2022年7月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷2

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1 单选题 1分

货币市场工具的（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

2 单选题 1分

契约型基金是依据（ ）设立的一类基金。

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正确答案：A

本题解析：

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。

3 单选题 1分

下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。故A项错误。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。故C项错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。故D项错误。

4 单选题 1分

客户服务中售中服务的内容不包括（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

5 单选题 1分

下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

赎回总额=赎回数量x赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额x赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

6 单选题 1分

（ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

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正确答案：A

本题解析：

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

7 单选题 1分

收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

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正确答案：D

本题解析：

（1）收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。（2）不收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

8 单选题 1分

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（ ）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

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正确答案：D

本题解析：

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5，起点5元。

9 单选题 1分

国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（ ）的形式。

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正确答案：D

本题解析：

国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。

10 单选题 1分

下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

选项A、C属于投资合规性风险的主要管理措施。反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。