2022《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺8

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1 单选题 1分

基金业协会的会员类别不包括（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

会员分为三类：普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

2 单选题 1分

下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则包括：投资人利益优先原则、客观性原则、全面性原则和及时性原则。

3 单选题 1分

基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。

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正确答案：D

本题解析：

客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

4 单选题 1分

基金的财务会计报告通常不包括（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。

5 单选题 1分

基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求（ ）。

Ⅰ.遵循合理、公开、质价相符的定价原则；

Ⅱ.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；

Ⅲ.统—印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；

Ⅳ.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；

Ⅴ.增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；

Ⅵ.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；

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正确答案：D

本题解析：

基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：

（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则；

（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；

（3）统—印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；

（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；

（5）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；

（6）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；

（7）相关监管机构规定的其他情形。

6 单选题 1分

可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

C项应为“开放式基金发生巨额赎回并延期支付”。

7 单选题 1分

（ ）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

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正确答案：A

本题解析：

成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

8 单选题 1分

基金交易应实行（ ）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

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正确答案：A

本题解析：

基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

9 单选题 1分

基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

技术系统的内部控制的内容。

10 单选题 1分

基金行业要健康发展，必须以（ ）为本。

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正确答案：D

本题解析：

基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本。