2021年银行专业初级《个人理财》名师预测卷3

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1 单选题 1分

下列因素中，()不是定期评估频率的主要决定因素。

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正确答案：D

本题解析：

定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

2 单选题 1分

商业银行应至少()向客户提供其所持有理财资产的账单，银行与客户另有约定的除外。

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正确答案：A

本题解析：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条的规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。

3 单选题 1分

赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3％，年利率为6％，则该理财产品的现值约为（ ）元。

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正确答案：D

本题解析：

P=C／(r-g)=4000／(6％-3％)≈133333(元)。

4 单选题 1分

下列有关债券市场的功能中，不正确的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

债券市场的价格发现功能指债券价格的市场表现可以客观反映企业生产经营和财务状况的好坏，债券市场可以进一步反映企业经营实力和财务状况。

5 单选题 1分

下列哪一项不属于外汇市场的交易 （ ）

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正确答案：B

本题解析：

外汇市场交易主要分为商业银行与客户之间的外汇交易、商业银行同业之间的外汇交易和商业银行与中央银行之间的外汇交易。

6 单选题 1分

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面的说法，错误的是()。

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正确答案：D

本题解析：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》第38条的规定，风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。故选项D错误。

7 单选题 1分

可赎回债券往往规定有赎回保护期，在保护期内，发行者不得行使赎回权。常见的赎回保护期是发行后的（ ）年。

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正确答案：D

本题解析：

可赎回债券往往规定有赎回保护期，在保护期内，发行者不得行使赎回权。常见的赎回保护期是发行后的5～10年。

8 单选题 1分

既要获得一定的当期收人，又要追求组合资产的长期增值的基金是()。

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正确答案：B

本题解析：

平衡型基金的资产构造既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值。选项A，成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益；选项C，收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入；选项D，混合型基金同时以股票、债券为主要投资对象，通过不同资产类别的配置投资，实现风险和收益上的平衡。

9 单选题 1分

下列关于保本类理财产品的说法中，错误的是()。

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正确答案：C

本题解析：

根据《证券投资基金销售管理办法》第44条的规定，基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。故选项C错误。

10 单选题 1分

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

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正确答案：D

本题解析：

理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。