当前位置：首页 → 职业资格 → 中级银行从业资格 → 中级银行业法律法规与综合能力->2023年中级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》预测试卷2
银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是（ ）。
下列关于反洗钱的叙述，不正确的是（ ）。
下列关于宏观经济发展目标的说法，正确的是（ ）。
下列贷款中，贷款期限上限最高的是()。
国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中()的规定。
下列合同中可能存在留置权的是()。
公司成立的日期是（ ）。
在二级市场非常发达，交易方便，不用缴纳利息所得税，是商业银行证券投资主要对象的债券是()。
下列选项中不属于银监会监管职责的是（ ）。
B本题考查对中国银监会主要职责的了解。①制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法，起草有关的法律和行政法规，提出制定和修改这些法律法规的建议；②审批银行业的金融机构和它的分支机构设立、变更、终止和业务的范围；③对银行业的金融机构实行现场的和非现场的监管；④依法对违法违规的行为进行查处；⑤审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格；⑥负责统一编制全国银行的数据、报表，并且按照国家的有关规定对外公布；⑦会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议；⑧负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；⑨承办国务院交办的其他事项都属于中国银监会职责。与此同时，维护支付、清算系统的正常运行是中国人民银行的职责。故选B。
下列选项中不属于我国支付结算原则的是（ ）。
( )是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约。
存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是（ ）。
在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司（ ）。
下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是（ ）。
信用卡和借记卡的分类标准是（ ）。
下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是（ ）。
下列企业中属于非法人组织的是（ ）。
关于无权代理及其后果，下列说法正确的是（ ）。
陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地企业家协会兼任顾问，下列对其兼职行为 表述正确的是（ ）。
某公司职员张某将五元面额的人民币涂改成十元面额的人民币的行为属于（ ）。
某城市商业银行为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款，这种 行为属于非法吸收公众存款罪中的（ ）。
2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于 ( )，发行票据会（ ）。
在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调（ ）。
下列措施中不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的 有（ ）。
下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是（ ）。
制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员(?)，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业的良好信誉，促进银行业的健康发展”。
以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场是(?)。
银团贷款成员通常分为牵头行、代理行、参加行。单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的(?)；分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于(?)。
在我国商业银行创新中，(?)。
下列关于资产支持证券的表述，不正确的是(?)。
2007年9月29日成立的(?)，其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资，实现外汇资产保值增值。
根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是(?)。
存款合同一般采用(?)。
某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为120元。期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为(?)。
银行通常将(?)看做对其市场价值最大的威胁。
对货币采取挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法使货币加大数量或者改变面额，且数额较大，这属于(?)。
目前我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是(?)。
贷款业务是(?)。
银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(?)。
下面选项中，(?)不属于境外上市外资股。
福费廷通常可按承兑付款金额，扣除融资利息后，(?)得到融资。
根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责不包括(?)。
我国《银行业从业人员职业操守》于(?)起正式通过并实施。
下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)。
中国人民银行成立于(?)。
关于银行的资金业务，下列说法错误的是(?)。
在直接标价法下，银行报出的买人价、卖出价和中间价中最高的为(?)。
下列机构从业人员中，不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的是(?)。
开放式基金(?)。
客户不可以通过银行购买的产品有(?)。
中国银行业协会的日常办事机构为(?)。
银行风险中的国家风险不包括(?)。
在一起存单纠纷案件审理过程中，存单持有人已在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，金融机构有充分证据证明存款人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项，此时，该金融机构(?)。
A人民法院在审理一般存单纠纷案件中，除应当审查存单、进账单、对账单、存款合同等凭证的真实性外，还应审查存单持有人与金融机构间存款关系的真实性。持有人以在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，若金融机构否认存款关系存在的，金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。如金融机构有充分证据证明存款人未向金融机构交付上述凭证所栽款项的，人民法院应当认定持有人与金融机构间不存在存款关系，并判决驳回原告的诉讼请求，金融机构对该存单无须支付款项。故选A。
按照《公司法》的规定，普通股股东不享有(?)的股东权益。
商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品，这种业务叫做(?)。
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，(?)可以对该银行实行接管。
封闭式基金(?)。
贸易收支平衡是指(?)。
(?)与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。
市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠(?)的利益驱动。
1984年之前，中国人民银行承担的任务包括(?)。
银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜(?)进行披露。
露封保管业务和密封保管业务的区别主要在于(?)。
平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为(?)。
在商业银行创新中，最经常、最普遍、最重要的内容是(?)。
为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的(?)原则。
(?)是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
民事主体依法被宣告破产的资格，是指(?)。
以下行为中，(?)符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
最可能直接对银行无形资产造成损失的风险是(?)。
银行外币存款业务的主要币种不包括(?)。
按照《巴塞尔新资本协议》，若某银行风险加权资产为1?000亿元，则其核心资本不得(?)。
下面关于个人助学贷款的规定，叙述错误的是(?)。
支票是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。其中不能用于支取现金的支票是(?)。
目前，央行票据是中国人民银行发行的、(?)以调节市场货币供应量的主要券种。
金融衍生工具是指(?)。
国际收支中的经常项目不包括(?)。
银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是(?)。
银行不适当的未来发展规划可能威胁银行整体未来发展，这种潜在风险叫做(?)。
中国邮政储蓄银行依托和发挥(?)优势，完善城乡金融服务功能。
暂扣或者吊销执照属于(?)。
根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1?500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为(?)。
银行外汇牌价表中的现汇买人价是指(?)的价格。
根据《公司法》的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是(?)。
下列选项中，不属于洗钱罪的上游犯罪的是(?)。
银行业董事会会议包括例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开(?)。董事会会议应有过(?)董事出席方可进行。董事会作出决议，必须经过全体董事过(?)通过。
擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(?)。
符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是(?)。
下列关于央行票据的描述，不正确的是(?)。
张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为(?)。
实现抵押权的主要方式为（ ）。
中国银行体系由（ ）组成。
银行全面风险管理的核心包括（ )。
根据《票据法》，下列关于票据权利的说法，正确的有(?)。
《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定，我国货币政策的目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。衡量货币币值稳定的经济指标通常有(?)。
属于直接投资工具的是(?)。
中国银行业协会设有的专业委员会包括(?)。
银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有(?)。
债务人不能清偿到期债务申请破产的，下列说法正确的有(?)。
《破产法》规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请包括(?)。
以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法，正确的是(?)。
保理业务中提供的金融服务主要有(?)
根据《民法典》的规定，代理包括(?)。
个人理财业务包括(?)。
授信业务包括(?)。
以下关于我国城市商业银行的说法中，正确的有(?)。
下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有(?)。
单位可以开立的专用存款账户的用途可以是(?)。
金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有(?)的特点。
某商业银行资本余额为80亿元，当地一家企业想其申请贷款，则贷款可能为(?)亿元。
备用信用证(?)。
银监会的监管理念包括(?)。
对于洗钱者而言的保密天堂，通常具有下列特征(?)。
对于违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括(?)。
贷款人的义务包括(?)。
根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利包括(?)。
目前，中国人民银行采用的利率工具主要有(?)。
关于宏观经济指标，对国内生产总值(GDP)的理解，以下表述正确的有(?)。
从广义上来讲，《银行业从业人员职业操守》规定的银行业从业人员包括(?)。
金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的有(?)。
存款准备金包括(?)。
中国银行业监督管理委员会的监管措施包括(?)。
经济合作与发展组织(OECD)在1980年制定的个人隐私保护的原则是(?)。
关于附条件的合同和附期限的合同,下列说法正确的有(?)。
有关“接受监管”的正确做法是(?)。
下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是(?)。
借款人的权利包括(?)。
外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括(?)。
票据行为包括(?)。
修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有(?)。
在备用信用证业务关系中，开证行通常是第一付款人。 （ ）
银行卡必须具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能。 （ )
中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。 ()
中国人民银行公布的存贷款基准利率属于名义利率，各家金融机构实际操作中在规定 范围内与客户商定的利率属于实际利率。 （ ）
单位存款账户不可以办理现金支取业务。（ )
跟单托收仅附金融单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业单据。()
若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。 （ ）
货币政策的目的是在同一时期内同时实现经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标。?(?)
经济资本管理的意义在于使银行从风险管理的角度实现对资源的有效配置，达到风险与收益最优平衡。?(?)
我国个人汽车消费贷款的最高贷款比例为90％。?(?)
个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。?(?)
《民法典》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。?(?)
国家助学贷款按照在校生总数5％的比例，每人每年最高不超过5?000元的标准。(?)
中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为进行检查监督。?(?)
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