《证券投资顾问业务》考前冲刺10

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1 单选题 1分

（　　）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

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正确答案：C

本题解析：

隔离效应指即使某一信息对决策并不重要，或即使他们不考虑所披露信息也能做出相同的决策，但人们依然愿意等待直到信息披露以后再做出决策

2 单选题 1分

资本资产定价模型假设条件有（　　）。

Ⅰ.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

Ⅱ.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。

Ⅲ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

Ⅳ.资本市场没有摩擦。

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正确答案：D

本题解析：

资本资产定价模型假设条件有（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，投资者都依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期（3）资本市场没有摩擦。

3 单选题 1分

在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（　　）。

Ⅰ.基本分析

Ⅱ.技术分析

Ⅲ.市场分析

Ⅳ.行业分析

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正确答案：B

本题解析：

分析投资对象。包括基本分析和技术分析

4 单选题 1分

反转突破形态包括（　　）。

Ⅰ.双重顶和双重底

Ⅱ.头肩顶和头肩底

Ⅲ.三重顶（底）形态

Ⅳ.圆弧形态

Ⅴ.喇叭形

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正确答案：C

本题解析：

反转突破形态还包括菱形和V形等。

5 单选题 1分

以下属于财务目标内容的有（　　）

Ⅰ.个人兴趣爱好

Ⅱ.保险规划

Ⅲ.现金规划

Ⅳ.职业生涯发展

Ⅴ.投资规划

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正确答案：A

本题解析：

理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标（投资规划、保险规划、现金规划等），也包括客户的时间目标（短期目标、中期目标和长期目标）。ⅠⅣ两项属于客户信息中的定性信息。

6 单选题 1分

衍品类证券产品包括（　　）。

Ⅰ.金融期权

Ⅱ.金融期货

Ⅲ.金融远期合约

Ⅳ.金融互换

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正确答案：A

本题解析：

衍生产品类证券产品的组成：①金融远期合约：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约，主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。②金融期货：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。③金融期权：金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（称为“期权费”或“期权价格”）,在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，包括现货期权和期货期权两大类。④金融互换：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等，⑤结构化金融衍生工具：结构化金融衍生工具是指利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品。

7 单选题 1分

下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线

Ⅱ.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇

Ⅲ.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同

Ⅳ.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高

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正确答案：C

本题解析：

无差异曲线都具有如下六个特点：（1）无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线。（2）每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇。（3）同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同。（4）不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同。（5）无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高。（6）无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。

8 单选题 1分

证券组合管理基本步骤包括（　　）。

Ⅰ.确定证券投资政策

Ⅱ.进行证券投资分析

Ⅲ.构建证券投资组合

Ⅳ.投资组合业绩评估

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正确答案：D

本题解析：

证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：（1）确定证券投资政策。（2）进行证券投资分析。（3）构建证券投资组合。（4）投资组合的修正。（5）投资组合业绩评估。

9 单选题 1分

趋势线的确认条件包括（　　）。

Ⅰ.必须确实有趋势存在

Ⅱ.标准趋势线必须由两个以上高点或低点连接而成

Ⅲ.画出直线后，还应得到第三个点的验证

Ⅳ.直线延续时间越长，越具有有效性

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正确答案：C

本题解析：

第二条属于趋势线的画法。

10 单选题 1分

内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（　　）。

Ⅰ.A+级及以上的法人、或银行

Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

Ⅳ.虽然没有相应的外部评级,但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人其他组织或自然人

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正确答案：A

本题解析：

内部评级法初级法下，合格保证的范围包括：（1）主权、公共企业、多边开发银行和其他银行；（2）外部评级在A-级以上的法人、其他组织或自然人;（3）虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人其他组织或自然人。