《证券投资顾问业务》预测试卷3

年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。

以下关于现值的说法，正确的是()。

一般而言，道氏理论主要用于对( )的研判

在垄断竞争市场上，造成竞争现象的是（ ）。

下列各项中，（）不属于利率衍生工具。

在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于（ ）。

行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（ ）。

（??）是一种资本化的租赁，在分析长期偿债能力时，已经包含在债务比率指标计算之中。

对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（ ）。

Ⅰ.盈利能力超过利率或者必要红利率

Ⅱ.企业价值超过其优先索偿权的部分

Ⅲ.计算出的内在价值高于市场价格的部分

Ⅳ.特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分

某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（ ）年。

关于趋势线，以下说法中，错误的是（ ）。

（ ）属于消极型资产配置策略。

下列关于市场占有率的说法中，错误的是（ ）。

在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。

常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（ ）。

关于MVA，以下说法中错误的是（ ）。

某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（ ）倍。

一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（ ），以对冲汇。

（ ）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

所得税的基本筹划方法包括（ ）。

Ⅰ针对纳税人的筹划

Ⅱ纳税时间的筹划

Ⅲ纳税环节的筹划

Ⅳ计税依据的筹划

关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（ ）

Ⅰ.现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序,挑选一系列的债券,使现金流与各个时期现金流的需求相等,是种完全免疫策略

II.没有任何免疫期限的限制

Ⅲ.不承担任何市场利率风险

Ⅳ.成本往往较高

根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。

Ⅰ、诱导客户进行不必要的证券买卖

Ⅱ、向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

Ⅲ、拒绝接受不符合规定的交易指令

Ⅳ、接受客户的全权委托

证券市场供给的决定因素包括（ ）。

Ⅰ宏观经济环境

Ⅱ发行上市制度

Ⅲ市场设立制度

Ⅳ市场准入制度

经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀4个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（ ）。

Ⅰ失业率大幅上升

Ⅱ生产能力扩充

Ⅲ企业盈利上升

Ⅳ企业开始面临产能约束

基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理（ ）的能力。

I风险防范

Ⅱ资产配置

Ⅲ证券选择

Ⅳ行业配置

违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（ ）

I不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款*100%

II预期损失率=预期损失/资产风险暴露*100%

III逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总额*100%

IV贷款损失准备充足率=贷款应提准备/贷款实际计提准备*100%

可以用于财务报表分析的方法有（ ）。

Ⅰ趋势分析

Ⅱ差额分析

Ⅲ财务比率分析

Ⅳ指标分解

关于资本资产定价模型中的β系数，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ某一证券的β系数可以视为这种证券与市场组合协方差的一种表示方式

Ⅱ一个证券组合的β系数等于该组合中各种证券β系数的简单算术平均数

Ⅲ市场均衡时切点组合的β系数为1

Ⅳ证券β系数测度了证券整体风险

综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（ ）。

Ⅰ偿债能力

Ⅱ盈利能力

Ⅲ成长能力

Ⅳ抗风险能力

以下关于损失厌恶效应的说法正确的是（ ）

I由于损失厌恶心理的存在，投资者倾向于过快的卖出亏损的股票而长时间地持有盈利的股票

II过度自信的存在使投资者进行频繁的买卖交易，从而出现过度交易的行为

III人们在收集信息和认知过程中受到有限注意力的约束，因而会过多地关注明显信息而忽略隐晦的信息。

IV人们在收集信息和认知过程中受到有限注意力的约束，因而产生注意力驱动的交易行为。

资本资产定价模型假设条件有（ ）。

Ⅰ、投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

Ⅱ、投资者都依据方差评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合

Ⅲ、投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

Ⅳ、资本市场没有摩擦

在构建证券投资组合时，投资者需要注意的问题有（ ）

I个别证券选择

II投资时机选择

III多元化

IV证券投资分析

从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（ ）。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（ ）。

下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。

下列关于债务管理的说法中，不正确的是（ ）。

资本市场线是（ ）。

下列关于金融泡沫说法错误的是（ ）。

在现金管理中，年度支出预算等于（ ）。

在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。

某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（ ）。

证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（ ），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

紧急预备金可以以（ ）方式进行储备。

I流动性高的活期存款

II短期定期存款

III货币市场基金

IV贷款额度

以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（ ）

I投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益率水平、依据方差评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合

II投资者能保证足够的流动性

III投资者具有同等水平的预期能力

IV投资者对风险保持中立态度

采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（ ）。

Ⅰ法律确定性

Ⅱ信用事件的规定

Ⅲ风险监控

Ⅳ评估

证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（ ）。

Ⅰ当事人的权利义务

Ⅱ证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅲ证券投资顾问的职责和禁止行为

Ⅳ收费标准和支付方式

关于市场有效性，下列说法错误的有（ ）。

Ⅰ如果股价变动是可以预测的，那么市场是有效的

Ⅱ市场有效性来源于竞争

Ⅲ在有效市场中，指数化投资策略是不可取的

Ⅳ如果市场有效，历史信息不能引起股价变动

情景分析中所用的情景通常包括（ ）。

I、标准情景

Ⅱ、基准情景

Ⅲ、最好的情景

Ⅳ、最坏的情景

一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。

Ⅰ企业的质量

Ⅱ企业的数量

Ⅲ进入限制程度

Ⅳ产品差别

产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（ ）特点。

Ⅰ单一性

Ⅱ规模性

Ⅲ职业化

Ⅳ社会功能性

公司调研的主要内容包括（ ）。

Ⅰ财务与会计信息

Ⅱ业务发展目标

Ⅲ组织结构与内部控制

Ⅳ公司风险因素

常用的评估流动性风险的方法包括（ ）。

I缺口分析法

Ⅱ现金流分析法

Ⅲ久期分析法

Ⅳ流动性比率／指标法

关于年金的表述，正确的是（ ）。

Ⅰ向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金

Ⅱ每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金

Ⅲ退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金

Ⅳ零存整取的“整取额”可视为一种年金

在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。

I如果两项资产的相关系数为0，那么投资组合不能降低风险

II如果两项资产的相关系数为-1，那么投资组合没有任何风险

III如果两项资产的相关系数为1，那么不能抵消任何风险

IV两项资产的相关系数越大，投资组合风险分散效果也越大

市场风险中的期权性风险存在于（）中。

Ⅰ场内（交易所）交易的期权

Ⅱ场外的期权合同

Ⅲ债券或存款的提前兑付条款

Ⅳ贷款的提前偿还条款

制定保险规划的原则不包括（ ）。

Ⅰ转移风险的原则

Ⅱ规避风险的原则

Ⅲ目的性原则

Ⅳ量力而行原则

制定投资规划时的步骤包括（ ）。

Ⅰ让客户认识自己的风险承受能力

Ⅱ确定客户的投资目标

Ⅲ实施和监控投资计划

Ⅳ根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（ ）。

Ⅰ两者都可独立存在并起作用

Ⅱ股价对两者的突破都可认为是趋势反转的信号

Ⅲ两者是相互合作的一对，但趋势线比轨道线重要

Ⅳ先有趋势线，后有轨道线

金融衍生工具的基本特征包括（ ）。

Ⅰ杠杆性

Ⅱ跨期性

Ⅲ不确定性或高风险性

Ⅳ联动性

现金预算必须与个人的（ ）一致。

Ⅰ生活方式

Ⅱ兴趣爱好

Ⅲ家庭状况

Ⅳ价值观

以下属于遗产规划内容的有（ ）。

Ⅰ确定遗产继承人和继承份额

Ⅱ为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持

Ⅲ将遗产转移成本降低到最低水平

Ⅳ确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（ ）。

Ⅰ指数化投资策略

Ⅱ多重负债下的组合免疫策略

Ⅲ多重负债下的现金流匹配策略

Ⅳ债券互换

下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。

Ⅰ．重点掌握权证的基本概念Ⅱ．重点掌握融资融券的基本概念

Ⅲ．重点掌握融资融券的操作规则Ⅳ．熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范

教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（ ）。

Ⅰ确立子女培养目标

Ⅱ教育费用估算

Ⅲ预测教育费用的增长率

Ⅳ选择适当的教育投资工具

下列监测信用风险的主要指标和计算方法，不正确的是（ ）。

行为金融理论认为（ ）。

Ⅰ市场是有效的，市场异常现象并不普遍

Ⅱ证券价格由有信息的投资者决定

Ⅲ投资者具有过快地卖出亏损的股票而保留有浮盈的股票的倾向

Ⅳ专业投资人士，如基金经理，也会受心理偏差的影响

缺口分析的局限性包括（ ）。

Ⅰ未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险

Ⅱ忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异

Ⅲ未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险

Ⅳ大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

Ⅰ、基本信息

Ⅱ、财务信息

Ⅲ、定量信息

Ⅳ、个人兴趣

对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（ ）。

I．股息收益稳定

Ⅱ．在公司财产清偿时先于普通股票

Ⅲ．在公司财产清偿时后于普通股票

Ⅳ．风险相对较小

下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动

Ⅲ这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响

证券市场线可以表示为（ ）。

根据客户的风险特征矩阵，以下可以打10分的是（ ）

I双薪无子女

II国家公务员

III投资经验10年以上的个人投资者

IV佣金收入者

根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（ ）。

Ⅰ均值一回归策略

Ⅱ买入持有策略

Ⅲ动量策略

Ⅳ趋势策略

根据现代组合选择理论，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ对于不知足且厌恶风险的投资者而言，随着风险水平增加，投资者要求的边际补偿率越来越大

Ⅱ多个证券组合可行域的形状不仅与组合内证券的期望收益、风险和相关性有关，还依赖于组合中证券的投资权重

Ⅲ不同投资者因为风险偏好态度不同，会拥有不同的无差异曲线簇

Ⅳ无差异曲线的陡峭程度不反映投资者的偏好个性

下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（ ）。

Ⅰ身体状况

Ⅱ理财目标的弹性

Ⅲ收入、职业和财富规模

Ⅳ资金的投资年限

以下关于可行域说法正确的有（ ）。

Ⅰ可行域可能是平面上的一条线

Ⅱ可行域可能是平面上的一个区域

Ⅲ可行域就是有效边界

Ⅳ可行域是由有效组合构成的

关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ、反应的是客户主观上对风险的基本态度

Ⅱ、反应的是客观上对风险的基本态度

Ⅲ、影响因素多且复杂

Ⅳ、与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（ ）等业务环节。

Ⅰ业务推广

Ⅱ协议签订

Ⅲ服务提供

Ⅳ客户回访和投诉处理

通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。

Ⅰ首要考虑因素抗通胀保值

Ⅱ过去投资绩效是只赔不赚

Ⅲ目前主要投资的市场是债券市场

Ⅳ未来回避投资的市场是股票市场

下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（ ）。

I、年龄较小或较大，其还款能力均不佳，通常，借款人的年龄在25到55岁之间，较为容易获得贷款

Ⅱ、收入越高，还款能力越强

Ⅲ、职业工作稳定，职业收入也稳定，还款能力越强

Ⅳ、通常，工作时间较长的人士，收入较高，工作较稳定，还款能力相对较高

V、借款人若每月收入较高，负债也较高，则还款能力相对较弱，通常，新旧贷款每月的还款额不超过个人月收入的60%

最优证券组合（）。

I、是能带来最低收益的组合

Ⅱ、肯定在有效边界上

Ⅲ、是无差异曲线与有效边界的切点

Ⅳ、是理性投资者的最佳选择

商业保险的基本原则包括（ ）。

Ⅰ最大诚信原则

Ⅱ保险利益原则

Ⅲ损失补偿原则

Ⅳ风险转移原则

使用代表性启发法进行判断可能产生的偏差有（ ）

I代表性启发法会导致忽略样本大小

II代表性启发法会忽略判断的难易程度

III代表性启发法会导致依据自身记忆的强度而进行推断

IV锚定一些不相关信息的锚定与调整偏差

下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。

Ⅰ金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格

Ⅱ金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念

Ⅲ金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品

Ⅳ金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具

信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（ ）。

Ⅰ现金流量

Ⅱ财务比率

Ⅲ历史数据

Ⅳ竞争对手数据

证券的绝对估计值法包括（ ）。

Ⅰ．市盈率法

Ⅱ．现金流贴现模型

Ⅲ．经济利润估值模型

Ⅳ．市值回报增长比法

财政政策的手段包括（ ）。

Ⅰ财政补贴

Ⅱ国家预算

Ⅲ转移支付

Ⅳ增加外汇储备

关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（ ）。

I买进看涨期权：当交易者预期某金融资产的市场价格将上涨时，可以购买该基础金融工具的看涨期权

Ⅱ卖出看涨期权：与买入期权相对应的交易策略是卖出看涨期权

III买进看跌期权：当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时，除了可以选择卖出看涨期权外，还可以选择买进看跌期权

IV卖出看跌期权：与买入看跌期权相对应的交易策略是卖出看跌期权

按照风险来源的不同，利率风险可以分为（ ）。

Ⅰ重新定价风险

Ⅱ股票价格风险

Ⅲ基准风险

Ⅳ收益率曲线风险

关于RSI指标的运用，下列论述正确的有（ ）。

Ⅰ根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用

Ⅱ短期RSI>长期RSI，应属空头市场

ⅢRSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号

Ⅳ当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶（底），是采取行动的信号

对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。

Ⅰ分析该上市公司的发展前景

Ⅱ判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约

Ⅲ判断上市公司的主营业务是否符合当地政府实行的政策

Ⅳ分析该上市公司的财务状况

我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）

Ⅰ发行方式以及发行的审核方式不同

Ⅱ担保要求不同

Ⅲ发行主体的范围不同

Ⅳ发行定价方式不同

利用沪深300成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（ ）。

Ⅰ完全复制法

Ⅱ部分复制法

Ⅲ市值加权法

Ⅳ分层市值加权法

下列有关杜邦分析法说法正确的是（ ）。

I杜邦分析法利用各个主要财务比率之间的内在联系，建立财务比率分析的综合模型，来综合地分析和评价企业财务状况和经营业绩的方法。

Ⅱ采用杜邦分析图将有关分析指标按内在联系加以排列，从而直观地反映出企业的财务状况和经营成果的总体面貌。

Ⅲ杜邦分析法有助于企业管理层更加清晰地看到权益资本收益率的决定因素，以及销售净利润率与总资产周转率、债务比率之间的相互关联关系，给管理层提供了一张明晰的考察公司资产管理效率和是否最大化股东投资回报的路线图。

IV杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，一是进行了内部管理因素分析，二是进行了资本结构和风险分析。

行业分析方法包括（ ）。

Ⅰ历史资料研究法

Ⅱ调查研究法

Ⅲ归纳与演绎法

Ⅳ比较分析法

下列属于资产负债表中流动资产项的有（ ）。

Ⅰ货币市场基金

Ⅱ活期存款

Ⅲ股票

Ⅳ定期存款

关于久期分析，下列说法正确的有（ ）。

I久期分析又称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅱ主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响

Ⅲ未考虑当利率水平变化时，各种金融产品因基准利率的调整幅度不同产生的利率风险

Ⅳ是一种相对初级并且粗略的利率风险计量方法

下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

Ⅱ组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理

Ⅲ组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种

Ⅳ如果金融机构（如商业银行）的资本不足，则应根据情况调整每个维度的限额，使经济资本能够弥补信用风险暴露可能引致的损失

违反投资适当性原则的主要原因在于（ ）。

Ⅰ投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ投资者自身经验和知识的欠缺

Ⅲ投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

Ⅳ投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知

下列各项中，属于反映企业长期偿债能力的财务指标是（ ）。

Ⅰ资产负债率

Ⅱ已获利息倍数

Ⅲ资产净利率

Ⅳ净资产收益率

通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。

Ⅰ首要考虑因素抗通胀保值

Ⅱ过去投资绩效是只赔不赚

Ⅲ目前主要投资的市场是债券市场

Ⅳ未来回避投资的市场是股票市场

现金流分析的具体内容包括（ ）。

Ⅰ投资收益分析

Ⅱ流动性分析

Ⅲ财务弹性分析

Ⅳ收益质量分析

证券投资顾问的主要职责是包括（ ）。

Ⅰ、证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，可以向他人泄露该客户的投资决策计划信息

Ⅱ、证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取

Ⅲ、证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

Ⅳ、证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期

套利定价模型在实践中的应用一般包括（ ）。

Ⅰ检验资本市场线的有效性

Ⅱ分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素

Ⅲ检验证券市场线的有效性

Ⅳ明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益

在半强式有效市场中，下列说法错误的有（ ）。

Ⅰ技术分析无助于判断股份走势

Ⅱ小公司股票比大公司股票能持续性产生更高的风险调整收益

Ⅲ低市盈率股票能够长期获得正的超常收益率

Ⅳ掌握内幕消息的投资者能够获取超额收益

现行印花税的税率采用（ ）形式。

Ⅰ累进税率

Ⅱ定额税率

Ⅲ比例税率

Ⅳ特别税率

常用的样本统计量有（ ）。

Ⅰ样本方差

Ⅱ总体均值

Ⅲ样本均值

Ⅳ总体比例

下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。

Ⅰ分析客户保险需要

Ⅱ量力而行

Ⅲ注重收益

Ⅳ转移风险

下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（ ）。

Ⅰ现金头寸指标越高，意味着金融机构满足即时现金需要的能力越强

Ⅱ流动资产与总资产的比率越高，意味着金融机构应付流动性需求的能力越强

Ⅲ与同类金融机构相比较，贷款总额与核心存款的比率越小，意味着该金融机构的流动性越好

Ⅳ与同类金融机构相比较，易变负债与总资产的比率越高，意味着该金融机构的流动性越好

Ⅴ大额负债依赖度越低，意味着金融机构的流动性越好

遗产规划策略的选择包括（ ）：

Ⅰ尽早做出安排

Ⅱ及时调整新遗产计划

Ⅲ尽可能增加遗产额

Ⅳ充分利用遗产优惠政策

在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（ ）。

Ⅰ还款能力

Ⅱ家庭现有经济实力

Ⅲ合理选择贷款种类及担保方式

Ⅳ家庭贷款需求

关于β系数的含义，下列说法中正确的有（ ）。

Ⅰβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

Ⅱβ系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

Ⅲβ系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

Ⅳβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

β系数主要应用于（ ）。

Ⅰ证券的选择

Ⅱ度量非系统风险

Ⅲ风险的控制

Ⅳ投资组合绩效评价

基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。

Ⅰ、盈利能力

Ⅱ、发展潜力

Ⅲ、经营管理能力

IV、潜在风险

流动性比率／指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率／指标表达式正确的有（ ）。

Ⅰ现金头寸指标=现金头寸／总资产

Ⅱ核心存款指标=核心存款／总资产

Ⅲ贷款总额与核心存款的比率=贷款总额／核心存款

Ⅳ大额负债依赖度=（大额负债-短期投资）／（盈利资产-短期投资）