《证券投资顾问业务》考前冲刺11

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1 单选题 1分

（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

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正确答案：C

本题解析：

隔离效应指即使某一信息对决策并不重要，或即使他们不考虑所披露信息也能做出相同的决策，但人们依然愿意等待直到信息披露以后再做出决策

2 单选题 1分

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（ ），保证投诉至少在营业时间内有人值守。

Ⅰ.电话

Ⅱ.传真

Ⅲ.电子邮箱

Ⅳ.地址

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正确答案：A

本题解析：

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。

3 单选题 1分

下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度

Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度

Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样

Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样

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正确答案：D

本题解析：

实际风险承受能力:反应的是风险在客观上对客户的影响程度;同一风险对不同的人影响不一样

4 单选题 1分

信用风险识别的内容和方法包括（ ）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分析

Ⅲ.财务状况分析

Ⅳ.非财务因素分析

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正确答案：D

本题解析：

进行信用风险识别，应从以下三方面入手:

（1）基本信息分析

（2）财务状况分析

（3）非财务因素分析

5 单选题 1分

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.金融衍生工具不会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流

Ⅱ.金融衍生工具交易需支付大额的保证金或权利金才可签订大额合约

Ⅲ.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

Ⅳ.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度

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正确答案：B

本题解析：

衍生产品类证券产品的基本特征：①跨期性。跨期性是指金融衍生工具会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流。②杠杆性。杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需支付少量的保证金或权利金就可签订大额合约。③联动性。联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。④不确定性或高风险性。不确定性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

6 单选题 1分

量化风险的手段和工具包括（ ）。

Ⅰ.VaR法

Ⅱ.敏感性分析法

Ⅲ.情景分析法

Ⅳ.压力测试

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正确答案：D

本题解析：

量化风险的手段和工具有很多，包括VaR法、敏感性分析法、情景分析法、压力测试、波动率分析法等常用量化工具。

7 单选题 1分

商业银行了解客户的渠道有（ ）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调査问卷

Ⅲ.家访

Ⅳ.面谈沟通

Ⅴ.电话沟通

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正确答案：C

本题解析：

了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：①开户资料；②调查问卷；③面谈沟通；④电话沟通。

8 单选题 1分

（ ）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

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正确答案：C

本题解析：

基本分析法又称基本面分析法，是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。

9 单选题 1分

下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.如果DIF的走向与股价走向相背离，则此时是采取行动的信号

Ⅱ.底背离，可做卖

Ⅲ.顶背离，可做买

Ⅳ.当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF（DEA）并不配合出现新低点，称为底背离

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正确答案：B

本题解析：

根据MACD背离原则：如果DIF的走向与股价走向相背离，则此时是采取行动的信号。当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF（DEA）并不配合出现新低点，称为底背离，可做买。当股价走势出现2个或3个近期高点时，而DIF（DEA）并不配合出现新高点，称为顶背离，可做卖。

10 单选题 1分

三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（ ）。

Ⅰ.对称三角形

Ⅱ.等边三角形

Ⅲ.上升三角形

Ⅳ.下降三角形

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正确答案：C

本题解析：

三角形主要分为对称三角形、上升三角形和下降三角形。