2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

试卷预览

1 单选题 1分

相比行业自律、机构内控和社会力量监督，政府监管的特征包括（ ）。

Ⅰ、监管主体及其权限具有法定性

Ⅱ、监管活动具有强制性

Ⅲ、监管机构享有审批权、禁止 权、撤销权和行政处罚权

Ⅳ、从监管时间来看属于事后监管

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正确答案：D

本题解析：

政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：1.监管内容具有全面性；政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。2.监管对象具有广泛性；政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。3.监管时间具有连续性；政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。4.监管主体及其权限具有法定性；与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法行使其职责。5.监管活动具有强制性；有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。

2 单选题 1分

普通基金净值公告主要包括（ ）。

Ⅰ、基金资产净值

Ⅱ、基金份额净值

Ⅲ、基 金份额累计净值

Ⅳ、基金总资产

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正确答案：A

本题解析：

普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

3 单选题 1分

以下选项中，属于基金客户服务内容的是（ ）。

Ⅰ.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；

Ⅱ.进行基金产品未来业绩及净值预判，让客户充分了解基金投资的特点；

Ⅲ.当基金经理、基金产品发生变动时及时通知客户；

Ⅳ.协助客户办理开立账户、资料变更等业务

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正确答案：C

本题解析：

基金客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个部分，三者互为补充，缺一不可。(_)售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。(二）售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。(三）售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

4 单选题 1分

证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（ ）

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正确答案：B

本题解析：

集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。

5 单选题 1分

在运用4Ps理论时有其特殊性，下列选项中，不属于基金市场营销的特殊性的

是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

基金市场营销特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性

6 单选题 1分

有关基金行业投资者教肓，以下表述错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

帮助客户获得最大化权益的说法不存在。

7 单选题 1分

以下关于基金客户服务的步骤的表述，错误的是（ ）

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正确答案：C

本题解析：

基金客户服务步骤可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个部分，三者互为补充，缺一不可。

8 单选题 1分

以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、 目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

9 单选题 1分

以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

（1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2)预测基金的投资业绩。（3)违规承诺收益或者承担损失。（4)诋毀其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6)登载单位或者个人的推荐性文字。（7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用"业绩稳健〃"业绩优良""名列前茅""位居前列""首只""最大""最好""最强""唯一"等表述；②不得使用"坐享财富増长,，"安心享受成长""尽享牛市"等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用"欲购从速""申购良机"等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用"净值归一"等误导基金投资人的表述（8)中国证监会规定的其他情形。

10 单选题 1分

下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询