2022《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷6

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1 单选题 1分

下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（　　）

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正确答案：C

本题解析：

股票基金、债券基金的交易原则包括：①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的交易原则包括：①确定价原则；②金额申购、份额赎回原则。

2 单选题 1分

（　　）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

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正确答案：B

本题解析：

基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

3 单选题 1分

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

C项是基金管理人的职责。

4 单选题 1分

以下不属于基金销售机构的是（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

5 单选题 1分

危机处理应遵循的原则是（　　）。

Ⅰ.完备性原则、尽快恢复原则

Ⅱ.预防为主的原则、积极沟通原则

Ⅲ.及时报告原则

Ⅳ.优先性原则

Ⅴ.相互协作原则、认真总结的原则

Ⅵ.催促他人尽快处理原则

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正确答案：C

本题解析：

危机处理应遵循的原则是：

（l）完备性原则。尽可能充分考虑到运作各个环节可能出现的突发危机情况，清楚界定相关部门和岗位的责任，并准备相应的处理办法。

（2）预防为主的原则。应对公司各业务流程和组织结构进行全面分析，对危机隐患、发生概率、危害程度、影响范围等做出识别和分析，预先制定应对措施。

（3）及时报告原则。当危机发生时，公司任何知情人员都应立即根据公司制度要求，履行报告义务。

（4）优先性原则。当危机发生时，公司各项资源应优先满足危机处理的需要，最大限度地降低危机的不利影响。

（5）相互协作原则。在危机处理过程中，公司各部门和员工应在公司危机处理委员会的统一指挥和协调下，相互配合、相互协作，尽快解决危机。

（6）尽快恢复原则。危机处理完毕后，应迅速恢复公司各项业务的正常运作。

（7）积极沟通原则。在危机处理过程中，公司应遵循真诚、坦率的原则，在有利于处理危机的前提下，加强信息的交流，积极争取监管部门、公司客户的信任。

（8）认真总结的原则。危机处理完毕后，公司及相关部门应及时总结经验教训，采取预防措施，避免此类危机冉次发生。

6 单选题 1分

关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。

7 单选题 1分

对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

对于证券投资基金，其投资领域横跨资本市场和货币市场，投资范围涉及债券、股票、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受发行主体经营隋况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素的影响，其风险收益变化存在一定程度的随机性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学，应予以禁止。

8 单选题 1分

保本基金从本质上讲是一种（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

保本基金从本质上讲是一种混合基金。

9 单选题 1分

2007年中国证券业协会设立了（　　）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

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正确答案：C

本题解析：

2007年中国证券业协会设立了基金公司会员部负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理

10 单选题 1分

（　　）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

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正确答案：C

本题解析：

考查直销的相关概念。