当前位置：首页 → 财会类 → 初级经济师 → 初级金融专业->2021年初级经济师《金融专业知识与实务》模拟试卷1
某商业银行在出售国债的同时，与买方约定于若干天后以双方事先商定的价格再将等量的国债买回，这种融资方式称为（ ）。
在证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为( )。
证券公司为所承销的证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定的职能被称为（ ）。
人民币从中国人民银行现金发行库直接进入商业银行和其他金融机构现金业务库的过程称为（ ）。
按照凯恩斯的货币需求理论，利率上升会导致（ ）。
费雪的货币需求函数式为（ ）。
所谓信用货币是以______为保证，通过一定______程序发行的。（ ）
将货币供应量划分为M0、M1和M2等不同层次的依据是货币的（ ）。
按照“为存款人保密”的原则，下列说法不正确的是（ ）。
在货币需求理论中，提出恒久性收入与货币需求正相关的是（ ）。
根据贷款五级分类，不良贷款是指（ ）类贷款。
划分货币层次的重要依据是金融资产的（ ）。
商业银行通过吸收存款，动员和集中社会上的闲置货币资金，然后放款给需求者，从而成为借贷双方的中介人，发挥（ ）职能。
某客户于2013年5月1日向银行申请贴现，票据金额为60万元，票据到期日是2013年5月11日，该银行审查同意后，办理贴现，假设贴现率为月利率2.25‰,贴现期按10天计算，贴现利息为（ ）元。
我国现行的利率体系是以（ ）为基础。
按照中国人民银行规定，贷记卡透支按月计收复利，准贷记卡透支按月计收单利，透支利率为日利率（ ），并根据中国人民银行的此项利率调整而调整。
下列关于贴现利息的计算公式中，正确的是（ ）。
（ ）的实施，意味着巴塞尔新资本协议和巴塞尔资本协议Ⅲ在我国得到全面实施。
关于CD与CD市场，下列说法正确的是（ ）。
假定某投资者在某年3月1日以期货方式按每股30元的价格买进1000股A公司股票，交割日为同年6月1日。同年5月12日该股票价格涨到32元，该投资者随即以每股32元的价格卖出该股票1000股的期货合约。若不考虑佣金、契约税等交易成本，从这项交易中该投资者（ ）元。
对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为（ ）。
某公司发行某种1年期债券，该债券的面值为100元，发行价格为96元，这种发行方式属于（ ）发行。
下面不属于我国支付结算原则的是（ ）。
比较下列商业银行业务，哪项业务风险较大？（ ）
贷款损失准备与各项贷款余额之比表示的是下列哪个指标？（ ）
下列说法中错误的是（ ）。
在商业银行流动性风险管理中，流动性比例为流动性资产余额与（ ）之比。
经济体制改革和经济结构调整遗留下来的问题不包括（ ）。
在开拓新业务时，或交易对象的法律权力未能界定时，金融企业尤其容易受（ ）的影响。
随着金融服务业的全球化，金融风险呈现出的新特征不包括（ ）。
下列不属于托收行责任的是（ ）。
开证行是以自己的信用作出的付款保证，所以，开证行在受益人提交合格的单据后，负有第一性的（ ）。
用一国货币所表示的另一国货币的价格称为（ ）。
在基础汇率基础上套算出来本币与非关键货币之间的汇率是（ ）。
跟单托收是指附有商业单据的金融单据的托收及（ ）的托收。
与黄金完全脱钩，仅作为一种价值符号的货币形态是（ ）。
某储户2013年6月8日存入银行定活两便储蓄存款3000元，2014年6月8日全部支取，假设支取时该行挂牌储蓄的1年期整存整取定期储蓄利率为4.5%，该银行应付该储户的利息为（ ）元。
借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是（ ）。
出口方所在地银行向出口商提供信贷，出口商向国外进口商提供延期付款销售，这种信用形式称为（ ）。
（ ）是中央银行区别于普通商业银行的根本标志。
商业银行通过发行优先股补充一级资本，有助于商业银行构建（ ）的资本补充渠道。
我国的财务公司主要是为（ ）提供金融服务。
下列金融工具中，属于衍生工具的是（ ）。
中央银行不以盈利为目标，是（ ）的金融机构。
下列不属于常备借贷便利的特点的是（ ）。
商业银行现金资产管理中，适度的现金资产是在满足商业银行流动性的前提下，力求其______与______之和最小。（ ）
2014年11月，金融稳定理事会公布的最新全球系统重要性银行名单中，（ ）没有入选。
（ ）是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金。
物价受抑制的条件下，通货膨胀表现为货币贬值，物价上涨和货币流通速度（ ）。
商业汇票的提示付款期限为自汇票到期日起（ ）天内。
委托收款与（ ）的具体账务处理相同。
“金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门”。这是指金融风险管理的（ ）。
金融风险的不确定性是指（ ）。
借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失的贷款是（ ）。
风险报告应具备的要求不包括（ ）。
下列关于商业银行流动性风险的说法错误的是（ ）。
汇率直接标价法的特点是：当汇率变动时，（ ）。
基础汇率是一国所制定的本国货币与（ ）之间的汇率。
下列关于银行保函的说法，错误的是（ ）。
（ ）证实汇出行委托付款指示的真实性。
某银行2010年3月21日向某客户发放汽车贷款20万元，并于当日全部划转指定汽车经销商。该笔贷款期限为6个月，贷款利率5.76%。同年9月11日，该客户存入25万元活期存款以备偿还贷款，其在2010年9月20日前没有发生其他存款行为。每季度末月20日为该银行结息日。
按利随本清计息，该银行在2010年9月21日贷款到期应收利息是（ ）元。
截止2010年9月20日，该客户存款计息积数是（ ）。
我国某银行会计报告提供的相关资料如下：股东权益总额为50亿元。其中，股本为30亿元，资本公积为10亿元，盈余公积为5亿元，未分配利润为4亿元，一般风险准备为1亿元；贷款余额为40亿元，其中，正常类贷款为30亿元，关注类贷款为5亿元，次级类贷款为3亿元，可疑类贷款为1.5亿元，损失类贷款为0.5亿元；长期次级债为2亿元；贷款损失准备金金额为6亿元；加权风险资产总额为520亿元。
根据上述材料，回答下列问题。
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》，该银行二级资本金额是（ ）亿元。
该银行全部资本充足率是（ ）。
该银行拨备覆盖率是（ ）。
某投资者L预期甲股票价格将会下跌，于是与另一投资者Z订立卖出合约，合约规定有效期限为三个月，L可按每股10元的价格卖给Z5000股甲股票，期权价格为0.5元/股。
根据上述情况，下面说法正确的是（ ）。
一个月后，甲股票价格果然降至每股8元，L认为时机已到，于是以现货方式买进5000股甲股票，然后按原订合约行使期权卖给Z。该笔交易L获利（ ）元。（不考虑佣金和税金等因素）
如果当时L做期货交易，行情及买卖时机相同，获利（ ）元。
如果L订立期权合约后，甲股票价格便一路上涨，在三个月期满后，已涨至每股13元，L损失（ ）元。
如果L当时做期货交易，在4题的行情下，直到期满交割，L损失（ ）元。
某商业银行实收资本3亿元；资本公积0.1亿元；盈余公积0.1亿元；未分配利润0.3亿元；普通准备金1亿元；长期次级债务1.5亿元。该银行资产总额180亿元，其中信用贷款20亿元，其风险权数为100%；抵押贷款数120亿元，其风险权数为50%；持有国债和现金共计40亿元，其风险权数为0%。
该银行的核心资本总计为（ ）亿元。
该银行的附属资本总计为（ ）亿元。
该银行的资本充足率为（ ）。
XX公司与境外一客户发生进口业务，前往甲银行办理资金结算，该公司向甲银行提交一笔资金，并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户，甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。
该案例所采用的结算方式为（ ）。
在该结算方式下，委托银行办理此项业务的XX公司又称为（ ）。
在该结算方式中，办理该项业务的银行承担的责任有（ ）。
证券投资基金主要投资于（ ）。
保险理赔的程序包括（ ）。
保险公司的职能包括（ ）。
对于商业银行的职能，下列说法正确的有（ ）。
下列属于我国中央银行的基本职责的有（ ）。
关于期权交易，下列说法正确的有（ ）。
关于同业拆借利率，下列说法不正确的有（ ）。
影响国债回购利率变动的因素有（ ）。
金融企业的存款成本主要包括（ ）。
关于《关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》的规定，下列说法正确的有（ ）。
商业银行公司治理结构不规范，缺乏有效的监督管理机制体现在（ ）。
对于以支票进行的支付结算，下列说法正确的有（ ）。
我国金融监管的基本原则包括（ ）。
金融日常监管的主要方式可分为（ ）。
下列有关国际结算的说法，错误的有（ ）。
金融风险的主要危害体现在（ ）。
信用证的特点主要有（ ）。
关于引起国际资本流动迅速增长原因的说法，正确的有（ ）。
征信监管的范围和内容主要包括（ ）。
根据付款时间的不同，信用证可分为（ ）。
从该贷款利息的计算可见，决定贷款利息多少的直接因素有（ ）。
根据“巴塞尔协议III”和中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》，该银行核心一级资本包括（ ）。
该银行可以通过（ ）提高资本充足率。
在该结算方式中，XX公司需要承担的责任有（ ）。
