（2018年真题）假设商业银行A现持有一笔国债。研究部门预测市场利率在未来将上扬，国债价格有下跌的风险，银行A决定通过利率掉期来管理该笔国债的利率风险，并与交易对手B达成利率掉期协议，则A和B之间可以（ ）。
利率掉期，通常是约定按照某一币种的本金，在合约期间按一定频率交换利息现金流，一般是一方按固定利率支付利息，另一方按照浮动利率支付利息。通过利率掉期，可调整利率敏感的资产或负债的付息方式，从而调整资产负债或技资组合的久期和现金流利率敏感性特征，应对未来的利率不利变动风险。此时，银行A可选择与交易对手B进行利率掉期，即银行A将国债的固定利息收入支付给交易对手B，而B支付给A浮动利息，以转移利率风险。
某市拥有500万人口，其中从业人数450万，登记失业人数15万，该市统计部门公布的 失业率应为（ ）。
衡量短期资产负债效率的核心指标是（ ）。
按照《资本办法》的规定，核心一级资本不包括（ ）。
按照我国《商业银行法》的规定，核心资本不包括（ ）。
关于内部资金转移定价的说法不正确的是（ ）。
保险合同的主体分为当事人和关系人。
下列选项中，商业银行可用以提高资本充足率的途径有（ ）。
定价管理分为（ ）。
资金管理的核心是建设（ ）。
商业银行执行表内资产负债匹配，通过资产和负债的共同调整，协调表内资产和负债项目在期限、利率、风险和流动性等方面的搭配，尽可能使资产与负债达到（ ），从而实现安全性、流动性和盈利性的统一。
