2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷5

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1 单选题 1分

关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（ ）。

①有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间

②转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间

③转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数

④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

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正确答案：A

本题解析：

考查可转换债券要素相关概念。转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。有限期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间。

2 单选题 1分

下列对现代金融市场的描述中，正确的是（ ）。

①“大一统”的单一银行体系

②不断完善的金融监管框架和基础设置

③多层次性

④多元性

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正确答案：D

本题解析：

1949年以来，中国的金融体系经历了从“大一统”的单一银行体系到建立以中国人民银行为中心、以国家专业银行为主体、多种金融机构分工协作的金融机构体系，再到银行商业化改革、金融机构多元化、金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。

“大一统”是改革前的我国金融市场特征。

3 单选题 1分

金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。

①融资类金融中介机构

②投资类金融中介机构

③保障类金融中介机构

④商业性金融中介机构

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正确答案：A

本题解析：

金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。④商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务进行分类。

4 单选题 1分

根据证券化的基础资产不同，将资产证券化分为（ ）。

①不动产证券化

②信贷资产证券化

③境内资产证券化

④债权型证券化

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正确答案：A

本题解析：

根据证券化的基础资产不同．可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别。

5 单选题 1分

关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。

①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

②投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户

③封闭式基金的交易需收取印花税

④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

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正确答案：D

本题解析：

关于封闭式基金交易，投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户；封闭式基金的交易不收取印花税；封闭式基金的单笔最大数量应低于100万份。

6 单选题 1分

债券与股票的相同点有（ ）。

①债券与股票都属于有价证券

②债券与股票都是直接融资工具

③债券与股票持有者权利相同

④债券与股票获取收益相同

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正确答案：D

本题解析：

债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券、债券与股票都是直接融资工具。债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，股票公司的股东，二者权利不同。债券和股票收益不同，债券具有固定收益，股票的股息红利不固定。

7 单选题 1分

下面属于地方债分销对象的是（ ）。

①在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者

②在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者

③在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者

④国债承销团成员

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正确答案：D

本题解析：

地方债分销对象为在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户及在中国证券登记结算有限责任公司开立股票和基金账户的各类投资者。债券承销团成员间不得分销。

8 单选题 1分

下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）

①中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构

②中国证券业协会实行会员负责制

③中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员

④法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司

⑤特别会员包括加入协会的证券交易所、证券登记结算机构等

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正确答案：C

本题解析：

中国证券业协会实行会长负责制。

9 单选题 1分

债券利息的支付方式有（ ）。

①息票方式

②折扣利息

③本息分离方式

④本息合一方式

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正确答案：C

本题解析：

考查债券利息的支付方式。

债券利息的支付方式主要有三种：息票方式（剪息票方式）、折扣利息、本息合一方式。

10 单选题 1分

下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（ ）。

①对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0.1亿元

②对国债承销团成员额度进行分配时，取整至1亿元

③有资格的承销团成员追加承销额时应为0.1亿元的整数倍

④有资格的承销团成员追加承销额时应为1亿元的整数倍

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正确答案：A

本题解析：

对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0.1亿元；有资格的承销团成员追加承销额时应为0.1亿元的整数倍①③正确