2022《基金法律法规、职业道德与规范》预测试卷4

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1 单选题 1分

货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。

2 单选题 1分

（　　）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

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正确答案：B

本题解析：

基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

3 单选题 1分

基金财产应当用于下列（　　）投资或活动。

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正确答案：D

本题解析：

基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券。（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品中。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；向基金管理人、基金托管人出资；法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。

4 单选题 1分

基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（　　）授予。

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正确答案：D

本题解析：

基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户法律文件授予。

5 单选题 1分

督察长的职责包括（　　）。

Ⅰ.组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施

Ⅱ.对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见

Ⅲ.对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查

Ⅳ.向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

Ⅴ.及时处理临管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

Ⅵ.保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。

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正确答案：C

本题解析：

督察长的职责包括：（l）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（3）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。（5）及时处理临管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。

6 单选题 1分

基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

报告材料的内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

7 单选题 1分

下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

我国基金信息披露的规范性文件分为三类:基金信息披露闪容与格式准则、 基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规

8 单选题 1分

A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

D、推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理,制度规定在推广时不能说自己是最好的。

9 单选题 1分

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（　　）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

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正确答案：D

本题解析：

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5，起点5元。

10 单选题 1分

基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（　　）建档保管。

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正确答案：B

本题解析：

基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。