《证券投资顾问业务》考前冲刺3

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1 单选题 1分

家庭收支状况的分析包含（　　）。

Ⅰ.收支盈余情况分析

Ⅱ.财务自由度的分析

Ⅲ.资产负债率分析

Ⅳ.收入支出结构分析

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正确答案：B

本题解析：

家庭收支状况的分析：（1）收支盈余情况分析；（2）财务自由度的分析；（3）收入支出结构分析。

2 单选题 1分

下列关于教育分类说法正确的是（　　）。

Ⅰ.子女教育规划

Ⅱ.继续教育规划

Ⅲ.在职培训规划

Ⅳ.职业教育规划

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正确答案：A

本题解析：

①职业教育规划

职业教育是针对自身的职业晋升和个人发展而进行有业和技术方面的继续教育

②子女教育规划

子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，通常由基本教育与素质教育组成，基本教育的成本一般包括基础教育与高等教育的学费等常规费用;素质教育的成本则包括兴趣技能培训班、课外辅导班等一些校外课堂的费用。

3 单选题 1分

通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（　　）。

Ⅰ.市场指数型证券组合

Ⅱ.多行业指数证券组合

Ⅲ.平衡型证券姐合

Ⅳ.增长型证券组合

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正确答案：C

本题解析：

通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择市场指数型证券组合和多行业指数证券组合。

4 单选题 1分

以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（　　）。

Ⅰ.严禁接受客户的全权委托

Ⅱ.不得代理客户办理提款,但能代理撤消指定及销户手续

Ⅲ.可以接受客户的全权委托和非全权委托

Ⅳ.不得代理客户办理转托管、撤消指定及销户手续。

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正确答案：B

本题解析：

严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款，转托管、撤消指定及销户手续。

5 单选题 1分

按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（　　）。

Ⅰ.增长类

Ⅱ.周期类

Ⅲ.稳定类

Ⅳ.能源类

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正确答案：D

本题解析：

按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。

6 单选题 1分

关于技术分析中的K线图.说法正确的是（　　）

Ⅰ.K线图又称阴阳矩线图

Ⅱ.阳线通常用空心实体表示

Ⅲ.最高价和实体之间的线被称为上影线

Ⅳ.在国内股票和期货市场，通常用红色表示阴线

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正确答案：A

本题解析：

如果收盘价格高于开盘价格，则K线被称为阳线，用空心的实休表示.反之称为阴线，用黑色实体或白色实体表示。在国内股票和期货市场。通常用红色表示阳线。绿色表示阴线.最高价和实休之间的线被称为上影线。最低价和实体间的线称为下影线.

7 单选题 1分

证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（　　）

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正确答案：A

本题解析：

证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短欺限不少于30天

8 单选题 1分

年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。C项，每月家庭日用品费用支出不一定相等，因此不属于年金。

9 单选题 1分

关于收益率曲线叙述不正确的是（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

收益率曲线有很多形态,其斜率存在大于零、等于零、小于零等情形。

10 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（　　）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

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正确答案：A

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益.