2017年11月《金融市场基础知识》真题

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1 单选题 1分

债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（ ）。

Ⅰ．市场利率下调，基金收益下降

Ⅱ．市场利率上调，基金收益下降

Ⅲ．市场利率上调，基金收益上升

Ⅳ．市场利率下调，基金收益上升

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正确答案：B

本题解析：

债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。故Ⅱ、Ⅳ项正确。

2 单选题 1分

下列属于证券交易所的特征的有（ ）。

Ⅰ、有固定的交易场所和交易时间；

Ⅱ、交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；

Ⅲ、通过公开竞价的方式决定交易价格；

Ⅳ、实行公开、公平、公正的原则。

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正确答案：D

本题解析：

证券交易所的特征有：

①有固定的交易场所和交易时间；

②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；

③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；

④通过公开竞价的方式决定交易价格；

⑤集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率；

⑥实行“公开、公平、公正”的原则，并对证券交易加以严格管理。

3 单选题 1分

下列关于风险规避适用情况说法正确的是（ ）。

Ⅰ．风险规避适用于我们能够预测风险损失的类型及概率

Ⅱ．风险规避适用于损失已经发生，我们需要采取措施以规避更大的损失

Ⅲ．如有新的投资方案明显优于风险回避方案，通常不会考虑采用简单的风险回避方案

Ⅳ．简单的风险回避是一种最积极有效的风险处理办法

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正确答案：B

本题解析：

风险规避一般适用于两种情况：一是我们能够预测风险损失的类型及概率；二是损失已经发生，我们需要采取措施以规避更大的损失。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。如果不是极端恶劣或发生了某些特殊情况，例如有新的投资方案明显优于此方案，那么通常不会

考虑采用这种方式来补救风险。

4 单选题 1分

下列各项表述中，正确的有（ ）。

I．2008年2月，《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》正式实施

II．2011年12月，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》

III．2006年8月，《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》颁布

IV．2002年11月，中国证监会和中国人民银行联合发布《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》

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正确答案：B

本题解析：

I项，2006年2月1日，《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》正式实施；

Ⅲ项，2002年11月15日，中国证监会和中国人民银行联合发布《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》。

5 单选题 1分

我国信托业的特点包括（ ）。

Ⅰ．相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存

Ⅱ．传统业务的局限性与信托品种不断创新并存

Ⅲ．总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存

Ⅳ．分业管理的专业性与信托业务多元化并存

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正确答案：C

本题解析：

我国信托业的特点即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的内容。

6 单选题 1分

我国的混合资本债券的基本特征有（ ）。

Ⅰ．期限15年以上，发行之日起10年内不得赎回

Ⅱ．发行人核心资本充足率低于4％时，可以延期支付利息

Ⅲ．清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前

Ⅳ．本息支付存在很大风险

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正确答案：C

本题解析：

我国的混合资本债券具有四个基本特征：(1)期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。(2)混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4％，发行人可以延期支付利息。(3)当发行人清算时混合资本债券本金和利息的清偿顺序位于一般债务和次级债务之后，或支付该债券将导致支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。故第Ⅲ项错误，选择Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项。

7 单选题 1分

流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。下列选项中，能够影响流动性强弱的有（ ）。

Ⅰ．金融机构的资产负债比例及构成

Ⅱ．客户的财务状况和信用

Ⅲ．二级市场的发育程度

Ⅳ．已建立的融资渠道

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正确答案：D

本题解析：

流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。

8 单选题 1分

可管理性是指通过（ ）金融风险可以得到有效的预测和控制。

Ⅰ．金融理论的发展

Ⅱ．金融市场的规范

Ⅲ．智能性的管理媒介

Ⅳ．货币政策变化的影响

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正确答案：B

本题解析：

可管理性是指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

9 单选题 1分

基金管理人应当履行的职责有（ ）。

Ⅰ．将其固有财产从事证券投资

Ⅱ．办理基金备案手续

Ⅲ．编制中期和年度基金报告

Ⅳ．召集基金份额持有人大会

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正确答案：A

本题解析：

除Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项外，根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行的职责还包括：

（1）依法募集基金。办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。

（2）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。

（3）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

（4）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。

（5）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

（6）办理与基金财产’管理业务活动有关的信息披露事项。

（7）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。

（8）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权或者实施其他法律行为。

（9）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。A项为基金管理人的禁止行为。

10 单选题 1分

货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如（ ）。

I．高信用等级的商业票据

Ⅱ．期权

Ⅲ．国库券

Ⅳ．指数期货

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正确答案：A

本题解析：

货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性很强。