2022年8月证券从业资格《金融市场基础知识》真题精选1

按交割方式,金融市场可分为（ ）

下列关于我国首次公开发行股票发行制度的说法,错误的是（ ）

下列关于基金资产估值需考虑的估值频率、估值方法的一致性及公开性等因素正确的是

下列关于证券市场融资基本形式的说法，正确的有

I资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券，募得资金

II资金盈余单位购入有价证券，获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权

III证券持有者要收回投资，可以通过市场将证券转让给其他投资者

IV证券可以不断地转让流通，使投资者的资金得以灵活周转

根据有关国际组织、机构的规定和要求,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，经营机构应当履行的适当性义务不包括（ ）

关于全球金融市场的说法,错误的是（ ）

机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（ ）。

“金融加速器”理论认为（ ）

1999年7月1日《证券法》正式实施后，在中国证监会的领导下，中国证券业协会立即着手依法调整和改组原有的协会组织，并于当年12月召开第二次会员大会，选举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将（ ）作为协会工作的首要任务。

在我国证券市场，客户交易结算资金采用（ ）模式。

历史上我国曾按投资主体的不同性质对股票进行了分类。下列各项中，不属于我国按投资主体性质划分的股票类型是（ ）

下列关于证券委托的说法，错误的是（ ）。

关于保荐制度的说法，错误的是（ ）。

2019年1月首次获准进入中国信用评级市场的外贸公司是（ ）。

下列关于记名股票的说法，正确的是（ ）。

按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（ ）。

下列关于注册制改革后创业板定位的说法，错误的是（ ）。

证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，实际操作过程中，保证金可以（ ）充抵。

从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员可以为客户提供多种形式的证券投资咨询服务，其中服务形式不包括（ ）。

流动性风险通常被分为（ ）。

下列关于零息债券、附息债券、累息债券的说法。错误的是（ ）

下列关于资产证券化运作程序的说法。错误的是（ ）

下列不属于开放式基金认购步理的是（ ）

按照（ ）划分，金融期权可以分为看涨期权与看跌期权。

下列关于中小企业集合债券的说法,错误的是（ ）

下列反映信托关系的金融工具是（ ）。

下列属于声誉风险管理方法的是（ ）

两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。

下列关于私募基金募集的说法,错误的是（ ）。

我国银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）。

在基金投资运作中，基金可以通过（ ）来降低非系统性风险。

下列关于商业银行混合资本债券发行的说法，正确的是（ ）

下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是（ ）

普通股的红利是不固定的，它取决于股份公司的（ ）。

I股票面值

II经营状况

III股票市值

IV盈利水平

依照我国现行的规定，事业法人可用（ ）进行证券投资。

Ⅰ受托资金

Ⅱ自有资金

Ⅲ有权自行支配的预算外资金

Ⅳ暂时不用的闲置资金

场外交易市场的特征有（ ）。

Ⅰ挂牌标准相对较低

Ⅱ监管较为严格

Ⅲ交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ信息披露要求较低

下列关于上市公司增发的说法中，正确的有（ ）

Ⅰ上市公司增发，可以全部或者部分向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中披露

Ⅱ上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售

Ⅲ主承销商应当在发行公告中明确机构投资者的分类标准

Ⅳ主承销商未对机构投资者进行分类的，不得在网下配售和网上发行之间建立回拨机制

根据IMF的《金融稳健指标编制指南》，下列说法错误的有（ ）。

Ⅰ广义政府包括财政部、中央银行等单位

Ⅱ公共公司定义为受政府部门控制的非金融公司，不包括金融公司

Ⅲ非金融公司的主要业务是按有社会意义的价格提供产品成非金融服务

Ⅳ住户被定义为由个人组成的小集团，单独生活的个体也被视为住户

科创板股票的具体交易方式包括（ ）。

Ⅰ竞价交易

Ⅱ盘后固定价格交易

Ⅲ大宗交易

Ⅳ询价交易

下列关于沪港通的说法，正确的有（ ）

I沪股通是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票

II沪股通是指投资者委托内地证券公司。向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递）买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票

III沪港通下的港股通，是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票

IV沪港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司。向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票

下列关于直接融资和间接融资的说法。正确的有（ ）

I直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易。有利于合理引导资源配置

II提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险

III发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展

IV相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大

股票价格指数的编制步骤包括（ ）

I选择样本股

II选定基期并以一定方法计算基期平均股价或市值

III计算计算期平均股价或市值且不可作任何修正

IV指数化

下列关于基金类投资者的说法，错误的有（ ）

I我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券，不得投资于衍生品

II企业年金是社保基金的一种形式，是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，强制建立的补充养老保险基金

III社会保障基金的投资采取杜保基金理事会直接运作与委托投资管理人运作结合的方式、风险小的投资由社保基金理事会直接运作，风险较高的投资则委托专业性投资管理机构进行投资运作

IV社保基金理事会直接运作的社保基金投资范围限于银行存款、国债、信用等级在投资级以上的企业债和金融债

债券远期交易和期货交易的区别主要表现在（ ）

Ⅰ履约责任不同

Ⅱ交易场所不同

Ⅲ交易风险不同

Ⅳ保证金制度不同

下列关于交易所交易基金（ETF）的说法,正确的有（ ）。

ⅠETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的基金

ⅡETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

Ⅲ基金份额可以在交易所二级市场买卖

Ⅳ基金份额可以现金进行申购、赎回

我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，投资决策委员会负责决定所管理基金的（ ）

I投资目标

II投资策略

III投资权限

IV资产配置

关于对基金市场参与者行为进行的监督与管理，基金监管部门运用的手段有（ ）

I法律手段

II经济手段

III行政手段

IV政策手段

根据《证券投资基金法》，我国的公募基金主要可投资于（ ）

I国内依法公开发行上市的股票

II非公开发行股票

III企业债券

IV承销证券

根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（ ）

I实物债券

II零息债券

III附息债券

IV息票累积债券

下列关于银行间债券市场与交易所市场托管方式的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ银行间市场是场外市场，实行一级、二级综合托管账户模式

Ⅱ银行间市场的托管过程中，中央国债登记结算有限责任公司直接对投资者债券账户的安全性、准确性和真实性负责

Ⅲ交易所市场实行“中央登记、二级托管”的制度

Ⅳ在交易所市场，投资者无需与证券公司签订债券托管协议或买卖协议

以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的（ ）等更加全面的现代风险管理阶段。

I对冲

II定价

III限额

IV风险业绩调整

金融期货与金融期权的区别表现在（ ）

I基础资产不同

II套期保值的作用与效果不同

III履约保证不同

IV盈亏特点不同

下列关于债券结算方式的说法。正确的有（ ）。

Ⅰ净额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算、结算

Ⅱ在固定收益电子平台实现的成交、清算模式有两种。交易商之间达成的交易和交易商与客户达成的交易

Ⅲ我国银行间市场的债券结算采用实时金额逐笔结算机制

Ⅳ交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的净额结算机制

根据风险管理制度，下列关于证券公司董事会应当履行职责的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ制定风险管理制度，并适时调整

Ⅱ推进风险文化建设

Ⅲ建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系

Ⅳ批准并公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额

下列关于地方政府债券的说法，错误的有（ ）。

Ⅰ地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证

Ⅱ地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿还本金责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证

Ⅲ地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的权益凭证

Ⅳ地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿还利息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证

做市商交易的基本特征是（ ）

下列属于境内上市外资股的是（ ）

关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（ ）

使用市盈率倍数法估值需要关注使用盈利数据。对于该盈利数据，（ ）最不常用。

证券监督管理机构的监管对象不包括（ ）

科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“1”是指（ ）

下列与主板市场相关的说法中，错误的是（ ）。

下列不属于企业直接融资活动的是（ ）。

下列关于上证50ETF期权合约的说法，错误的是（ ）。

资本杠杆率是证券公司核心风控指标，它是证券公司持有的符合规定的核心净资本与（ ）之间的比率。

证券公司波动性分析中，VaR是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的并持有期间内可能发生的（ ）

下列关于债券登记、托管、兑付及付息的说法。错误的是（ ）

下列关于现代金融风险管理的内涵的说法，正确的有（ ）

《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，该体系应覆盖的内容不包括（ ）

下列关于存托凭证的说法,错误的是（ ）

根据基全信息披露禁止性规定,下列说法正确的是（ ）。

关于混合基金,下列说法错误的是（ ）

下列关于证券公司次级债券的发行条件的说法,错误的是（ ）。

一般性货币政策工具主要包括（ ）

I存款准备金制度

II证券市场信用控制

III再贴现政策

IV公开市场业务

下列关于证券市场监管的说法，正确的有（ ）

I国际证监会组织于1998年公布的证券市场监管的目标之一是降低系统性风险

II公开市场业务也是对证券市场进行干预的经济手段之一

III证券市场监管手段包括法律手段、经济手段和行政手段

IV经济手段包括利率政策、信贷政策、税收政策等，是证券市场监管部门的主要手段

我国保险机构类型包括（ ）

I财产保险公司

II人寿保险公司

III再保险公司

IV保险集团公司

下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的说法，正确的有（ ）

I我国的《证券法》最初颁布于1998年，进一步明确了金融机构分业经营原则

II中国证监会成立于1993年，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架

III中国银监会的成立标志着我国“分业经营、分业监管”的金融体系得以确立

IV国家开发银行等三家政策性银行实现了政策性金融和商业性金融相结合

合格境外机构投资者经批准可以投资（ ）

Ⅰ证券交易所挂牌交易的股票

Ⅱ在银行间债券市场交易的固定收益产品

Ⅲ证券投资基金

Ⅳ股指期货

科创板重点支持的产业包括

Ⅰ新金融

Ⅱ新能源

Ⅲ生物医药

Ⅳ新一代信息技术

下列关于金融市场运行的主要因素的说法中，正确是有（ ）

Ⅰ国际资本以证券投资形式流入国内，会引起证券价格上升

Ⅱ政府增加公共开支，社会总需求扩大，投资者对企业盈利预期降低

Ⅲ市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险

Ⅳ低于预期的通货膨胀会提高利率，导致债券和股票价格下降

关于证券金融公司应当遵守有关风险控制指标的规定，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ净资本与各项风险资本准备之和的比例不低于80%

Ⅱ对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%

Ⅲ融出的每中证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%

Ⅳ冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的10%

对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（ ）。

Ⅰ股息收益稳定

Ⅱ在公司财产清偿时优先于普通股票

Ⅲ优先股股息收益不确定性小于债券

Ⅳ风险相对普通股而言较小

下列关于证券服务机构的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计事务所、律师事务所以及从事资产评估资产评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构

Ⅱ根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册

Ⅲ新《证券法》规定从事证券投资咨询服务业务，应当经中国证券业协会核准

Ⅳ从事信息技术系统服务的证券服务机构应按照中国证监会《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》向中国证监会备案

下列关于增发的说法。正确的有（ ）。

Ⅰ增发之后，若会计期内增量资本未能产生相应效益，将导致每股收益下降，则被称为稀释效应，会促成股份下跌

Ⅱ若增发价格低于增发前每投净资产，则增发后可能会导致公司每股净资产提升，有利于股价上升

Ⅲ增发总体上增加了发行在外的股票总量，短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能下跌

Ⅳ增发之后，公司注册资本和股份相应增加

投服中心的维权服务业务包括（ ）等业务。

Ⅰ证券支持诉讼

Ⅱ股东诉讼

Ⅲ证券代表人诉讼

Ⅳ损失核算

下列关于上市公司可以主动退市的情形的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

Ⅱ上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让

Ⅲ上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

Ⅳ上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

根据《证券法》，证券登记结算公司履行的主要职能包括

I证券账户、结算账户的设立

II证券的存管和过户

III证券交易的清算和交收

IV受证券持有人委托派发证券权益

证券融资交易类交易对手信用风险主要来自（ ）。

Ⅰ回购

Ⅱ逆回购

Ⅲ场外衍生品

Ⅳ证券借贷

关于2012年底中国证券业协会启动的股票收益互换业务试点工作,下列说法

Ⅰ股票收益互换为未来某一期限内针对某个特定的股票的收益表现与固定利率进行现金流交换的协议

Ⅱ客户可利用股票收益互换交易来实现杠杆融资买卖股票的目的

Ⅲ在实际操作中，通常是由证券公司向客户支付浮动利息，客户向证券公司支付指定的股票收益

Ⅳ在实际操作中，通常是由客户向证券公司支付固定利息，证券公司向客户支付指定的股票收益

下列方法中，可用用于度量市场风险的有（ ）

Ⅰ敏感性分析

ⅡVaR

Ⅲ方差

Ⅳ流动性覆盖率

下列关于开放式基金申购费用的说法，正确的有（ ）

Ⅰ投资者在办理开放式基金申购时，一般需要交纳申购费

Ⅱ对于持有期限低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

Ⅲ基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准

Ⅳ基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费用率标准

基金投资收益具体包括（ ）。

Ⅰ衍生工具收益

Ⅱ手续费返还

ⅢETF替代损益

Ⅳ股利收益

基金份额净值是计算投资者（ ）的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一

Ⅰ申购基金份额

Ⅱ赎回资金金额

Ⅲ基金总份额

Ⅳ基金资产净值

中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（ ）

I集合票据发行注册自动失效

II集合票据发行注册继续有效

III发行人应自行公告

IV应由交易商协会就该事项作出公告

关于股票的价值和价格，下列说法正确的有（ ）

I股票价格是对过去收益的评定

II股票本身只是一张资本凭证，代表着收益的价值

III股票的价格理论上由股票的价值决定

IV股票内在价值是股票未来收益的现值

影响债券价值的基本因素包括（ ）。

Ⅰ债券的面值和票面利率

Ⅱ计付息间隔

Ⅲ债券的风险溢价

Ⅳ债券的税收待遇

下列关于金融衍生工具的发展动因的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ金融衍生工具产生的最基本原因是避险

Ⅱ20世纪80年代以来的金融自由化推动了金融衍生工具的发展

Ⅲ计算机、网络技术和通信技术的发展为金融衍生工具的发展提供了物质基础和手段

Ⅳ金融机构的利润驱动并不是金融衍生工具产生和迅速发展的一种重要原因

下列属于我国国际债券品种的有（ ）

Ⅰ政府债券

Ⅱ金融债券

Ⅲ公司债券

Ⅳ次级债券

基金管理过程中发生的费用主要包括（ ）

I基金管理费

II基金托管费

III基金转换费

IV信息披露费