2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选8

关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（ ）

货币基金每个开放日披露的收益公告包括（ ）。

关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（ ）

基金监管的首要目标是（ ）

以下金融市场的参与者中，是金融市场上最重要的中介机构，也是储蓄转化为投资的重要渠道的是（ ）。

基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（ ）。

基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）

甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（ ）。

关于基金年度报告，以下表述错误的是（ ）

基金托管协议的当事方是（ ）

某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。

Ⅰ.要求基金销售人员持续参与培训；

Ⅱ.定期对基金销售人员行为规范进行检查和监督；

Ⅲ.委托有从业资质的人员代理销售基金；

Ⅳ.销售人员以个人名义完成执业注册登记

关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是（ ）。

关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（ ）

关于道德与法律的关系，以下表述错误的是（ ）。

销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（ ）。

Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项；

Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项；

Ⅲ.因经营机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由；

Ⅳ.投资者适当性匹配意见；

开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）

关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。

开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人决定部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。

根据募集方式分类，可以将基金分为（ ）。

关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。

关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（ ）

根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的合同生效日是（ ）。

关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（ ）。

关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（ ）。

某基金公司拟进行股票型公募基金的募集，宣传推介材料中符合法规的是（ ）。

（ ）要求使用精确的语言披露信息，在内容上和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。

关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是（ ）。

以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。

某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于6个月的投资者，赎回费总额的25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了20000分基金份额，持有时间为1年，赎回当日基金份额净值为1.1元，对应的赎回费率为0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（ ）。

某基金管理人在内部稽查和追责时，未坚持统一标准，这违背了合规管理的（ ）。

关于督察长的工作，以下描述错误的是（ ）。

关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（ ）。

Ⅰ.内容的合规性，与基金合同的一致性；

Ⅱ.加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念；

Ⅲ.为保护投资者利益，应披露完整的基金业绩数据；

Ⅳ.应引用专业人士准确的推荐评价报告；

公募基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（ ）。

基金宣传推介材料是指（ ）。

QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（ ）的份额净值和份额累计净值。

以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（ ）。

关于ETF基金份额净值的说法错误的是（ ）。

根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（ ）。

Ⅰ.维护社会公共利益；

Ⅱ.优先保证持有人利益.

Ⅲ.确保基金管理人利益；

Ⅳ.自觉遵守法律法规

基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其有关文件，公布上述文件的时间是（ ）。

对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是（ ）。

关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（ ）

关于基金的销售协议，以下表述错误的是（ ）

关于基金管理公司变更股东或实际控制人，以下描述正确的是（ ）

除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（ ）、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（ ）元。

关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（ ）

关于加强基金管理人内部控制重要性，以下表述错误的是（ ）。

关于募集机构的回访，以下说法正确的是（ ）。

关于信托公司设立集合资产管理计划的条件，以下说法错误的是（ ）。

关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）。

基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（ ）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（ ）

基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下错误的是（ ）

基金销售适用性原则中（ ）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。

某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品 的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下销售，以下说法正确的是 （ ）。

（ ）的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。

（ ）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（ ）

董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（ ）的独立董事通过。

控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（ ）

投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（ ）

王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（ ）元。

无需披露上市交易公告书的基金品种是（ ）

依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（ ）

以下不属于基金市场服务机构的是（ ）

"关于投资者教育的内容，以下表述正确的是（ ）

Ⅰ.投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响

Ⅱ.资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置

Ⅲ.权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现

国际金融市场是其经营内容包括跨境的（ ）等。

Ⅰ.资金借贷

Ⅱ.外汇买卖

Ⅲ.证券买卖

Ⅳ.资金交易

基金管理人制定内部控制制度的一般原则包括（ ）

Ⅰ.合法、合规性原则

Ⅱ.全面性原则

Ⅲ.审慎性原则

Ⅳ.适时性原则

基金托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（ ）

Ⅰ.托管部门的主要业务人员在1年内变动超过30%

Ⅱ.托管人召集基金份额持有人大会

Ⅲ.托管人的法定名称或住所发生变更

Ⅳ.托管人受到监管部门的调查或受到严重行政处罚

封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。

2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型基金（以下简称甲基金）300万元，认购费率为1% ,基金份额面值为1元。2015年7月8日，该基金发 布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金 份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基 金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金 份额一直不变，则2014年3月11日投资者A认购的甲基金份额为（ ）份。

根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。

关于基金的信息披露，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ、封闭式基金在披露临时报 告后2日内，送基金上市的证券交易所审核

Ⅱ、某基金成立于5月6日，该基金不需 要编制2季度报告

Ⅲ、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时公告

Ⅳ、货币市场基金若遇法定节假日，应于节假日 结束后第一个自然日，披露节假日期间的每万份基金收益率和节假日最后一日的7日 年化收益率

关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ、私募基金必须由 基金托管人托管

Ⅱ、私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明

Ⅲ、私募基 金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施

Ⅳ、私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制

守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（ ）。

Ⅰ、宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律

Ⅱ、证监会发布的各类部门 规章

Ⅲ、基金公司内部工作规程

Ⅳ、行业协会、交易所发布的自律性业务规则

根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是（ ）所议事项。

关于避险策略基金的主要特点，以下表述正确的是（ ）

关于货币基金与股票基金的表述，正确的是（ ）

关于基金监管原则，以下说法正确的是（ ）

关于基金销售机构与投资者的互动交流，以下说法错误的是（ ）

关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ）

基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。

基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定"基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续"，请问此条规定体现了证券投资基金哪个特点（ ）

基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（ ）。

基金上市交易后，按交易所要求需在每日开市前公布申购、赎回清单的基金是 （ ）。

基金直销机构是指（ ）

金融市场是一个（ ）

期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（ ）元人民币。

社会责任投资（ESG),代表的是（ ）、（ ）和（ ）,是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素投资理念。

私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。

同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于（ ）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师；是专业投资者。

下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（ ）。

下列选项中，不属于风险应对措施的是（ ）

小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一些证券常识。小张投资ETF需 要了解基金份额的申购、赎回方式，以及投资者申购、赎回基金涉及的申购对价及后续处理流程，所以他需要阅读（ ）。

以下不属于金融市场构成要素的是（ ）

以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（ ）

操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌操纵市场的行为是（ ）。

Ⅰ、甲和乙机构投资者合谋，集中资金优势，联合买卖股票，造成证券市场价格变动

Ⅱ、证券公司挪用客户所委托买卖的证券进行交易

Ⅲ、甲与他人串通，利用资金优势，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易量

Ⅳ、以自己为交易对象，进行自买自卖的行为，影响证券交易价格

基金的自律组织主要包含如下哪些机构（ ）。

Ⅰ、中国证监会

Ⅱ、证券交易所

Ⅲ、中国证券投资基金业协会

Ⅳ、中国人民银行

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时， 应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。

Ⅰ、提供业绩披露信息的原始 出处

Ⅱ、不片面夸大过往业绩

Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩

Ⅳ、根据推介 基金的过往业绩合理预测其未来表现

我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。

Ⅰ、商业银行

Ⅱ、证券 公司

Ⅲ、证券投资咨询机构

Ⅳ、独立基金销售机构

以下体现依法监管原则的行为包括（ ）。

Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据

Ⅱ、监管职权的行使，必须依据法律形式

Ⅲ、对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定

职业道德的作用有（ ）

Ⅰ.调整职业关系

Ⅱ.提升职业素质

Ⅲ.促进行业发展

Ⅳ.消除职业矛盾