2022《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷2

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1 单选题 1分

2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

2008年以后，由于全球金融危机的影响、我国经济增速的放缓和股市的大幅调整，基金行业进入了平稳发展时期，管理资产规模停滞徘徊，股票型基金呈现持续净流出态势。面对不利的外部环境，基金业进行了积极的改革和探索。

（一）完善规则、放松管制、加强监管

（二）基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展

（三）互联网金融与基金业有效结合

（四）股权与公司治理创新得到突破

（五）专业化分工推动行业服务体系创新

（六）私募基金机构和产品发展迅猛

（七）混业化与大资产管理的局面初步显现

（八）国际化与跨境业务的推进

2 单选题 1分

（ ）是正当竞争的基础。

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正确答案：B

本题解析：

合法竞争是正当竞争的基础；公平竞争是正当竞争的前提；有序竞争是正当竞争的表现。

3 单选题 1分

审慎监管原则贯穿于基金（ ）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。

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正确答案：A

本题解析：

审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。

4 单选题 1分

基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（ ）原则。

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正确答案：C

本题解析：

基金销售适用性的客观性原则是指，基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

5 单选题 1分

客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

C项，基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺属于诚实守信的基本要求的内容。

6 单选题 1分

基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。

7 单选题 1分

以下不符合私募基金合格投资者条件的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位（D项错误）；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。

8 单选题 1分

关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

半年度报告不要求进行审计，故D项说法错误。

9 单选题 1分

前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人（ ）分段设置申购费率。

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正确答案：C

本题解析：

前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。

10 单选题 1分

与公开募集基金相比，私募基金不具有的特点是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

非公开募集基金，也称为私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，私募基金投资人人数较少，运作形式灵活，不具有外部性和公众性。