2022《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷1

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1 单选题 1分

股票型基金的申购费率表如下表所示，表中申购费率不合规的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以釆用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于“3年”的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。（故D项说法错误）

2 单选题 1分

基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。

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正确答案：C

本题解析：

基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。

3 单选题 1分

下列选项中，（ ）表明投资者对基金合同的承认和接受。

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正确答案：A

本题解析：

投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

4 单选题 1分

我国《证券投资基金法》于（ ）开始施行。

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正确答案：D

本题解析：

2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月1日施行。

5 单选题 1分

某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%，申购当日基金份额净值为1.250元，则其可得到的申购份额为（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=100000/（1+1.0%）=99009.90元，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=99009.90/1.250=79207.92份。

6 单选题 1分

基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（ ）认可后公告。

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正确答案：A

本题解析：

基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。

7 单选题 1分

下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：

①决定基金扩募或者延长基金合同期限；

②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；

③决定更换基金管理人、基金托管人；

④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

⑤基金合同约定的其他职权。

8 单选题 1分

基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的（ ）以上。

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正确答案：D

本题解析：

基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的80％以上。

9 单选题 1分

（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。

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正确答案：A

本题解析：

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

10 单选题 1分

关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。