2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元，甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（ ）。Ⅰ.乙通过微信朋友圈推介基金产品

Ⅱ.乙购买100万元基金产品

Ⅲ.甲乙丙丁凑齐150万元购买基金

Ⅳ.乙用凑齐的资金以自己的名义购买150万基金产品

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正确答案：B

本题解析：

私募基金不得通过手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。Ⅰ做法不合规。乙是投资于所管理的私募基金的从业人员，是合格投资者，可以购买私募基金，Ⅱ做法是合理的。个人投资私募基金需要具备相应风险识别能力和风险承担能力，金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。故Ⅲ、Ⅳ做法不合规。

2 单选题 1分

投资者教育的内容包含（ ），这几方面相辅相成，缺一不可。

Ⅰ.心理素质教育

Ⅱ.投资决策教育

Ⅲ.资产配置教育

Ⅳ.权益保护教育

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正确答案：C

本题解析：

综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育。

3 单选题 1分

关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（ ）。

Ⅰ.其本人、配偶不得进行证券投资

Ⅱ.其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务

Ⅲ.其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

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正确答案：A

本题解析：

依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。配偶可以进行证券投资。

4 单选题 1分

关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。

Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查

Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价

Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

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正确答案：C

本题解析：

基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

5 单选题 1分

私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（ ）。

Ⅰ.基金名称

Ⅱ.资本规模

Ⅲ.投资者

Ⅳ.基金合同

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正确答案：A

本题解析：

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。

6 单选题 1分

对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从以下哪些机构或部门取得（ ）。Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金销售机构的特定部门Ⅲ.第三方基金评级与评价机构Ⅳ.基金监管机构

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正确答案：B

本题解析：

对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

7 单选题 1分

关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（ ）。

Ⅰ.内容的合规性，与基金合同的一致性

Ⅱ.加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念

Ⅲ.为保护投资者利益，应披露完整的基金业绩数据

Ⅳ.应引用专业人士准确的推荐评价报告

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正确答案：B

本题解析：

制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。基金宣传推介材料中禁止登载单位或者个人的推荐性文字。故Ⅳ做法不正确。

8 单选题 1分

关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。B、C所述属于管理人的职责。故答案选A。

9 单选题 1分

关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。故D说法正确。

10 单选题 1分

关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

股票基金在投资组合中的作用：（1）股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。（2）股票基金提供了长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。（3）股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。