《证券投资顾问业务》真题精选4

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1 单选题 1分

如果张某夫妇的年龄在35～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。

Ⅰ．保险安排提高寿险保险

Ⅱ．核心资产配置中，股票所占比重60％，债券30％，货币10%

Ⅲ．信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点

Ⅳ．理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品

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正确答案：A

本题解析：

家庭成长期夫妻年龄在30~55岁；保险安排以子女教育年金储备该等教育学费；核心资产配置股票60%、债券30%、货币10%，预期收益较高，风险适度的银行理财产品；信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点

2 单选题 1分

下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险

Ⅱ．流动性缺口就是融资性缺口

Ⅲ．缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额

Ⅳ．通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足

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正确答案：C

本题解析：

缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额，即流动性缺口，以判断金融机构在不同时段内的流动性是否充足。

3 单选题 1分

下列关于增长型行业的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ．投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ．这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动

Ⅲ．这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ．这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响

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正确答案：B

本题解析：

增长型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关。这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为它们主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态。

4 单选题 1分

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取

Ⅱ．可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用

Ⅲ．不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用

Ⅳ．证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式

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正确答案：D

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

5 单选题 1分

下列选项属于个人理财的目标有（　　）。

Ⅰ．购买心仪已久的一部跑车Ⅱ．出国旅游

Ⅲ．为孩子准备教育金Ⅳ．防范风险和储备未来的养老所需

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正确答案：D

本题解析：

理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。实践中，个人理财的目标可分为短期目标(休假、购车、存款等)、中期目标(子女的教育储蓄、按揭买房等)和长期目标(退休安排、遗产安排等)。

6 单选题 1分

关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（　　）。

Ⅰ．有效边界是可行域的上边界部分Ⅱ．对于无限区域可行域没有有效边界

Ⅲ．有效边界是可行域的外部边界Ⅳ．对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界

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正确答案：D

本题解析：

根据有效证券组合的定义，有效组合不止1个，描绘在可行域的图形中，可行域的上边界部分，称为“有效边界”。对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好。

7 单选题 1分

下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（ ）

Ⅰ．处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段

Ⅱ．行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

Ⅲ．行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

Ⅳ．行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

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正确答案：C

本题解析：

一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程，即行业生命周期。行业生命周期可分为四个阶段，即初创阶段(幼稚期)、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段，但不是所有的企业都会经历全部的四个阶段。Ⅲ选项和Ⅳ选项说法错误。

8 单选题 1分

中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（ ）。

Ⅰ．利率下降时，股票价格下降Ⅱ．利率下降时，股票价格上升

Ⅲ．利率上升时，股票价格下降Ⅳ．利率上升时，股票价格上升

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正确答案：B

本题解析：

中央银行调整基准利率的高低。对证券价格产生影响。一般来说．利率下降时，股票价格就上升；而利率上升时．股票价格就下降。

9 单选题 1分

证券投资分析指标中，MACD指标是由（　　）组成的。

Ⅰ．正负差(DIF)Ⅱ．异同平均数(DEA)

Ⅲ．相对强弱指标(RSI)Ⅳ．移动平均线(MA)

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正确答案：A

本题解析：

MACD是由正负差和异同平均数(DEA)两部分组成，正负差是核心，DEA是辅助，正负差是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。

10 单选题 1分

（　　）是行业形成的基本保证。

Ⅰ．人们的物质文化需求Ⅱ．高管人员的素质

Ⅲ．资本的支持Ⅳ．资源的稳定供给

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正确答案：D

本题解析：

一个行业的萌芽和形成，最基本和最重要的条件是人们的物质文化需求。社会的物质文化需要是行业经济活动的最基本动力。资本的支持与资源的稳定供给是行业形成的基本保证。