2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

试卷预览

1 单选题 1分

体现依法监管原则的行为包括()

Ⅰ．监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据

Ⅱ．监管职权的行使,必须依据法律形式

Ⅲ．对法律行为的制裁,必须依据法律的明确规定

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。

2 单选题 1分

体现依法监管原则的行为包括()

Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据

Ⅱ、监管职权的规定行使,必须依据法律形式

Ⅲ、对法律行为的制裁,必须依据法律的明确

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。

3 单选题 1分

以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。基金客户个性化服务主要包括：

1.做好客户的动态分析

2.通过加强客户沟通了解客户深度需求

深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。充满竞争的市场上客户需求不断升级，基金销售机构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场咨询等特定服务挖掘基金客户的深度需求，通过有针对性的客户服务满足其个性化需求。

3.做好客户的参谋

研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径，基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力，并将市场信息及风险准确客观地提供给基金客户。但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。

4 单选题 1分

对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是()

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

5 单选题 1分

以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

6 单选题 1分

根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。

Ⅰ．保险经理公司

Ⅱ．保险代理公司

Ⅲ．信托公司

Ⅳ．期货公司

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构

7 单选题 1分

关于基金交易业务内部控制的要求,以下表述不正确的是（）。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

8 单选题 1分

基金在其放开申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

9 单选题 1分

下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

10 单选题 1分

对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超( )，普通程序注册的审查时间原则上不超( )。

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。