2022《基金法律法规、职业道德与规范》点睛提分卷3

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1 单选题 1分

封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。

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正确答案：D

本题解析：

封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

2 单选题 1分

多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

本题考查系列基金的概念。

3 单选题 1分

封闭式基金发售方式主要有（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

封闭式基金发售方式主要有网上发售和网下发售两种。

4 单选题 1分

开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币。

5 单选题 1分

根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

C项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。

6 单选题 1分

（ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

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正确答案：B

本题解析：

基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

7 单选题 1分

QDⅡ是（ ）的首字母缩写。

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正确答案：D

本题解析：

QDⅡ 是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

8 单选题 1分

每一交易日股票基金有（ ）个价格。

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正确答案：A

本题解析：

股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

9 单选题 1分

基金财产应当用于下列（ ）投资或活动。

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正确答案：D

本题解析：

基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券。（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品中。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；向基金管理人、基金托管人出资；法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。

10 单选题 1分

下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。这一时期，我国没有完整统一的证券和基金法律法规，只有两部地方性基金法规。基金的发起和运作普遍不规范。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。总体而言，这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。