客户保险需要的原则。

9 单选题 1分

常用的样本统计量有（ ）。

Ⅰ样本方差

Ⅱ总体均值

Ⅲ样本均值

Ⅳ总体比例

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正确答案：A

本题解析：

常用的样本统计量有样本均值、样本中位数、样本方差等。

10 单选题 1分

现行印花税的税率采用（ ）形式。

Ⅰ累进税率

Ⅱ定额税率

Ⅲ比例税率

Ⅳ特别税率

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正确答案：C

本题解析：

根据不同凭证的性质和特点，按照合理负担、便于征纳的原则，分别采用不同的税率。现行印花税采用比例税率和定额税率两种税率。