2017基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

基金销售机构应制定客户服务标准，对（ ）等业务进行规范。

Ⅰ.服务对象

Ⅱ.服务内容

Ⅲ.服务程序

Ⅳ.服务目的

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正确答案：B

本题解析：

本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。参见教材（下册）P160。

2 单选题 1分

基金客户服务具有的特点包括（ ）。

Ⅰ.专业性

Ⅱ.规范性

Ⅲ.持续性

Ⅳ.谨慎性

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正确答案：B

本题解析：

本题考查基金客户服务的特点。客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。参见教材（下册）P156。

3 单选题 1分

基金管理人的后台部门包括（ ）。

Ⅰ.行政管理

Ⅱ.人事部

Ⅲ.信息技术

Ⅳ.市场营销

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正确答案：C

本题解析：

本题考查前中后台内部控制。基金管理人的后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。参见教材（下册）P182。

4 单选题 1分

目前国内的基金投资者有可能通过（ ）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行

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正确答案：C

本题解析：

基金代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

5 单选题 1分

基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（ ）。

Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序

Ⅱ．检查基金投资人的投资资格

Ⅲ．了解基金投资人的投资意向

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正确答案：B

本题解析：

基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。

6 单选题 1分

基金产品风险评价的依据主要有（ ）。

Ⅰ.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ.基金的历史规模和持仓比例

Ⅲ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅳ.基金成立以来有无违规行为发生

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正确答案：C

本题解析：

本题考查基金产品风险评价。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。参见教材（下册）P150。

7 单选题 1分

基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（ ）备案。

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正确答案：D

本题解析：

基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

8 单选题 1分

基金市场营销的特殊性包括（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

基金市场营销的特殊性包括：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

9 单选题 1分

基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意。

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正确答案：A

本题解析：

为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发；如个别董事对年度报告内容的真实、准确、完整无法保证或存在异议，应当单独陈述理由和发表意见；未参会董事应当单独列示其姓名。

10 单选题 1分

基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

本题考查基金合同的内容。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。参见教材（下册）P105。