2021年初级银行从业资格考试《风险管理》高频考点1

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1 单选题 1分

商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险是指()。

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正确答案：C

本题解析：

战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。

2 单选题 1分

监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定，这描述的是银行监管基本原则中的()。

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正确答案：C

本题解析：

依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。

3 单选题 1分

商业银行公司治理的核心是()。

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正确答案：C

本题解析：

商业银行公司治理的核心是在所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制。

4 单选题 1分

假设某商业银行总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该银行的资产负债久期缺口为（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

久期缺口=资产加权平均久期-（总负债/总资产）×负债加权平均久期=6 - (900/1000) x5 =1.5。 考点：市场风险计量基本概念

5 单选题 1分

下列属于测量银行流动指标的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

测量银行流动指标的是现金头寸指标、核心存款比例、贷款总额与总资产的比率、贷款总额与核心存款的比率、大额负债依赖度等。

6 单选题 1分

（　　）对战略风险管理的结果负有最终责任。

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正确答案：D

本题解析：

董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。 考点:

战略风险管理的基本做法

7 单选题 1分

流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少()日的流动性需求。

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正确答案：D

本题解析：

流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。

8 单选题 1分

中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标： （1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益；

（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；

（3）通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解；

（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定。

考点：银行监管概述

9 单选题 1分

（ ）根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

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正确答案：D

本题解析：

银监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

10 单选题 1分

下列计算公式中，错误的是()。

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正确答案：C

本题解析：

最大十户存款比例=最大十家存款客户存款合计／各项存款×100％；最大十家同业融人比例=(最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项)／总负债×100％。