2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

职业道德的作用有（ ）

Ⅰ.调整职业关系

Ⅱ.提升职业素质

Ⅲ.促进行业发展

Ⅳ.消除职业矛盾

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正确答案：B

本题解析：

调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展

2 单选题 1分

以下体现依法监管原则的行为包括（ ）。

Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据

Ⅱ、监管职权的行使，必须依据法律形式

Ⅲ、对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定

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正确答案：C

本题解析：

所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的 授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明 确规定，秉公执法，不偏不倚。

3 单选题 1分

我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。

Ⅰ、商业银行

Ⅱ、证券 公司

Ⅲ、证券投资咨询机构

Ⅳ、独立基金销售机构

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正确答案：C

本题解析：

商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务 资格，除具备上述条件外，还应符合《证卷投资基金销售管理办法》对不同机构的具 体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行 注册并取得相应资格。

4 单选题 1分

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时， 应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。

Ⅰ、提供业绩披露信息的原始 出处

Ⅱ、不片面夸大过往业绩

Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩

Ⅳ、根据推介 基金的过往业绩合理预测其未来表现

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正确答案：A

本题解析：

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理 的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不 得片面夸大过往业缋，也不得预测所推介基金的未来业绩。

5 单选题 1分

基金的自律组织主要包含如下哪些机构（ ）。

Ⅰ、中国证监会

Ⅱ、证券交易所

Ⅲ、中国证券投资基金业协会

Ⅳ、中国人民银行

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正确答案：B

本题解析：

基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织证券交易 所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

6 单选题 1分

操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌操纵市场的行为是（ ）。

Ⅰ、甲和乙机构投资者合谋，集中资金优势，联合买卖股票，造成证券市场价格变动

Ⅱ、证券公司挪用客户所委托买卖的证券进行交易

Ⅲ、甲与他人串通，利用资金优势，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易量

Ⅳ、以自己为交易对象，进行自买自卖的行为，影响证券交易价格

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正确答案：B

本题解析：

本题考核操纵市场行为的界定。根据规定，Ⅱ属于欺诈客户行为，其他属于操纵市场行为。

7 单选题 1分

以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（ ）

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正确答案：B

本题解析：

在岸基金是本国募集投资于本国

8 单选题 1分

以下不属于金融市场构成要素的是（ ）

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正确答案：A

本题解析：

金融市场有以下几个主要构成要素:①市场参与者;②金融工具；③金融交易的组织方式。

9 单选题 1分

小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一些证券常识。小张投资ETF需 要了解基金份额的申购、赎回方式，以及投资者申购、赎回基金涉及的申购对价及后续处理流程，所以他需要阅读（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认 购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。

10 单选题 1分

下列选项中，不属于风险应对措施的是（ ）

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正确答案：D

本题解析：

基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。