2013年上半年《个人理财》真题_在线做题-名校题库网

1.

世界上最大的外汇交易中心是（）。

A. 东京
B. 纽约
C. 伦敦
D. 苏黎世

A B C D

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2.

允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（）。

A. 看涨期权
B. 看跌期权
C. 欧式期权
D. 美式期权

A B C D

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3.

根据《信托法》，受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失，以（）承担。

A. 信托财产
B. 受托人固有财产
C. 委托人固有财产
D. 信托财产和受托人固有财产

A B C D

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4.

对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（）。

A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数

A B C D

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5.

在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任（）。

A. 基金监管人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金持有人

A B C D

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6.

下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B. 安全保管基金财产
C. 办理基金备案手续
D. 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

A B C D

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7.

商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。

A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时

A B C D

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8.

某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（）。

A. 没收违法所得.并处3万元罚款
B. 没收违法所得，并处10万元罚款
C. 吊销其相关从业资格
D. 将其行为通报同业

A B C D

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9.

我国商业银行可以从事的业务有（）。

A. 信托投资
B. 股票投资
C. 企业股权投资
D. 购买国债

A B C D

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10.

保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（）。

A. 保障功能
B. 投机功能
C. 储蓄功能
D. 投资功能

A B C D

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11.

个人理财业务表现为两种性质，一是顾问性质，二是受托性质，这体现了个人理财业务是建立在()之上的银行业务。

A. 资金借贷关系
B. 委托代理关系
C. 产品买卖关系
D. 以上都不是

A B C D

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12.

商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()

A. 投资顾问服务
B. 财务顾问服务
C. 综合理财服务
D. 理财顾问服务

A B C D

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13.

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

A. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B. 《商业银行理财产品销售管理办法》
C. 《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》

A B C D

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14.

下列选项中，能够反映消费者收入水平的经济指标是()

A. 国民收入
B. 批发物价指数
C. 国内生产总值
D. 消费者物价指数

A B C D

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15.

经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响，一般而言，()可能导致增加储蓄，减少基金股票配置。

A. 预期未来经济处于衰退周期
B. 预期未来本币贬值
C. 预期未来利率下降
D. 预期未来经济处于景气周期

A B C D

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16.

一般来说，利率上升会引起()上升。

A. 银行储蓄产品的收益率
B. 债券类固定收益产品价格
C. 股票价格
D. 房地产市场价格

A B C D

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17.

()对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。

A. 生命周期理论
B. 资本资产定价模型
C. 马柯维茨投资组合理论
D. 套利定价理论

A B C D

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18.

单利和复利的终值相等，此时的期数t等于()

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

A B C D

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19.

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为()

A. 11000元
B. 11038元
C. 11214元
D. 14614元

A B C D

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20.

决定货币在未来增值程度的关键因素是()

A. 时间
B. 收益率
C. 通货膨胀率
D. 单利与复利

A B C D

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21.

假定A客户每年年末存入银行10000元，年利率为10%，按年复利计算，到期一次还本付息，则该笔投资3年后的本息和为()元（不考虑利息税）。

A. 3300
B. 31000
C. 32000
D. 33100

A B C D

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22.

某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为()

A. 10%
B. 20%
C. 9.1%
D. 18.2%

A B C D

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23.

如果某投资组合由A、B两种资产构成，A资产的预期收益率和权重分别为15%和60%，B资产的预期收益率和权重分别为10%和40%。那么该投资组合的预期收益率为()

A. 7%
B. 10%
C. 13%
D. 16%

A B C D

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24.

描述一组数据偏离其均值程度的指标是()

A. 预期收益率
B. 方差
C. 标准差
D. 变异系数

A B C D

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25.

投资者放弃当前消费而投资，在不考虑通货膨胀情况下而获得的增量是()

A. 预期收益率
B. 货币纯时间价值
C. 通货膨胀率
D. 必要收益率

A B C D

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26.

资产配置中，中风险、中收益的资产占比最低的资产配置类型是()

A. 金字塔形
B. 哑铃形
C. 纺锤形
D. 梭镖形

A B C D

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27.

相信市场有效的投资者通常会采取()

A. 主动投资策略
B. 被动投资策略
C. 积极投资策略
D. 技术分析投资策略

A B C D

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28.

以储蓄存款和政府债券为投资对象的客户风险态度属于()

A. 风险中立型
B. 风险偏好型
C. 风险厌恶型
D. 风险进取型

A B C D

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29.

风险厌恶型投资者更倾向于下列选择中的()

A. 确定的4000美元损失
B. 80%的可能损失6000美元，20%的可能无损失
C. 确定的4000美元收入
D. 80%的可能获得6000美元，20%的可能获得0美元

A B C D

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30.

首先考虑保本而后考虑收益的客户类型是()

A. 进取型
B. 成长型
C. 平衡型
D. 保守型

A B C D

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31.

金融市场的客体是指()

A. 金融交易的工具
B. 金融中介机构
C. 金融市场上的交易者
D. 金融监管部门

A B C D

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32.

利用电脑网络直接进行交易而没有经纪人介入的市场是()

A. 一级市场
B. 第三市场
C. 二级市场
D. 第四市场

A B C D

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33.

金融市场是国民经济的“晴雨表”，是因为金融市场具有()

A. 资源配置功能
B. 反映功能
C. 调节功能
D. 风险再分配功能

A B C D

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34.

下列对货币市场的特征描述不正确的是()

A. 低风险，低收益
B. 期限短，流动性高
C. 交易量大，交易频繁
D. 流动性强，收益较高

A B C D

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35.

商业票据的市场主体不包括()

A. 发行者
B. 监管者
C. 投资者
D. 销售商

A B C D

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36.

下列不属于资本市场的是()

A. 回购市场
B. 中长期债券市场
C. 股票市场
D. 证券投资基金市场

A B C D

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37.

上市公司通过股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的()职能。

A. 积聚资本
B. 转让资本
C. 转化资本
D. 给股票定价

A B C D

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38.

下列属于我国境内的股票价格指数的是()

A. 恒生指数
B. 沪深300指数
C. 道琼斯股票价格平均指数
D. 日经225股价指数

A B C D

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39.

下列关于时间优先原则的表述中，正确的是()

A. 同一时点申报，按价格大小决定优先顺序
B. 同一价位申报，按申报时序决定优先顺序
C. 无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序
D. 无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序

A B C D

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40.

把债券分为零息债券、定息债券和浮息债券的划分参考标准是()

A. 发行主体
B. 票面利率
C. 付息方式
D. 期限

A B C D

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41.

债券发行者和债券投资者体现的关系是()

A. 资产所有权
B. 资金使用权
C. 财产支配权
D. 债权债务

A B C D

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42.

债券价格与到期收益率成()比，债券的市场交易价格同市场利率成()比。

A. 正；反
B. 正；正
C. 反；正
D. 反；反

A B C D

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43.

下列关于金融衍生品的说法中错误的是()

A. 金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具
B. 金融衍生品具有可复制性
C. 股票、期权、互换都属于金融衍生品
D. 金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应

A B C D

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44.

按照规定，期货交易所的风险管理制度不包括()

A. 持仓限额和大户报告制度
B. 强行平仓制度
C. 全额交割制度
D. 每日结算制度

A B C D

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45.

下列关于期权的叙述不正确的是()

A. 期权买方拥有权利但没有义务执行合约
B. 看涨期权赋予持有者在一定时期内买入特定资产的权利
C. 看涨期权卖方的获利是有限的
D. 看跌期权的买方通常认为标的资产的价格会上涨

A B C D

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46.

下列属于现货期权的是()

A. 外汇期权
B. 外汇期货期权
C. 利率期货期权
D. 股指期货期权

A B C D

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47.

下列关于保险合同中受益人的规定，不正确的是()

A. 投保人指定受益人时须经被保险人同意
B. 被保险人为无民事行为能力人的，可以由其监护人指定受益人
C. 被保险人为限制民事行为能力人的，可以由其监护人指定受益人
D. 投保人变更受益人时，无须经被保险人同意

A B C D

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48.

下列关于保险相关要素的说法中，错误的是()

A. 保险人承担赔偿或者给付保险金责任
B. 投保人按保险合同负有支付保险费的义务
C. 保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议
D. 投保人和被保险人不能是同一人

A B C D

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49.

银保产品的最大特点是将保险的基本保障功能和()功能结合起来。

A. 资金保值
B. 资金增值
C. 资金投资
D. 资金套期保值

A B C D

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50.

贵金属市场可以投资的贵金属不包括()

A. 黄金
B. 白银
C. 镍
D. 铂金

A B C D

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51.

2010年4月17日，国务院为了坚决遏制部分城市房价过快上涨，发布了《国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》，简称“新国十条”，这主要体现了影响房地产价格的()

A. 行政因素
B. 社会因素
C. 经济因素
D. 自然因素

A B C D

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52.

结构性理财产品的主要风险不包括()

A. 本金风险
B. 收益风险
C. 流动性风险
D. 操作风险

A B C D

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53.

银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的()

A. 价格波动风险
B. 本金风险
C. 流动性风险
D. 收益风险

A B C D

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54.

由财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券是()

A. 凭证式国债
B. 电子式储蓄国债
C. 记账式国债
D. 贴现国债

A B C D

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55.

投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是()

A. 凭证式国债
B. 电子储蓄式国债
C. 实物式国债
D. 记账式国债

A B C D

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56.

一般来说，公司债券的违约风险通过()表示。

A. 投资人评价
B. 银行评价
C. 中介结构公布的投资评价
D. 信用评级

A B C D

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57.

2011年，包括中国在内的全球很多国家CPI上涨，则债券投资者承担的风险是()

A. 价格风险
B. 再投资风险
C. 通货膨胀风险
D. 违约风险

A B C D

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58.

被称为黄金存折的是()

A. 条块现货
B. 黄金基金
C. 纸黄金
D. 金币

A B C D

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59.

客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等信息属于()

A. 资产信息
B. 财务信息
C. 收益信息
D. 非财务信息

A B C D

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60.

可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得的信息是()

A. 财务信息
B. 非财务信息
C. 初级信息
D. 次级信息

A B C D

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61.

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括()

A. 货币市场基金
B. 短期国库券
C. 6个月定期存款
D. 股票

A B C D

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62.

客户的风险特征不包括()

A. 风险偏好
B. 风险衡量
C. 风险认知度
D. 实际风险承受能力

A B C D

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63.

一个非常繁忙的职业经理人，其风险特征、知识水平等各个方面都适合炒股票，但他没有时间和精力去做这样的理财，体现了理财特征中()特征。

A. 知识结构
B. 投资渠道偏好
C. 生活方式
D. 个人性格

A B C D

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64.

客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是()

A. 债务负担最小化
B. 投资股票市场
C. 控制开支预算
D. 按揭买房

A B C D

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65.

为了强迫储蓄，商业银行的理财从业人员可以建议客户开立()

A. 证券投资卡
B. 活期储蓄卡
C. 定期投资账户
D. 信用卡

A B C D

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66.

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理目的的说法中，错误的是()

A. 满足应急资金的需求
B. 满足未来消费的需求
C. 保障家庭生活的安全、稳定
D. 满足财富积累的需求

A B C D

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67.

在制订保险规划前应考虑的因素不包括()

A. 适应性
B. 客户经济支付能力
C. 选择性
D. 收益性

A B C D

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68.

在下列理财规划中，不属于人生事件规划项目的是()

A. 教育规划
B. 投资规划
C. 退休规划
D. 遗产规划

A B C D

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69.

下列行为违反了《商业银行法》的是()

A. 某集团向中国银监会申请设立商业银行
B. 某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款
C. 某大型零售商将自己的公司名称注册为“××零售银行”
D. 某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请

A B C D

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70.

根据《商业银行法》的规定，商业银行总行向分行拨付的营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的()

A. 70%
B. 60%
C. 50%
D. 40%

A B C D

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71.

关于商业银行的安全性说法错误的是()

A. 是商业银行经营的第一要旨
B. 放款业务必须有效关注借款人的还款能力
C. 放款时可以不用提供担保
D. 商业银行的资金只能投资国债资产

A B C D

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72.

根据《证券法》的规定，下列行为不属于操纵证券市场的是()

A. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
B. 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
C. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D. 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

A B C D

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73.

下列不属于证券投资基金特点的是()

A. 由专家运作、管理
B. 是一种直接的证券投资方式
C. 投资小、费用低
D. 组合投资、分散风险

A B C D

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74.

公开募集基金应当经()注册。

A. 中国人民银行
B. 银监会
C. 证监会
D. 商业银行

A B C D

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75.

国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人。

A. 2
B. 4
C. 6
D. 12

A B C D

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76.

按照《保险法》的规定，下列说法正确的是()

A. 《保险法》调整的是保险行为
B. 个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，可以接受两个以上保险人的委托
C. 保险代理人可以是单位
D. 保险经纪人只能由个人担任

A B C D

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77.

下列关于保险代理人和保险经纪人的说法中，错误的是()

A. 保险代理人是根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代为办理保险业务
B. 保险代理人向保险人收取代理手续费
C. 保险经纪人是基于投保人的利益为投保人与保险人签订保险合同提供中介服务
D. 保险经纪人向保险人收取代理手续费

A B C D

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78.

保险代理人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由()承担。

A. 保险代理人
B. 保险经纪人
C. 保险人
D. 被保险人

A B C D

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79.

下列不属于免纳个人所得税的是()

A. 国债利息
B. 股息
C. 福利费
D. 个人获得的保险赔款

A B C D

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80.

与个人理财业务相关的行政法规有()

A. 《商业银行法》
B. 《信托法》
C. 《个人外汇管理办法》
D. 《中华人民共和国外资银行管理条例》

A B C D

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81.

期货交易者买人或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但交易方向相反的合约，从而终结期货交易的行为是()

A. 平仓
B. 交割
C. 结算
D. 持仓

A B C D

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82.

下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是()

A. 境内托管人可利用本行开立的结算账户，与境外证券登记结算机构进行资金结算业务
B. 境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户
C. 境内托管人可在本行开立证券托管账户，与境外证券登记结算机构进行证券托管业务
D. 境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务

A B C D

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83.

下列关于基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述中，错误的是()

A. 基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金的过往业绩
B. 基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
C. 基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩
D. 基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩

A B C D

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84.

销售人员应当以对客户高度负责态度执业，认真履行各项职责，体现了从业人员销售中的应遵循的()原则。

A. 勤勉尽职
B. 诚实守信
C. 公平对待客户
D. 专业胜任

A B C D

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85.

商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的主要风险不包括()

A. 合规风险
B. 销售风险
C. 信用风险
D. 操作风险

A B C D

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86.

下列关于个人理财顾问服务管理的基本内容，不正确的是()

A. 向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
C. 向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
D. 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

A B C D

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87.

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查()

A. 业务人员的操守与胜任能力
B. 操作的合规性与规范性
C. 是否存在错误销售和不当销售
D. 是否配备了必要的人员

A B C D

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88.

对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

A. 保证收益理财计划
B. 非保本浮动收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 保本固定收益理财计划

A B C D

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89.

投资者教育最主要的实施主体是()

A. 客户
B. 监管机构
C. 商业银行
D. 行业协会

A B C D

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90.

下列不属于投资者教育的功能的是()

A. 投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户的风险意识
B. 投资者教育可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展
C. 投资者教育促使获得专业知识的投资者更加倾向于投资股票市场，从而有更多的资金进入股票市场，为企业融资带来了便利
D. 投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定

A B C D

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91.

在债券发行需要确定的要素中，最为重要的条件为（）。

A. 发行金额
B. 发行期限
C. 发行利率
D. 发行价格
E. 发行费用

A B C D E

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92.

银行代理理财产品销售的基本原则有（）。

A. 适用性原则
B. 合法性原则
C. 银行利益最大化原则
D. 客观性原则
E. 客户利益最大化原则

A B C D E

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93.

商业银行要建立健全综合理财服务的（），并及时对相关体系的运行情况进行检查。

A. 内部管理与监督体系
B. 客户授权检查与管理体系
C. 销售管理和审批体系
D. 收益保证与审计体系
E. 风险评估与报告体系

A B C D E

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94.

制定保险规划的风险主要体现在（）。

A. 理赔的风险
B. 保险市场风险
C. 未充分保险的风险
D. 过分保险的风险
E. 不必要保险的风险

A B C D E

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95.

在银行代理的信托理财产品中，产品面临的风险主要有（）。

A. 投资项目风险
B. 项目主体风险
C. 信托公司风险
D. 银行信用风险
E. 流动性风险

A B C D E

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96.

根据客户类型进行业务分类，银行个人理财业务可分为()

A. 理财顾问服务
B. 综合理财服务
C. 理财业务
D. 财富管理业务
E. 私人银行业务

A B C D E

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97.

货币之所以具有时间价值，是因为()

A. 货币占用具有机会成本
B. 货币可以满足当前的消费
C. 通货膨胀可能造成货币贬值
D. 货币可以作为财富的象征
E. 投资可能产生投资风险，需要提供风险补偿

A B C D E

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98.

下列关于货币现值和终值的说法中，错误的是()

A. 现值是以后年份收到或付出资金的现在价值
B. 可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值
C. 现值与时间成正比例关系
D. 由现值求解终值的过程称为贴现
E. 现值和终值成正比例关系

A B C D E

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99.

张先生计划3年后购买一辆价值16万元的汽车，因此他现在开始每年年初存人50000元的现金为定期存款，年利率为4%，下列说法正确的有()

A. 以单利计算，第3年年底的本利和是162000元
B. 以单利计算，第3年年底的本利和是162323元
C. 张先生的理财规划能够实现
D. 张先生购买汽车的理财规划属于短期目标
E. 张先生购买汽车的理财规划属于中期目标

A B C D E

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100.

维持最佳资产投资组合，必须经过完整缜密的资产配置流程，其中包含()

A. 动态分析调整
B. 资产类别的选择
C. 资产配置策略与比例配置
D. 定期检视
E. 投资目标规划

A B C D E

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101.

客户在理财过程中产生的义务性支出包括()

A. 日常生活基本开销
B. 已负债的本利偿还支出
C. 购买高档车支出
D. 已有保险的续期保费支出
E. 子女就读私立学校的费用支出

A B C D E

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102.

在具体的投资行为上，可以将客户分为()

A. 谨慎的投资者
B. 冒险的投资者
C. 有计划的投资者
D. 个人主义投资者
E. 冲动的投资者

A B C D E

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103.

下列对银行承兑汇票特征的描述中，正确的是()

A. 票据的主债务人是银行
B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低
C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
D. 票据的承兑人是出票人，安全性较高
E. 对借款人而言，银行承兑的成本要低于银行贷款的成本

A B C D E

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104.

若将债券看成理财产品，则债券的收益来源包括()

A. 利息收益
B. 红利收入
C. 资本利得
D. 债券利息的再投资收益
E. 买卖价差

A B C D E

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105.

证券投资基金的收益主要有()

A. 资本利得
B. 红利收入
C. 债券利息
D. 存款利息收入
E. 买卖价差

A B C D E

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106.

银行代理黄金业务的种类包括()

A. 条块现货
B. 金币
C. 黄金基金
D. 纸黄金
E. 黄金期货

A B C D E

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107.

下列各项中，属于理财顾问服务特点的是()

A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 制度性
E. 动态性

A B C D E

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108.

在客户信息收集的方法中，属于次级信息收集方法的有()

A. 建立数据库，平时多注意收集和积累
B. 和客户交谈
C. 采用数据调查表
D. 收集政府部门公布的信息
E. 收集金融机构公布的信息

A B C D E

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109.

财务规划包括()

A. 现金、消费及债务管理
B. 保险规划
C. 税收规划
D. 人生事件规划
E. 投资规划

A B C D E

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110.

制定保险规划的原则不包括()

A. 转移风险的原则
B. 量力而行的原则
C. 分析客户保险需要
D. 合法性原则
E. 目的性原则

A B C D E

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111.

个人税收规划的基本内容不包括()

A. 避税规划
B. 节税规划
C. 转嫁规划
D. 目的性规划
E. 合法性规划

A B C D E

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112.

一个完整的退休规划包括()等内容。

A. 工作生涯设计
B. 退休后生活设计
C. 自筹退休金部分的储蓄设计
D. 自筹退休金部分的投资设计
E. 子女教育规划

A B C D E

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113.

商业银行的组织形式不包括()

A. 个体工商企业
B. 合伙制
C. 银行有限责任公司
D. 银行股份有限公司
E. 集体企业

A B C D E

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114.

商业银行在经营活动中应遵循的原则有()

A. 平等
B. 安全性
C. 流动性
D. 效益性
E. 效益

A B C D E

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115.

下列信息属于证券交易活动中的内幕信息的是()

A. 公司定向增发股票的计划
B. 公司第二大股东拟将其股份全部转让
C. 公司计划向关联公司提供巨额债务担保
D. 公司已向媒体公布的收购方案
E. 公司用超过其主要资产的30%用做抵押

A B C D E

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116.

《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事()等损害客户利益的欺诈行为。

A. 未经客户的委托，擅自为客户买卖证券
B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C. 挪用公款进行大规模的证券买卖
D. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

A B C D E

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117.

证券投资基金的基本当事人不包括()

A. 证券交易所
B. 基金投资人
C. 基金管理人
D. 基金托管人
E. 证监会

A B C D E

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118.

客户甲于2008年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为()

A. 客户甲是基金持有人
B. 国泰基金公司是基金管理人
C. 中国银行是基金管理人
D. 中国银行是基金托管人
E. 国泰基金公司是基金托管人

A B C D E

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119.

基金份额持有人大会的职权是()

A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限
B. 决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同
C. 决定更换基金管理人、基金托管人
D. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
E. 基金合同约定的其他职权

A B C D E

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120.

《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事代客境外理财业务的商业银行应()

A. 在收到外汇局有关购汇额度的批准文件后，与境内托管人签订托管协议，开设境内托管账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议
B. 在发售产品时，向投资者全面详细告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择
C. 定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息
D. 按规定履行结售汇统计报告义务
E. 购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

A B C D E

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121.

当基金宣传材料中出现（）时，不符合证监会的规定。

A. 预测该基金的证券投资业绩
B. 违规向投资者承诺保证收益率
C. 专业机构的评价结果
D. 登载单位或个人的推荐性文字
E. 该基金近10年的过往业绩

A B C D E

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122.

下列对投资基金销售业务的描述中，不正确的有()

A. 未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
B. 代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C. 基金管理人对代销机构的基金销售活动负有检查、监督的义务
D. 基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
E. 代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督

A B C D E

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123.

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括()

A. 由商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料

A B C D E

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124.

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员()

A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
B. 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
C. 理解所推介产品的风险特性
D. 遵守从业人员的职业道德
E. 具备独立开发理财产品的能力

A B C D E

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125.

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有()

A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B. 相关风险监测与控制情况
C. 当期理财计划的收益分配和终止情况
D. 涉及的法律诉讼情况
E. 其他重大事项

A B C D E

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126.

商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

A. 商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
B. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C. 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E. 商业银行未按规定进行客户评估的

A B C D E

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127.

在国外和香港地区，对个人理财从业人员资格提出的具体要求是为了明确从业人员的()

A. 资质条件
B. 相关限制
C. 法律责任
D. 职业操守
E. 规则制度

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128.

商业银行应保证个人理财业务从业人员应当具备的资格包括()

A. 充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求
B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务从业人员职业道德标准和行为守则
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点，并对有关产品市场有所认识和理解
D. 具备相应的学历水平和工作经验
E. 具备相关监管部门要求的行业资格

A B C D E

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129.

以下属于银行个人理财业务从业人员销售活动禁止事项的是()

A. 收受商业贿赂
B. 散布虚假信息
C. 擅自更改客户交易指令
D. 诋毁同行
E. 私自代理客户进行理财产品交易

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130.

投资者教育内容包括()

A. 普及理财基础知识
B. 宣传相关的政策法规
C. 介绍理财业务
D. 告知购买理财产品注意事项
E. 传递经营机构的基本信息

A B C D E

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131.

综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类

正确错误

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132.

按复利计算时，每一期本金的数额是相同的。（）

正确错误

标记纠错

133.

回购市场是通过回购协议进行长期货币资金借贷所形成的市场。 ( )

正确错误

标记纠错

134.

投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。（）

正确错误

标记纠错

135.

商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行(地区总部等）的授权文件,按照有关规定，向所在地中国人民银行派出机构报告。（）

正确错误

标记纠错

136.

投资组合的标准差等于组合中各种金融资产方差的加权平均。()

正确错误

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137.

梭镖形资产结构属于赌徒型的资产配置。()

正确错误

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138.

金融衍生品的可复制性是指只要掌握了衍生品的定价和复制技术，就可以较随意地分解、组合，根据不同的市场参数设计不同的产品。()

正确错误

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139.

债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险大、客户预期收益稳定。()

正确错误

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140.

基金申购和基金赎回均采用“未知价”原则。()

正确错误

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141.

理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()

正确错误

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142.

银行业监督管理的目标包括两个方面：一是维护公众对银行业的信心；二是提高银行业的盈利能力。()

正确错误

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143.

根据《物权法》规定，国家森林公园的所有权可以不登记。()

正确错误

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144.

某银行近期推出一款新的保本浮动收益理财计划，投资者主动要求了解，银行理财顾问向客户当面说明了产品的投资风险和风险管理的基本知识，投资者购买这款产品时，银行以书面形式确认是客户主动要求了解和购买的。()

正确错误

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145.

中国银行业从业人员资格是中国境内银行业的基本从业标准。()

正确错误

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2013年上半年《个人理财》真题

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