当前位置：首页 → 职业资格 → 中级银行从业资格 → 中级银行业法律法规与综合能力->2021年中级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》模拟试卷8
下列有关信用证的业务特点中，说法正确的是()。
银行业从业人员尽可能为残疾人提供便利，这种做法（ ）。
银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（ ）。
某机关职员王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯《刑法》，构成犯 罪。那么他不可能面临（ ）制裁。
在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性、且被西方经济学家 喻为“更像巨斧而不像小刀”的是（ ）。
消费指标主要包括（ ）。
银行应申请人的要求，向受益人做出的书面付款保证承诺，受益人提交条款相符的书 面索赔后，银行将履行担保支付或赔偿责任的是（ )。
商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化的服务 为（ ）。
公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具 ( )公安局签发的“协助查询存款通知书”。
金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（ ）功能。
当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时．采取正确行为的是( )。
以下关于金融工具的说法中，错误的是( )。
以下行为中，不属于公平竞争行为的是( )。
下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是( )。
( )属于无民事行为能力人。
《破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起( )。
在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性，且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”是( )。
目前，教育储蓄存款的储户是且只能是( )。
下列不属于银团贷款中银团参加行的主要职责的是( )。
有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。
商业银行不得向关系人提供信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得由于其他借款人同类贷款的条件。这里“关系人”不包括( )。
某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。
下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的是( )。
下列不属于商业银行提高资本充足率办法的是( )。
开放式基金是指( )。
中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。
下列关于股份制商业银行的说法，不正确的是( )。
某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，应遵守职业操守的规定，正确做法是( )。
设计和推行符合国际惯例的国际收支系统，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，这属于( )的职责。
银行风险管理的流程顺序是( )。
下列关于货币政策的说法，正确的是( )。
下列( )属于资本市场的特点。
( )是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。其期限最长不得超过2年。
在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于( )的职责。
上市公司对发行股票所募资金，必须按招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经( )批准。
中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是( )。
下面关于银行的风险管理组织的说法，不正确的是( )。
( )是指银行凭借获得货运单据质押权，有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。
下列关于我国金融债的说法，错误的是( )。
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1979年，新中国第一家信托投资公司是( )。
关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法，下列选项错误的是( )。
个人外汇账户按账户性质区分为( )。
上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础，提出一定比例的最高价和最低价后得到的( )。
下列关于金融犯罪的说法，错误的是( )。
某客户在2008年9月1日存入一笔50 000元一年期整存整取定期存款，假设年利率是3．00％．一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是多少?( )
下列关于期权的说法，正确的是( )。
下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是( )。
建立功能强大、动态／交互式的( )系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非常重要的作用，也直接体现了银行风险管理水平和研究开发能力。
金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场( )功能。
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有（ ）。
信用证是指银行有条件的付款承诺，即开证银行依照客户（开证申请人）的要求和指示，承诺在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据（ ）。
相比于传统业务，银行中间业务具有的特点有（ ）。
GDP统计的居民主要包括哪些人？（ ）
在其他条件不变的情况下，商业银行提高资本充足率可以采取的措施有（ ）。
短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括（ ）。
银行卡分为信用卡和借记卡，其区别有（ ）。
以下做法违法的有（ ）。
以下属于《公司法》规定的董事、经理禁止的行为有( )。
《银行从业人员职业操守》规定，本职业操守的监督者包括( )。
《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露( )。
下面关于“出票”的说法，正确的是( )。
下面关于个人活期存款的说法，正确的有( )。
银行业从业人员离职时，( )。
我国根据资本充足率的状况，将商业银行分为( )。
下列关于个人活期存款的说法，正确的有( )。
根据《公司法》的规定，公司解散的原因有( )。
当经济处于复苏阶段，下面说法正确的是( )。
国际收支平衡表“资本项目”是指因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。如下项目中属于资本与金融项目的有( )。
以下关于反洗钱的说法，正确的有( )。
商业银行在计算核心资本充足率时，下列( )应当扣除。
某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理( )。
《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施包括( )。
以下属于合规管理重点内容的是( )。
下面关于各种收益率的计算公式正确的是( )。
贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止(暂时停止)交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。 ()
银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予重组将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以重组。 ( )
在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，银行应当在十二个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。( )
根据《公司法》的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。 ( )
