2022《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷5

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1 单选题 1分

《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（　　）销售不同风险等级的产品。

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正确答案：A

本题解析：

证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。

2 单选题 1分

保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

考察内部控制的三个目标。

3 单选题 1分

依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（　　）的原则。

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正确答案：A

本题解析：

信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则。

4 单选题 1分

我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

我国货币市场基金投资结合的平均剩余期限不得超过90天。平均剩余存续期不得超过l80天。

5 单选题 1分

基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（　　）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

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正确答案：D

本题解析：

基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

6 单选题 1分

（　　）不是货币储蓄的特点。

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正确答案：A

本题解析：

货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

7 单选题 1分

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（　　），并及时向（　　）报告。

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正确答案：D

本题解析：

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

8 单选题 1分

下列关于混合基金的表述，正确的有（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

混合基金的预期收益率高于债券基金；比较适合较为保守的投资者。

9 单选题 1分

关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

考察申购费用及申购份额的计算。

10 单选题 1分

以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

LOF份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。