2022年11月《金融市场基础知识》押题密卷6

以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

狭义的有价证券是指（ ）。

下列关于债券的特征说法正确的是（ ）。

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。

（ ）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为（ ）。

我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。

①提取法定盈余公积

②提取任意盈余公积

③缴纳企业所得税

④弥补亏损

⑤分配现金股利

A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。

（ ）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（ ）

①要求更高的初始净投资

②其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动

③不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

④在未来某一日期结算

储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。

①申请购买手续不同

②债权记录方式不同

③付息方式不同

④到期兑付方式不同

在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。

①基金当事人

②基金服务机构

③基金的监管机构和自律组织

④其他机构

以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）天以内还本付息的债务融资工具。

下列关于公开发行公司债券的说法正确的有（ ）。

①公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集说明书所列资金用途使用

②公开发行公司债券募集的资金，若改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议

③公开发行公司债券，由证券交易所负责受理、审核，并报中国证监会注册

④公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银

行报送的文件是（ ）。

①金融债券发行申请报告

②发行人近3年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④募集说明书

基金业绩评估的考虑因素包括（ ）。

①投资目标与范围

②基金风险水平

③基金规模

④时期选择

下列关于优先股的说法正确的有（ ）。

①投资风险相对较小

②股息收益可能会低于普通股

③表决权受限制

属于机构投资者在金融市场中的作用的有（ ）。

①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资

②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制

③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

大宗商品类金融衍生工具按照其自身交易的方法及特点可以分为（ ）。

①商品期货②商品期权

③商品远期④商品互换

⑤信用衍生品

基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（ ）。

①基金管理人

②基金托管人

③召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

④基金投资人

关于我国金融市场的发展现状的说法正确的有（ ）。

①我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系

②我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场

③期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系

④中国黄金市场目前初步形成了以上海黄金交易所黄金现货为主体，上海期货交易所黄金期货、商业银行柜台黄金产品共同组成的，层次分明且各有侧重的多元市场体系

可转债的转换价格在以下（ ）情况下可以进行调整。

①当公司发生派送股票股利、转增股本、增发新股或配股、派送现金股利等情况（不包括因可转债转股而增加的股本）

②当公司发生股份回购、合并、分立或任何其他情形使公司股份类别、数量或股东权益发生变化从而可能影响可转债持有人的债权利益或转股衍生权益时

③在可转债存续期间，当公司股票在任意连续30个交易日中有15个交易日的收盘价低于当期转股价格一定比例（80%~85%）时

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会（ ）的行为。

①提交募集申请文件②募集基金

③发售基金份额

下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。

①道.琼斯工业股价平均数②标准普尔500指数

③纳斯达克指数④金融时报证券交易所指数

⑤日经平均股价指数

中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在（ ）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。

①中央结算公司②上海清算所

③中国结算公司④证券交易所

按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（ ）。

①公正②平等

③公开④公平

（ ）是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（ ）证券交易原则。

《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》作出的要求不包括（ ）。

以下（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法错误的有（ ）。

①银行间市场对应中央国债登记公司

②上海证券交易所对应中央国债登记公司

③深圳证券交易所对应中央国债登记公司

④银行间市场对应中国证券登记结算总公司

下列属于国际债券特点的有（ ）。

①资金来源广②发行规模小

③存在汇率风险④有国家主权保障

私募基金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，符合（ ）标准的单位和个人。

①投资于单只私募基金的金额不低于100万元

②净资产不低于1000万元的单位

③个人金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元

④私募基金投资经验满10年

股票是一种（ ）风险的金融产品。

下列属于境内上市外资股的是（ ）。

我国的证券登记结算制度不包括（ ）。

科创板上市公司可能退市的情况不包括（ ）。

下列关于证券监管的说法，错误的是（ ）。

下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（ ）

在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（ ）。

下列关于委托受理的说法，错误的是（ ）。

货币政策最终目标不包括（ ）。

下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（ ）。

《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与（ ）相适应的全面风险管理体系。

行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权，称之为（ ）。

机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（ ）。

下列关于首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市的规定的说法，错误的是（ ）。

下列关于债券评级程序中尽职调查的工作内容的说法，错误的是（ ）。

中证中小投资者服务中心有限责任公司（投服中心）的成立，在中国证券市场发展史上具有重要的意义，下列关于投服中心成立的意义的说法，错误的是（ ）。

下列关于金融机构类投资者的说法，错误的是（ ）。

下列关于各国金融市场的说法，正确的是（ ）。

根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上可以将投资者分为三类，其中不包括（ ）。

优先股是一种特殊股票，它对发行人来讲具有一定的意义。下列有关说法错误的是（ ）。

下列关于证券托管制度的说法，错误的是（ ）。

以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（ ）。

下列关于证券公司操作风险的说法，错误的是（ ）。

下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（ ）。

下列关于债券利息计算的说法，错误的是（ ）。

传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（ ）都是相似的。

下列关于股票价格的说法，错误的是（ ）。

证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（ ），制定有效的流动性风险应急计划。

1991年8月1日，（ ）首次发行可转换债券。

股票是一种（ ）。

下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（ ）。

中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的（ ）。

下列关于债券评级的说法，错误的是（ ）。

我国银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和（ ）交易方式。

深圳证券交易所于（ ）年正式开业。

编制股票价格指数时，需要将基期平均股价或市值定为某一常数，并据此计算计算期股价的指数值。（ ）是该常数值最不常用的数值选项。

以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的（ ）等更加全面的现代风险管理阶段。

①.对冲

②.定价

③.限额

④.风险业绩调整

中央银行作为证券发行主体，可以发行的证券有（ ）。

①.法偿货币

②.企业债券

③.中央银行票据

④.中央银行股票

按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为（ ）。

①.累积优先股

②.非累积优先股

③.可赎回优先股

④.不可赎回优先股

普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件。下列关于先决条件有关的说法，正确的有（ ）。

①.普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须在公司解散清算之时

②.公司财产未按照规定清偿前，不得分配给股东

③.公司财产的法定清偿包括支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务

④.公司财产经法定清偿后的剩余财产，不按照股东持有的股份比例进行分配

下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（ ）

①.核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式，审批制则是目前成熟股票市场普遍采用的模式

②.审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度公司就无法发行股票

③.核准制下，证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行申请

④.注册制下，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票

下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（ ）

①.证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、融资融券业务等

②.机动车商业保险和责任保险均属于财产保险公司的基础类业务

③.健康保险、变额年金、意外伤害保险均属于人身保险公司的基础类业务

④.银行承兑汇票和保函均属于商业银行的担保承诺类业务

下列各项中，属于利用金融市场进行风险管理的行为有（ ）

①.持有未到期外汇应付账款的进口商卖出了对应外汇的期货合约

②.持有债券的保险基金购入了信贷违约互换合约

③.持有股票的证券投资基金出售了股指期货合约

④.担心火灾的厂商购买了保险合约

下列有关企业债券和公司债券的说法，正确的有（ ）。

①.公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于非生产性支出，但可弥补亏损

②.发行企业债券的股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元

③.发行公司债券后，发行人累计公司债券余额不超过净资产额的40%

④.发年企业债券所筹资金的投向需符合政府产业政策

关于封闭式基金的交易规则，下列说法正确的有（ ）。

①.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

②.封闭式基金的报价单位为每份额基金价格

③.沪深交易所对其实行10%涨跌幅限制

④.遵从“价格优先、时间优先”原则

可转换债券的双重选择权是指（ ）。

①.投资者可自行选择是否修正转股价

②.转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

③.转债发行人可自行选择是否修正利率

④.投资者可自行选择是否转股

下列关于债券估值基本原理的说法，正确的有（ ）。

①.债券估值的基本原理为现金流贴现

②.债券的理论价格可通过将现金流入用适当的贴现率进行贴现并求和计算

③.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最高回报率，也被称为必要回报率

④.债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（ ）。

①.债券买卖报价分为净价和全价两种

②.所报价格为每100元面值债券的价格

③.债券买卖结算分为净价结算和全价结算

④.净价是指不含应计利息的债券价格

下列关于债券市场的说法，正确的有（ ）。

①.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分

②.作为集中性市场，深圳证券交易所是最早开办债券交易的场所

③.交易所市场实行的是集中撮合竞价和经纪商制度

④.所有记账式国债、政策性金融债券的大部分在银行间债券市场发行并上市交易

参与证券投资的金融机构包括（ ）等。

①.证券经营机构

②.银行业金融机构

③.保险经营机构

④.企业集团财务公司

某公司发行的银行间债券市场中长期债的信用评级为AA，其含义和可能发生的情况有（ ）。

①.企业素质很好，偿债能力很强，违约风险很低

②.企业的经营能力和获利很强，偿债能力一般，违约风险一般

③.如果行业发生意料之外的不利变化，偿债能力变得较强

④.如果遇到预料之外的流动性收紧，债券发生违约风险很低

下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（ ）

①.一般货币市场基金从基金财产中计提不高于0.1%的销售服务费

②.销售服务费可以用于基金的持续销售

③.销售服务费不能用于为基金托管人提供服务

④.销售服务费不能用于为基金份额持有人提供服务

优先股（东）和普通股（东）两者之间具有很大的区别，其区别有（ ）

①.相对于普通股股东，优先股股东在公司利润的分配上享有优先权

②.普通股股东具有公司重大决策参与权，而一般情况下，优先股股东不具有这项权利

③.优先股股东相对于普通股股东在公司剩余财产的分配上没有优先权

④.普通股股东不能要求退股，只能在二级市场上变现退出；如有约定，优先股股东可依约将股票回售给公司

普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括（ ）。

①.股份公司只能用留存收益支付红利

②.红利的支付不能减少注册资本

③.公司在无力偿债时不能支付红利

④.公司在增发新股前不能支付红利

下列属于金融期货交易制度的有（ ）。

①.集中交易制度

②.标准化的期货合约和对冲机制

③.保证金制度

④.结算所和无负债结算制度

风险管理的流程主要包括（ ）。

①.风险的识别

②.风险的衡量

③.风险的应对

④.风险的监测、预警与报告

下列关于结构化金融衍生产品的说法，正确的有（ ）。

①.结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品

②.股权联结型产品的收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系

③.目前商业银行开发的各类结构化理财产品是最为流行的结构化金融衍生产品

④.结构化金融衍生品的产品结构实际上并不复杂，易为多数普通投资者所掌握

在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（ ）。

①.通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作

②.负责科创板股票发行注册

③.对上海证券交易所审核工作进行监督

④.实施事前、事中、事后全过程监管

下列关于全球金融市场的发展的说法，正确的有（ ）。

①.1694年英国成立了世界上第一家股份制商业银行-英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立

②.美国金融市场是从买卖政府债券开始的

③.1971年布雷顿森林体系瓦解

④.2007-2009年，一场始于东南亚的次贷危机逐步演变为全球金融危机，世界经济经历了大萧条以来最严峻的一次考验

按基础工具划分，金融期货的主要类型包括（ ）。

①.股权类期货

②.利率期货

③.外汇期货

④.贷款类期货

根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件包括（ ）

①.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

②.发行后股本总额不低于人民币3000万元

③.公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为15%以上

④.市值及财务指标满足规定的标准

下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（ ）。

①.固定期限不低于5年（含5年）

②.发行须向中国银保监会提出申请

③.目标债权人可为自然人

④.索偿权排在存款和其他负债之后

各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买（ ）投资于证券市场。

①.股票

②.政府债券

③.基金

④.金融债券

证券服务机构应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的（ ）进行核查和验证。

①.真实性

②.准确性

③.公正性

④.完整性

作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，（ ）。

①.可以用货币出资

②.可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、土地使用权等作价出资

③.以非货币资产进行出资时无须选行资产评估，可直接谈判商定

④.非货币出资资产不得高估或者低估作价

下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（ ）。

①.当前英国金融市场的主要监管机构包括英格兰银行、金融服务局和财政部

②.在美国，商品期货交易委员会负责监管期货和期权市场

③.美国国会于1986年通过的《政府债券法案》赋予财政部监管整个政府债券市场的职责

④.目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局、银行业监理处、证券及期货事务监察委员会和保险业监理处