2019年8月证券从业《法律法规》真题

“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（ ）。

按照《证券业从业人员资格管理办法》，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书必须满足最近（ ）年未受过刑事处罚的条件。

未经（ ）同意，任何地方、部门不得擅自突破企业债券发行的年度规模

金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。

中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起（ ）个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。

下列行为中违反《中国人民银行法》的有（ ）

①发行人以不正当手段操纵市场价格、误导投资者

②承销人发布虚假信息或泄露非公开信息

③托管机构债券遗失

④注册会计师所出具的文件含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的

对于财政与预算拨款、银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额（ ）以下的罚款。

以下属于证券公司投资银行类业务的是（）。

①承销与保荐

②上市公司并购重组财务顾问

③公司债券受托管理

④受托投资管理

⑤非上市公司推荐

⑥资产证券化

下列有关证券登记结算机构的说法，正确的是（ ）

①投资者委托证券公司进行证券交易，可以不开立证券账户

②证券登记结算机构不得挪用客户的证券

③证券登记结算机构应当按照规定，以投资者本人的名义为投资者开立证券账户

④证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户

同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者：金融资产不低于（ ）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元。

从事证券投资基金活动，应当遵循（ ）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

①自愿

②公正

③公平

④诚实信用

资产支持证券者享有的权利为（ ）。

①分享专项计划收益

②按照认购协议及计划说明书的约定参与分配清算后的专项计划剩余资产

③按规定或约定的时间和方式获得资产管理报告等专项计划信息披露文件，查阅或者复制专项计划相关信息资料

④依法以交易、转让或质押等方式处置资产支持证券

证券投资顾问变更岗位从事发布证券研究报告业务，或者证券分析师变更岗位从事证券投资顾问业务，所在的证券公司或者证券投资咨询机构应当在（ ）个工作日内，向证券业协会申请注销有关人员的原注册登记。

金融衍生品到期终止或者非到期中止的，证券公司应在终止交易确认书或同等效力文件签订后（ ）个工作日内报送终止交易备案明细，同时提交终止交易确认书或同等效力文件，以及其他需要报送的材料。

以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。

①在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易

②大量或者频繁进行高买低卖交易

③进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易

④大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报

中国证券业协会应当建立对承销商（ ）日常监管制度，加强相关行为的监督检查，发现违规情形的，应当及时采取自律监管措施。

①询价

②定价

③配售行为

④网下投资者报价行为

下列有关合伙企业设立条件的说法，错误的是（ ）。

股票质押回购式证券交易的异常情况包括但不限于（ ）。

①质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行

②质押标的证券被作出终止上市决定

③集合资产管理计划提前终止

④证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限

国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、.经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并可以采取下列措施（ ）。

①责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告

②对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责

③责令处分有关责任人员，并报告结果

④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利

⑤对证券公司进行临时接管，并进行全面核查

⑥责令暂停证券公司或者其境内分支机构的部分或者全部业务、限期撤销境内分支机构

证券研究报告可以使用的信息来源不包括（ ）。

境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国股份转让系统挂牌，公开转让股份，进行（ ）等活动。

①股权融资

②债权融资

③债务重组

④资产重组

《期货交易管理条例》第六十四条规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（ ）万元以上10万元以下的罚款。

证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款。

客户向证券公司申请开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请，并根据证券公司营业部的要求提供相应的书面申请材料（ ）。

①有效身份证明文件②融资融券业务申请表

③客户财务状况证明④担保品证明

证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形有（ ）。

①未按照要求提供有关情况②缺乏风险承担能力

③从事证券交易时间不足1年④本公司的股东、关联人

证券公司融券，可以使用（）。

Ⅰ.自有资金

Ⅱ.自有证券

Ⅲ.依法筹集的资金

Ⅳ.依法取得处分权的证券

下列情形中应由证券交易所决定暂停公司债券上市交易的错误的是（ ）。

根据《证券公司金融衍生品备案指引（试行）》，金融衍生品存续期间发生的重大事件包括（ ）

①证券公司或交易对手方破产的

②一方拒不履行约定义务或丧失履行能力的

③履约保证金或履约保障品价值低于预警阀值且未能在1个工作日内补足的

④金融衍生品交易系统出现重大技术故障，导致交易暂停超过1个工作日的?

集合资产管理计划应当面向合格投资者推广。合格投资者是指（ ）

①个人或者家庭金融资产合计不低于50万元人民币

②公司、企业等机构净资产不低于1亿

③依法设立并受监管的各类集合投资产品

④具备相应的风险识别能力和承担?

下列说法正确的是（ ）

①集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产

②证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自有资产

③证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时,集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产

④证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额,并可以根据风险收益特征划分为不同种类?

清算人未依照《合伙企业法》规定向企业登记机关报送清算报告，或者报送清算报告隐瞒重要事实，或者有重大遗漏的，由（ ）责令改正。

证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为（ ）。

下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（ ）。

《证券公司监督管理条例》第十二条规定，证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和（ ）相适应。

根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，集合资产管理计划应当面向（ ）推广。

按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为（ ）。

按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规负责人王某，王某发现该证券公司2018年发生违法违规行为并且存在合规风险隐患，王某的下列做法错误的是（ ）。

下列不属于证券公司场外衍生品业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件的是（ ）。

未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（ ）的罚款。

根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当在（ ）阶段对委托人进行资格审查。

（ ）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。

按照《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处（ ）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）或等值货币。

证券公司以自有资金参与集合计划，自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（ ）。

证券公司从事证券自营业务，未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、（ ）的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

除法律、行政法规另有规定以外，以募集方式设立股份有限公司，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（ ）。

证券公司代销基金产品，下列不属于禁止性情形的是（ ）。

下列说法，错误的是（ ）。

期货交易所、期货公司及其他期货经营机构、期货保证金安全存管监控机构，应当向（ ）报送财务会计报告、业务资料和其他有关资料。

下列关于有限责任公司的董事和监事任期的说法，错误的是（ ）。

基金服务机构未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的，处（ ）。

违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。

下列有关上市公司收购的方式，错误的是（ ）。

证券公司可以设独立董事，下列关于董事的说法正确的是（ ）。

上市公司发行新股时，价格可以由（ ）确定。

在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当按照规定取得从业资格。取得从业资格的条件中，资格考试由（ ）统一组织，参加考试的人员考试合格的，取得从业资格。

证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立（ ）。

证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20％的，应当在该情形发生之日起（ ）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因

擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）罚款。

未经批准发行或者变相发行公司债券的，以及未通过证券经营机构发行企业证券的，责令停止发行活动，退还非法所抽资金，处于相当于非法所筹资金金额（ ）以下的罚款。

操作证券市场，受到最严厉的处罚是（ ）。

证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。（ ）负责制定融资融券业务的基本管理制度，确定融资融券业务的总规模。

根据《证券发行与承销管理办法》，下列不符合现行首次公开发行股票定价相关规定的是（ ）。

《证券投资基金托管业务管理办法》是证券公司托管业务涉及的主要（ ）。

在收购上市公司的业务中，下列有关独立财务顾问的表述正确的有（ ）。

①独立财务顾问一般由收购人聘请

②独立财务顾问由上市公司董事会或者独立董事聘请

③独立财务顾问不得同时担任收购人财务顾问或者与收购人财务顾问存在关联关系

④独立财务顾问应对收购人是否具备主体资格发表明确意见

下列属于背信运用受托财产罪的犯罪主体有（ ）。

①证券公司

②商业银行③期货交易所

④期货经纪公司

下列关于财务顾问主办人资格管理的说法中，正确的有（ ）。

①申请财务顾问主办人应参加相关考试且成绩合格

②财务顾问主办人不需具备证券从业资格

③中国证监会依法对财务顾问主办人进行自律管理

④财务顾问申请人申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起5个工作日内向中国证监会提交更新资料

下列属于操纵证券市场行为的有（ ）

①违背客户委托为其买卖证券

②合谋利用信息优势连续买卖操纵证券交易价格③挪用客户所委托买卖的证券

④单独集中持股优势操纵证券交易量

我国现行的《公司法》全文共十三章，二百一十八条，它是为（ ）制定的。

①规范公司的组织和行为

②保护公司、股东和债权人的合法权益

③维护社会经济秩序

④促进社会主义市场经济发展

有限责任公司公开发行公司债券应符合的条件包括（ ）。

①净资产不低于人民币6000万元

②累计债券余额不超过公司净资产的40％

③最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

④债券的利率不超过国务院限定的利率水平

根据《证券从业人员资格管理实施细则》，机构从业人员资格管理员代表所在机构行使的职责包括（ ）。

①协助协会的检查和调查

②负责所在机构执业人员提供的备案事项

③为所在机构人员提供相关咨询

④保持与协会的日常联系

根据《公司法》，对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的公司，以下做法正确的有( )

①.由公司登记机关责令整改

②.处以注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款

③.处以五万元以上五十万元以下的罚款

④.情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照

甲、乙、丙、丁均为证券业务财务与会计人员，甲在下班后兼职与主业有冲突的岗位，乙经公司授权动用了单位的资金200万元，丙为更方便使用公司资金，擅自修改了财务系统，丁丢弃了公司部分财务凭证，以上（ ）的行为是证券业财务与会计人员的禁止性行为。

①甲

②乙

③丙

④丁

根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司股东有权查阅（ ），对公司的经营提出建议或者质询。

①公司债券存根

②股东名册

③会计账簿

④公司章程

证券经纪业务营销人员执业证书申请提供虚假材料的，证券业协会可以采取的处罚措施有（ ）。

①不予颁发执业证书

②已取得执业证书的，注销执业证书并在3年内不受理其执业证书申请

③行政拘留

④已取得执业证书的，注销执业证书并在2年内不受理其执业证书申请

下列选项中，属于操纵证券市场行为的是（ ）。

①单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量

②以其他手段操纵证券市场

③与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易价格或者证券交易量

④在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。对证券发行人的权利包括（ ）等。

①请求召开证券持有人会议

②参加证券持有人会议

③配售股份的认购

④请求分配投资收益

下列有关公开发行公司证券的条件中，正确的是（ ）。

①累计债券余额不得超过公司净资产的40％

②最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

③股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元

④债券的利率不超过国务院限定的利率水平

金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。

①向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低

②损失可能超过购买支出的

③金融产品不易理解的

④期限较长的

证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明（ ）事项。

①“证券研究报告”字样

②证券公司、证券投资咨询机构名称

③署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码

④发布证券报告的时间

发生异常情况的，交易各方可以按《业务协议》中约定的（ ）等方式来处理。

①提前购回

②延期购回

③终止购回

④交易所认可的其他约定方式

按照《证券发行上市保荐业务管理办法》规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备以下条件（ ）。

①具备3年以上保荐相关业务经历

②最近3年内在《证券发行上市保荐业务管理办法》第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人

③参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效

④未负有数额较大到期未偿还的债务

⑤诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近2年内未受到中国证监会的行政处罚

证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。

①转融通专用证券账户

②转融通担保证券账户

③转融通证券交收账户

④转融通专用资金账户

关于金融资产管理业务的相关规范中，对资产管理业务实施监管应该遵循的原则（ ）。

①机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利

②实行穿透式监管，对于已经发行的多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）

③强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

④实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度

根据《中华人民共和国证券法》，下列关于发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金用途的相关法律责任的说法中，正确的有（ ）。

①责令改正

②对直接负责的主管人员和其他直接负责人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款

③发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事该违法的，给予市场禁入处罚

④中国证监会将视情节轻重，对相关机构和责任人采取监管谈话、责令改正等监管措施，记入诚信档案并公布

证券公司的研究部门将资产管理部门作为证券研究报告的发布对象时，应当（ ）。

①公平对待证券研究报告的发布对象

②向客户、资产管理部门同时发送证券研究报告

③优先向资产管理部门发送证券研究报告

④将资产管理部门作为优先级客户对待

证券投资顾问向客户提供投资建议的依据包括（ ）。

①证券研究报告

②基于证券投资研究报告形成的投资分析意见

③基于理论模型形成的投资分析意见

④基于分析方法形成的投资分析意见

下列情形，属于证券经纪人执业禁止性行为的有（ ）。

①替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜

②提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖

③为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利

④委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于普通投资者享有的特别保护,体现在（ ）。

①信息告知

②本金保障

③风险警示

④适当性匹配

《中华人民共和国证券法》规定，欺诈客户行为是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券（ ）活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。

①发行

②自营

③交易

④登记

按照不同法律关系之间的因果关系，可以将法律关系分为第一性法律关系与第二性法律关系。下列说法中，正确的是（ ）。

①程序法律关系是第一性法律关系

②实体法律关系是第二性法律关系

③主合同所对应的债权、债务法律关系是第一性法律关系

④担保合同所对应的担保法律关系是第二性法律关系

设立证券登记结算机构，需要具备的条件包括（ ）。

①主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

②具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

③自有资金不少于人民币2亿元

④国务院证券监督管理机构规定的其他条件

有下列（ ）情形之一的，集合计划应当终止。

①计划存续期间，客户少于200人

②计划存续期满且不展期

③计划说明书约定的终止情形

④计划存续期间，集合计划总资产规模少于1亿元人民币

下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有（ ）。

Ⅰ．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务；

Ⅱ．对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；

Ⅲ．对单一客户融券业务规模不得超过净资本的15％；

Ⅳ．接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20％。

证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（ ）。

①公司治理健全，内部控制有效

②最近1年各项风险控制指标持续符合规定

③已建立完善的客户投诉处理机制

④客户交易结算资金第三方存管有效实施

目前的证券交易通道包括（ ）。

①银行营业网点柜台服务

②证券营业网点柜台服务

③网上交易通道

④电话委托自助式交易通道服务

证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施（ ）。

①停止批准新业务

②停止批准增设、收购营业性分支机构

③限制分配红利

④限制转让财产或在财产上设定其他权利

⑤限制债务担保

⑥限制股权结构的重大变化

下列说法中正确的是（ ）。

①在指定交易中，1个证券账户可以指定多个交易参与人

②投资者应当与指定交易的证券公司签订指定交易协议，明确双方的权利、义务和责任

③投资者变更指定交易的，应当向已制定的证券公司提出撤销申请，由该证券公司申报撤销指令

④指定交易撤销后，7日后方可重新申办指定交易

根据证券公司客户资产管理业务规范，客户资产管理业务投资主办人不能通过年检的情形包括（ ）

①上年度没有资产管理过客户委托资产②年初被监管机构采取重大行政监管措施③上年度被协会采取纪律处分

④不符合一般证券从业人员有关规定

下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法中，正确的有（ ）。

①应当是无形资产

②可以用货币估价

③可以依法转让

④不违背相关法律、行政法规规定