2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷4

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1 单选题 1分

经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。

①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合

②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板

③深化金融监管体制改革

④管控好金融的高杠杆率和流动性风险

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正确答案：C

本题解析：

经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，可从如下几个方面进行：守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险，因此①表述不正确；健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板；深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。

2 单选题 1分

客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

①保障客户资产安全

②防止风险传递

③方便投资者

④有利于证券公司业务创新

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正确答案：D

本题解析：

客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《中华人民共和国证券法》有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

3 单选题 1分

一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。

①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上

②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元

③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力

④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）

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正确答案：B

本题解析：

国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上；第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合

中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。

4 单选题 1分

另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。

①对冲基金

②股权投资基金

③证券投资基金

④不动产投资基金

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正确答案：C

本题解析：

常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金（风险投资基金）、不动产投资基金等。

5 单选题 1分

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。

①机构诚实守信

②合规经营

③财务状况及资产流动性良好

④内部控制有力

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正确答案：D

本题解析：

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。

6 单选题 1分

基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括（ ）。

①利息收入

②投资收益

③其他收入

④公允价值变动收益

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正确答案：A

本题解析：

基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。

7 单选题 1分

下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。

①以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算

②上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益

③上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付

④某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制

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正确答案：D

本题解析：

考查存托凭证的优点。以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。

（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算。

（2）上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益。

（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付。

（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。

8 单选题 1分

证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。

①审核、安排证券上市交易

②决定证券暂停上市

③决定证券恢复上市

④决定证券终止上市和重新上市

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正确答案：D

本题解析：

按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所可以审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、终止上市和重新上市。

9 单选题 1分

证券公司为期货公司介绍客户时，应当（ ）。

①向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系

②向客户解释期货交易的方式、流程及风险

③向客户作获利保证、共担风险等承诺

④不得向客户虚假宣传、误导客户

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正确答案：B

本题解析：

证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得向客户虚假宣传、误导客户。

10 单选题 1分

证券公司开展自营业务要求（ ）。

①治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险

②建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系

③公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统

④对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见

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正确答案：A

本题解析：

本题考查证券公司开展自营业务的要求。证券公司开展自营业务，要求治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险；公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统；建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。④是保荐机构的义务，故本题选A。