《证券投资顾问业务》点睛提分卷2

理财师开展业务时,(　　)是了解客户、收集信息的最好时机。

假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得(　　)万元。

下列不属于行业分析的是（　　）。

以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是（　　）。

在消费管理中，应注意理财从（　　）开始。

现金管理的内容是（　　）。

下列选项中不属于人身保险的是（　　）。

证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（　　）制定。

关于指数化的目标和动机，说法正确的是（　　）。

Ⅰ指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益

Ⅱ经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

Ⅲ所收取的管理费用更低

Ⅳ有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

积极型债券组合管理策略包括（　　）。

Ⅰ水平分析

Ⅱ债券互换

Ⅲ骑乘收益率曲线

Ⅳ指数化投资策略

对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（　　）。

关于优化法，说法正确的是（　　）。

Ⅰ在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化

Ⅱ可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化

Ⅲ适用债券数目较大的情况

Ⅳ适用债券数目较小的情况

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（　　）管理。

只有获得（　　）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（　　）。

常见的对冲策略有效性评价方法包活（〕。

Ⅰ.主要条款比较法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.比较法

下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。

Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅱ.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（　　）报备.

Ⅰ.中国证监会

Ⅱ.公司住所地证监局

Ⅲ.媒体所在地证监局

Ⅳ.证券交易所

证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（　　）等环节实行留痕管理.

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.协议签订

Ⅲ.服务提供

Ⅳ.投诉处理

因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（　　）。

下列属于现金预算编制程序的有（　　）。

Ⅰ.设定长期理财规划目标

Ⅱ.预测年度收入

Ⅲ.整理现金数据

Ⅳ.算出年度支出预算目标

Ⅴ.对预算进行控制与差异分析

久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（　　），可能会对整体经济价值产生的影响。

控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（　　）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

Ⅰ.监测

Ⅱ.计量

Ⅲ.控制

Ⅳ.分析

证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。该条款的主体包括（　　）。

Ⅰ.证券投资咨询机构

Ⅱ.证券投资咨询从业人员

Ⅲ.证券投资咨询机构的其他人员

证券公司、证券投资咨询机构按照（　　）方式收取证券投资顾问服务费用。

Ⅰ.服务期限

Ⅱ.客户资产规模

Ⅲ.差别佣金

Ⅳ.与客户的私下关系

以下不属于信用风险的是（　　）。

Ⅰ.收入风险

Ⅱ.市场风险

Ⅲ.购买力风险

Ⅳ.操作风险

Ⅴ.系统风险

股权类产品的衍生工具的种类包括（　　）。

Ⅰ.股票期货

Ⅱ.股票期权

Ⅲ.股票指数期货

Ⅳ.股票指数期权

一般来说，可以将技术分析方法分为（　　）。

Ⅰ.指标类

Ⅱ.形态类

Ⅲ.K线类

Ⅳ.波浪类

当社会总供给大于总需求时,政府可实施的财政政策措施有（　　）。

Ⅰ.增加财政补贴支出

Ⅱ.实行中性预算平衡政策

Ⅲ.缩小预算支出规模

Ⅳ.降低税率

Ⅴ.提高政府投资支出水平

张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（　　）元。（不考虑利息税）

债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（　　）。

某公司去年股东自由现金流量为15000000元，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（　　）元。

下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（　　）。

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（　　）通知方式提出解除协议。

如果收盘价格（　　）开盘价格，则K线被称为阳线。

以下关于退休规划表述正确的是（　　）。

某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（　　）。

用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（　　）。

交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（　　）。

假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（　　）

下列各项中。不属于心理账户效应的是（　　）。

指数化的方法不包括（　　）。

以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（　　）

以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（　　）。

现金管理的内容的是（　　）。

（　　）不是税务规划的目标。

根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（　　）。

（　　）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（　　）。

客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（　　）。

投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（　　）。

以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（　　）。

（　　）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（　　）

证券产品选择的步骤有（　　）。

Ⅰ.确定证券产品选择的策略

Ⅱ.了解证券产品的特性

Ⅲ.分析证券产品

Ⅳ.构建投资组合

以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（　　）。

Ⅰ.商业银行分支机构理则产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核

Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级。并可根据实际情况进一步细分

Ⅲ.定期或不定欺地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评佑

Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书

内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（　　）。

Ⅰ.十级及以上的法人、或银行

Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

Ⅳ.虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人

下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度

Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度

Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样

Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样

通过对上市公司的负债比率分析，（　　）。

Ⅰ.财务管理者可以获得公司的资产负债率是否合理的信息

Ⅱ.经营者可以获得公司再次借贷难易程度的信息

Ⅲ.投资者可以获得上市公司股价未来确定走势的信息

Ⅳ.债权人可以获得其贷给公司的款项是否安全的信息

教育规划的制定方法（　　）。

Ⅰ.确定教育目标

Ⅱ.计算教育资金需求

Ⅲ.计算教育资金缺口

Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合

Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

控制流动性风险的主要做法包括（　　）。

Ⅰ.确定流动性风险偏好

Ⅱ.计量、监测和报告流动性风险状况

Ⅲ.制定流动性风险监控指标

Ⅳ.限额管理及压力测试

Ⅴ.制定有效的流动性风险应急计划

证券投资建议、客户回访及投诉包括（　　）。

Ⅰ.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

Ⅱ.证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

Ⅲ.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

Ⅳ.证券公司应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专门人员独立实施

Ⅴ.证券公司应当建立客户投拆处理机制,及时、妥善处理客户投拆事项

艾氏波浪理论的缺点（　　）

Ⅰ.难以理解应用

Ⅱ.面对同一个形态。相同的人会产生不同的数法

Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法

Ⅳ.难以用于实际

常见的指标有（　　）。

Ⅰ.相对强弱指标、随机指标

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趋向指标、平滑异同移动平均线

Ⅳ.心理线、乖离率等

证券产品卖出时机选择的策略有（　　）.

Ⅰ.股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上

Ⅱ.股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上

Ⅲ.重大不利因素正在酝酿时应卖出股票

Ⅳ.从高价跌落10%时应卖出股票

公司产品竟争能力分析需要分析公司（　　）

Ⅰ.产品的市场占有情况

Ⅱ.成本优势

Ⅲ.技术优势

Ⅳ.质量优势

Ⅴ.产品的品牌战略

预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（　　）。

Ⅰ.优势性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.传递性

Ⅳ.对称性

客户按照不同的财富观，可将其分为（　　）几种类别。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.上游敞口、下游闭口型

Ⅱ.买入对冲

Ⅲ.上游闭口、下游敞口型

Ⅳ.卖出对冲

在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（　　）。

Ⅰ.利率上升，净利息收入增加

Ⅱ.利率上升,净利息收入减少

Ⅲ.利率上升，净利息收入上升

Ⅳ.利率下降，净利息收入下降

Ⅴ.利率下降，净利息收入上升

客户信息收集的方法（　　）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调查问卷

Ⅲ.电话沟通

Ⅳ.面谈沟通

对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（　　）。

Ⅰ.分析该上市公司的发展前景

Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约

Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府产生的政策

Ⅳ.分析该上市公司的财务状况

葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（　　）.

Ⅰ.以单利计算，3年后的本利和是5600元

Ⅱ.以复利计算.3年后的本利和是5624.32元

Ⅲ.以单利计算，3年后的本利和是5624.32元

Ⅳ.若每半年付息一次，则3年后的本息和是5630.8元

Ⅴ.若每季度付息一次。则3年后的本息和是5634.1元

在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（　　）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户家庭现有经济实力

Ⅲ.客户信用评分

Ⅳ.客户资产价值

根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（　　）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

下列关于债券的特征说法正确的是（　　）.

Ⅰ.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

Ⅱ.安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按其收回投资。

Ⅲ.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入。

Ⅳ.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券。

公司经理层素质主要是从（　　）等方面来分析的。

Ⅰ.人际关系协调能力

Ⅱ.良好的道德品质修养

Ⅲ.专业技术能力

Ⅳ.从事管理工作的愿望

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估

Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

股票的参与性是指股票的持有人有权（　　）。

Ⅰ.出席股东大会

Ⅱ.参与公司重大决策

Ⅲ.参与公司的日常经营

Ⅳ.行使对公司经营决策的参与权的特性

买卖证券产品时机的一般原则有（　　）。

Ⅰ.注意掌握先机

Ⅱ.明白选股不如选时

Ⅲ.抓住买进时机与卖出时机

Ⅳ.牢记挫落是获利的契机

Ⅴ.逢低买进、逢高卖出。

下列属于跨期套利的有（　　）。

Ⅰ.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时买入A期货交易所9月菜籽油期货合约

Ⅱ.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约

Ⅲ.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约,同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约

Ⅳ.买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约

商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（　　）。

Ⅰ.可以提高资金使用效率

Ⅱ.可以降低资金使用效率

Ⅲ.利用存货款利差降低收益

Ⅳ.利用存货款利差增加收益

关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（　　）。

Ⅰ.支撑线又称为抵抗线

Ⅱ.支撑线总是低于压力线

Ⅲ.支撑线起阻止股价继续上升的作用

Ⅳ.压力线起阻止股价下跌或上升的作用

衍生产品类证券产品的基本特征包括（　　）。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠杆性

Ⅲ.可复制性

Ⅳ.高风险性

客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（　　）。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配

Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”

Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例

Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构

某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%0假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格（　　）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（　　）。

Ⅰ.普通意外伤害险

Ⅱ.特殊意外伤害险

Ⅲ.普通型人寿保险

Ⅳ.特定意外伤害险

风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（　　）。

Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内

Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额

Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平

Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

存货周转率是衡量和评介公司（　　）等各环节管理状况的综合性指标。

Ⅰ.购入存货

Ⅱ.投入生产

Ⅲ.销售收回

Ⅳ.资产运营

下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.DIF和DEA均为正值，且DIF向上突破DEA是买入信号

Ⅱ.DIF和DEA均为负值，且DIF向下突破DEA是卖出信号

Ⅲ.DIF跌破零轴线时，为卖出信号

Ⅳ.DIF上穿零轴线时，为买入信号

转嫁的判断标准包括（　　）。

Ⅰ.转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

Ⅱ.转嫁是个客观过程，没有税负的转移过程不能算转嫁。

Ⅲ.税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。

Ⅳ.转嫁和商品价格是间接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.重点掌握权证的基本概念

Ⅱ.重点掌握融资融券的基本概念

Ⅲ.重点掌握融资融券的操作规则

Ⅳ.熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范

税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优

惠，对多种纳税方案进行优化选择,以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（　　）。

Ⅰ.减税收负担

Ⅱ.获取资金时间价值

Ⅲ.维护企业自身的合法权益

Ⅳ.提高自身经济利益

Ⅴ.实现涉税高风险

下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.具有中华人民共和国国籍

Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目，取得证券从业资格

Ⅲ.具有完全民事行为能力

Ⅳ.受过刑事处罚

债项评级所计量和评价的特定风险因素有（　　）。

Ⅰ.抵押

Ⅱ.地域和行业

Ⅲ.优先权

Ⅳ.产品类别

下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（　　）。

Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅱ远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

下列属于年金的有（　　）。

Ⅰ.每月缴纳的车贷贷款

Ⅱ.每年年末等额收取的养老金

Ⅲ.家庭每月生活费支出

Ⅳ.定期定额购买基金的投资款

按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（　　）

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标

Ⅳ.诚信信息

基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（　　）。

Ⅰ.哪些行业处于上扬趋势

Ⅱ.哪些行业处于经济周期的复苏阶段

Ⅲ.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势

Ⅳ.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（　　）。

Ⅰ.流动性覆盖率

Ⅱ.净稳定资金率

Ⅲ.稳定性覆盖率

Ⅳ.稳定资金率

假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（　　）。

Ⅰ.20年后积累约为40万元的退休金

Ⅱ.10年后积累约为18万元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后积累约为11万元的购房首付款

Ⅳ.2年后积累约为6.5万元的购车费用

按交易的性质划分，关联交易可以划分为（　　）。

Ⅰ.经营往来中的关联交易

Ⅱ.资产重组中的关联交易

Ⅲ.产品开发中的关联交易

Ⅳ.利润分配中的关联交易

下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.放弃了从市场环境变化中获利的可能

Ⅱ.具有交易成本和管理费用最小化的优势

Ⅲ.交易成本和管理费用极高

Ⅳ.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（　　）。

Ⅰ.由中囯证监会及其派出机构给予处罚

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法机关依法量刑

Ⅲ.情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚

Ⅳ.中囯证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新増客户

容户风险特征可以由（　　）这些方面构成

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.实际风险承受能力

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.未来市场风险水平

客户的非财务信息主要是指（　　）等。

Ⅰ.社会地位

Ⅱ.收支情况

Ⅲ.年龄

Ⅳ.风险承受能力

在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（　　）。

Ⅰ.自我对冲

Ⅱ.市场对冲

Ⅲ.其他财务安排

Ⅳ.资产负债状况

下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.支撑线和压力线可能相互转化

Ⅱ.一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线

Ⅲ.一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线

Ⅳ.支撑线和压力线是不能改变的

套利定价理论的假设条件（　　）

Ⅰ.投资者是追求收益的

Ⅱ.所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响

Ⅲ.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。

Ⅳ.投资者是厌恶风险的。

Ⅴ.证券的收益率具有如下构成形式：ri=ai+biFl+εi4

某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（　　）。

Ⅰ.0.1；0.083；-0.183

Ⅱ.0.2；0.3；-0.5

Ⅲ.0.1；0.07；-0.07

Ⅳ.0.3；0.4；-0.7

下列关于Stata的特点，说法正确的有（　　）。

Ⅰ.绘图软件

Ⅱ.数据管理软件

Ⅲ.矩阵计算软件

Ⅳ.统计分析软件Ⅴ.程序语言

遗产规划工具主要包括（　　）。

Ⅰ.遗嘱

Ⅱ.遗产委任书

Ⅲ.遗产信托

Ⅳ.财产保险

Ⅴ.赠与

下列关于情景分析中的情景说法正确的有（　　）。

Ⅰ.可从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到

Ⅱ.不能人为设定

Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景

Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最好的情景

Ⅴ.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（　　）

Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；

Ⅱ.收益符合客户目标；

Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；

Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（　　）。

Ⅰ.远期利率协议

Ⅱ.利率期货

Ⅲ.利率期权

Ⅳ.金融互换

下列关于差异分析的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅱ.依据预算的分类个别分析

Ⅲ.如果实在无法降低支出，就要设法增加收入

Ⅳ.细目差异的重要性大于总额差异

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（　　）。

Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

Ⅱ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

Ⅲ.证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅳ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

Ⅴ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

下列关于SpSS的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.SpSS也可称为PC

Ⅱ.凡是有关的统计分析问题都可用该软件包进行各种分析

Ⅲ.特别适用于对截面资料或调査资料的数理统计分析

Ⅳ.该软件不是所有的数据分析问题都适用