2022《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺14

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1 单选题 1分

（ ）是一切基金监管活动的出发点。

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正确答案：A

本题解析：

基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

2 单选题 1分

契约型基金与公司型基金的区别不表现为（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

契约型基金与公司型基金的区别包括：

①法律主体资格不同；

②投资者的地位不同；

③基金营运依据不同。

3 单选题 1分

下列不属于欺诈客户的是（ ）。

Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

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正确答案：A

本题解析：

在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。

4 单选题 1分

下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

我国基金信息披露的规范性文件分为三类:基金信息披露闪容与格式准则、 基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规

5 单选题 1分

基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（ ）方面。

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正确答案：D

本题解析：

基金招募说明书的主要披露事项:

1.招募说明书摘要。2.基金募集申请的核准文件名称和核准日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情况。4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限。5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。6.基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。7.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。8.基金资产的估值。9.基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。10.基金认购费、申购

6 单选题 1分

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（ ）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

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正确答案：D

本题解析：

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5，起点5元。

7 单选题 1分

下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

考察道德与法律的区别。道德与法律的区别主要表现在表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同和调整手段不同。目的一致是道德和法律的联系。

8 单选题 1分

上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（ ）元人民币。

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正确答案：B

本题解析：

上市开放式基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币。

9 单选题 1分

我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（ ）周岁具有完全民事行为能力人。

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正确答案：D

本题解析：

我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

10 单选题 1分

下列关于私募基金的说法中，不正确的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。