2019年《证券投资顾问业务》真题精选1

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1 单选题 1分

申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括（　　）

Ⅰ 有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格

Ⅱ 有十名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格

Ⅲ 100万元人民币以上的注册资本

Ⅳ 50万元人民币以上的注册资本

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正确答案：A

本题解析：

申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括：

1）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格；

2）有100万元人民币以上的注册资本；

3）有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；

4）有公司章程；

5）有健全的内部管理制度；

6）具备中国证监会要求的其他条件。

2 单选题 1分

人们普遍认为今天的一块钱要比明天的一块钱更值钱，主要是因为（　　）

Ⅰ 对货币的占用具有机会成本

Ⅱ 投资有风险，需要提供风险补偿

Ⅲ 需要对通货膨胀损失进行补偿

Ⅳ现在消费比将来延期消费带来的满足要大

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正确答案：A

本题解析：

货币的时间价值，是指货币经历一定时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币之所以具有时间价值，是因为：

①货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本；

②通货膨胀会致使货币贬值；

③投资有风险，需要提供风险补偿。

3 单选题 1分

证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（　　）营销宣传。

Ⅰ 虚假

Ⅱ 不实

Ⅲ误导性

Ⅳ审慎性

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正确答案：B

本题解析：

证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性营销宣传。

4 单选题 1分

已知某公司某年的财务数据如下，应收帐款500000元，流动资产860000元，固定资产2180000元，存货300000元，短期借款460000元，流动负债660000元，根据这些数据可以计算出（　　）

Ⅰ 应收账款周转率5.26次

Ⅱ 流动比率1.30

Ⅲ 速动比率0.85

Ⅳ存货周转率4.42次

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正确答案：C

本题解析：

流动比率=流动资产/流动负债=860000/660000=1.30

速动比率=速动资产/流动负债=（流动资产-存货）/流动负债=（860000-300000）/660000=0.85

应收账款周转率=主营业务收入/平均应收账款

存货周转率=主营业务成本/平均存货

题目未知主营业务收入、主营业务成本，故应收账款周转率、存货周转率无法计算。

5 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资顾问业务服务，应当告知客户公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等方便投资者查询、监督，公示方式包括（　　）

Ⅰ营业场所

Ⅱ中国证券业协会网站

Ⅲ对外宣传资料

Ⅳ公司网站

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正确答案：B

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资顾问业务服务，应当通过营业场所、中国证券业协会网站、公司网站告知客户公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等信息，方便投资者查询、监督。

6 单选题 1分

关于不完全相关证券组合的可行域，下列说法正确的是（　　）

Ⅰ两个证券组合的可行域是一条直线

Ⅱ多个证券组合的可行域是一条曲线

Ⅲ 在不允许卖空的情况下，三个证券的可行域是一个有限区域

Ⅳ在允许卖空的情况下，三个证券的可行域是一个无限区域

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正确答案：C

本题解析：

Ⅰ项，当两个证券完全正相关时，证券组合的可行域是一条直线；当两个证券完全负相关时，证券组合的可行域是一条折线；当两个证券不完全相关时，证券组合的可行域是一条曲线。Ⅱ项，多个证券组合的可行域是一个区间。

7 单选题 1分

下列关于年金的表述，说法正确的有（　　）

Ⅰ向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金

Ⅱ定期定额缴纳房屋贷款月供可视为一种年金

Ⅲ退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金

Ⅳ按月领取的奖励可视为一种年金

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正确答案：B

本题解析：

考察年金的概念。IV项，按月领取的奖励不一定数额相等，故不是年金。

8 单选题 1分

关于两种证券构成的组合，在不允许卖空的情况下，下列说法正确的有（）

Ⅰ完全负相关下，可获得无风险组合

Ⅱ不相关情况下，可得到一个组合，其风险小于两个证券组合中任一证券的风险

Ⅲ当两种证券间的相关系数为０.５时，得不到一个组合使得组合风险小于单个证券的风险

Ⅳ组合的风险与两证券间的投资比例无关

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正确答案：A

本题解析：

从组合线的形状来看，相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小，特别是负完全相关的情况下，可获得无风险组合。在不相关的情况下，虽然得不到一个无风险组合，但可得到一个组合，其风险小于两个证券(A和B)组合中任何一个单个证券的风险。当A与B的收益率不完全负相关时，结合线在A、B点之间比不相关时更弯曲，因而能找到一些组合(不卖空)使得风险小于A和B的风险，比如ρAB=-0.5的情形。但当ρAB=0.5时，得不到一个不卖空的组合使得其风险小于单个证券的风险。可见，在不卖空的情况下，组合降低风险的程度由证券间的关联程度决定。

9 单选题 1分

印花税的税率采用（　　）形式

Ⅰ累进税率

Ⅱ定额税率

Ⅲ比例税率

Ⅳ特别税率

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正确答案：A

本题解析：

印花税的税率采取定额税率和比例税率。

10 单选题 1分

个人风险承受能力常用的评估方法主要包括（　　）

Ⅰ投资组合分析法

Ⅱ定性分析法与定量分析方法相结合

Ⅲ客户投资目标

Ⅳ概率和收益的权衡

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正确答案：A

本题解析：

风险承受能力常见的评估方法有：

①定性分析方法和定量分析方法相结合；

②客户投资目标；

③对投资产品的偏好；

④概率和收益的权衡。